ПОЛНЫЙ РАСПОЗНАННЫЙ ТЕКСТ — Freedom Qazyna (71 стр.) Файл: 1763034186Qazyna 220725_изм 131125.pdf Распознано A-LUX · цифровой слой + OCR (kaz+rus) для 5 сканов ============================================================ ───── Страница 1 [скан → OCR] ───── «Freedom Life» ӨСК» AK ШЫЛЫ 24. Директорлар кеңесінің шешімімен бекітілген 22.07.2025 ж. | № 26-25 отырыс хаттамасы «Freedom Life» ӨСК» АҚ инвестицияларына сақтанушының қатысуымен өмірді ерікті жинақтаушы сақтандыру ережелері («Freedom Qazyna» бағдарламасы) (13.11..2025 ж. берілген өзгерістер мен толықтырулармен) Осы «Freedom Life» ӨСК» АҚ инвестицияларына Сақтанушының қатысуымен өмірді ерікті жинақтаушы Сақтандыру ережелері («Freedom Qazyna» бағдарламасы) (бұдан әрі - Сақтандыру ережелері) Қазақстан Республикасының 1999 жылғы 1 шілдедегі Азаматтық кодексіне (Ерекше бөлім) (бұдан әрі- ҚР АК), «Сақтандыру қызметі туралы» 2000 жылғы 18 желтоқсандағы Қазақстан Республикасының Заңына, Сақтанушының инвестицияларға немесе Сақтандырушының пайдасына қатысу ережелері мен ерекшеліктерін, Сақтанушының инвестицияларға немесе Сақтандырушының пайдасына қатысу талабы көзделетін сақтандыру шартының мазмұнына қойылатын талаптарды, Сақтандыру ұйымының инвестициялау мақсаттары үшін Сақтанушылардан алынған сақтандыру сыйлықақыларының (сақтандыру жарналарының) бір бөлігі. және оларды инвестициялаудан алынған (жұмсалған) кірістер (шығындар) есебінен қалыптастырылған активтерді Сақтанушының инвестицияларға қатысу талабын көздейтін сақтандыру шарттары бойынша сақтандыру ұйымы (болып табылмайтын инвестициялық портфельді басқарушыға инвестициялық басқаруға беру шарттары мен ережелерін, Қазақстан Республикасының бейрезидент-сақтандыру ұйымы филиалының Сақтанушының инвестицияларға немесе Сақтандырушының пайдасына қатысу талабы көзделетін сақтандыру шартын жасау ережелері мен ерекшеліктерін, Қазақстан Республикасының бейрезидент-сақтандыру ұйымы филиалының инвестициялау мақсаттары үшін Сақтанушылардан алынған сақтандыру сыйлықақыларының (сақтандыру жарналарының) бір бөлігі және оларды инвестициялаудан алынған (жұмсалған) кірістер (шығындар) есебінен қалыптастырылған активтерді Қазақстан Республикасының бейрезидент-сақтандыру ұйымы резиденті болып табылатын мемлекеттің бағалы қағаздар нарығында инвестициялық ) Утверждены 2222222 решением Совета директоров $ өсі ұн 2222 АО «KCK «Freedom Life» Протокол заседания Ne 26-25 oT 22.07.2025 r. Правила добровольного накопительного страхования жизни сучастием страхователя в инвестициях AO «KCK «Freedom Life» (программа «Freedom Оатупа») (с изменениями и дополнениями от 13.11.2025 г.) Настояшие Правила добровольного накопительного страхования жизни с участием страхователя в инвестициях АО «КСЖ «Егеедот Life» (программа «Freedom Qazyna») (далее - Правила страхования) разработаны B соответствии с Гражданским кодексом Республики Казахстан (Особенная часть) от 1 июля 1999 года (далее - ГК РК), Законом Республики Казахстан от 18 декабря 2000 года «О страховой деятельности», Постановлением Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка от 25 мая 2020 года № 59 «Об утверждении Правил и особенностей участия страхователя в инвестициях или прибыли страховщика, Требований к содержанию договора страхования, предусматривающего условие участия страхователя в инвестициях или прибыли страховщика, Условий и Правил передачи страховой организацией активов, сформированных за счет части страховых премий (страховых взносов), полученных от страхователей для целей инвестирования, и доходов (расходов), полученных (понесенных) от их инвестирования, по договорам страхования, предусматривающим условие участия страхователя в инвестициях, в инвестиционное управление управляющему инвестиционным портфелем, не являющемуся — страховой организацией, Правил и особенностей заключения филиалом страховой организации- нерезидента Республики Казахстан договора страхования, предусматриваюшего условие участия страхователя в инвестициях или прибыли страховщика, условий и правил передачи филиалом страховой организации-нерезидента Республики Казахстан активов, сформированных за счет части страховых премий (страховых взносов, полученных от страхователей для целей инвестирования, и доходов (расходов), полученных (понесенных) от их инвестирования, в инвестиционное управление — страховой организации-нерезиденту Республики Казахстан, имеющей лицензию на осуществление ───── Страница 2 ───── портфельді басқару қызметін жүзеге асыруға лицензиясы бар Қазақстан Республикасының бейрезидент-сақтандыру ұйымына инвестициялық басқаруға беру шарттары мен ережелерін, сондай-ақ Сақтандыру ұйымын ерікті, мәжбүрлеп тарату немесе ерікті түрде сақтандыру қызметін жүзеге асырмайтын заңды тұлғаға қайта ұйымдастыру жағдайларын қоса алғанда, Сақтанушылардан инвестициялау мақсаттары үшін алынған сақтандыру сыйлықақыларының (сақтандыру жарналарының) және оларды инвестициялаудан алынған (жұмсалған) кірістердің (шығындардың) бір бөлігі есебінен қалыптастырылған активтерді Сақтанушының инвестицияларға қатысу талабын көздейтін сақтандыру шарттары бойынша Сақтанушылар арасында бөлу ерекшеліктерін, Сақтанушылардан инвестициялау мақсаттары үшін алынған сақтандыру сыйлықақыларының (сақтандыру жарналарының) және оларды инвестициялаудан алынған (жұмсалған) кірістердің (шығындардың) бір бөлігі есебінен қалыптастырылған активтердің құнын Сақтанушының инвестицияларға қатысу талабын көздейтін сақтандыру шарттары бойынша айқындау ережелерін, талаптары мен әдістемесін бекіту туралы Қазақстан Республикасының Қаржы нарығын реттеу және дамыту агенттігі Басқармасының 2020 жылғы 25 мамырдағы № 59 қаулысына және Қазақстан Республикасының өзге де нормативтік құқықтық актілеріне сәйкес әзірленді. Сақтандыру ережелері шарттарында «Freedom Life» ӨСК» АҚ Қазақстан Республикасының заңнамасына сәйкес Сақтанушыны Сақтандыру ережелеріна қосу және Сақтандырушының Сақтанушыға сақтандыру полисін ресімдеуі жолымен Сақтанушының инвестицияларға қатысуымен жеке тұлғалармен және заңды тұлғалармен өмірді ерікті жинақтаушы сақтандыру шарттарын (бұдан әрі – Шарт/Сақтандыру шарты) жасасады. 1 тарау. Жалпы ережелер 1-бап. Анықтамалар мен терминдер 1. Сақтандыру ережелерінда келесі терминдер мен ұғымдар қолданылады: 1) Сақтандырушы - сақтандыруды жүзеге асыратын тұлға, яғни сақтандыру жағдайы басталған кезде Сақтанушыға немесе пайдасына сақтандыру шарты жасалған өзге тұлғаға (Пайда алушыға) шартта белгіленген сома (сақтандыру сомасы) шегінде сақтандыру төлемін жүргізуге міндетті; 2) Сақтанушы Сақтандырушымен сақтандыру шартын жасасқан тұлға; 3) Сақтандырылған адам – өзіне қатысты сақтандыру жүзеге асырылатын тұлға; 4) Пайда алушы - сақтандыру шартының талаптарына сәйкес сақтандыру төлемін алушы деятельности по управлению инвестиционным портфелем на рынке ценных бумаг государства, резидентом которого является страховая организация-нерезидент Республики Казахстан, Особенностей распределения активов, сформированных за счет части страховых премий (страховых взносов), полученных от страхователей для целей инвестирования, и доходов (расходов), полученных (понесенных) от их инвестирования, по договорам страхования, предусматривающим условие участия страхователя в инвестициях, между страхователями, включая случаи добровольной, принудительной ликвидации или добровольной реорганизации страховой организации в юридическое лицо, не осуществляющее страховую деятельность, а также Правил, условий и методики определения стоимости активов, сформированных за счет части страховых премий(страховых взносов), полученных от страхователей для целей инвестирования, и доходов (расходов), полученных (понесенных) от их инвестирования, по договорам страхования, предусматривающим условие участия страхователя в инвестициях» (далее – Правила № 59) и иными нормативными правовыми актами Республики Казахстан. На условиях Правил страхования АО «КСЖ «Freedom Life» заключает договоры добровольного накопительного страхования жизни с участием страхователя в инвестициях с физическими лицами и с юридическими лицами (далее – договор/договор страхования) путём присоединения Страхователя к Правилам страхования и оформления Страховщиком Страхователю страхового полиса в соответствии с законодательством Республики Казахстан. Глава 1. Общие положения Статья 1. Определения и термины 1. В Правилах страхования используются следующие термины и понятия: 1) Страховщик - лицо, осуществляющее страхование, то есть обязанное при наступлении страхового случая произвести страховую выплату Страхователю или иному лицу, в пользу которого заключен договор страхования (Выгодоприобретателю), в пределах определенной договором суммы (страховой суммы); 2) Страхователь - лицо, заключившее договор страхования со Страховщиком; 3) Застрахованный – лицо, в отношении которого осуществляется страхование; 4) Выгодоприобретатель - лицо, которое в соответствии с условиями договора страхования является получателем страховой выплаты; 5) страховой случай - событие, с наступлением которого договор страхования предусматривает осуществление страховой 2 ───── Страница 3 ───── болып табылатын тұлға; 5) сақтандыру жағдайы - сақтандыру шартының басталуымен сақтандыру шартының талаптарында көзделген тәртіппен сақтандыру төлемін жүзеге асыруды көздейтін оқиға; 6) инвестицияларға қатысатын шарт Сақтандырушы мен Сақтанушы арасында жасалатын және сақтандыру сыйлықақысы тәуекелді және жинақтаушы бөліктерден тұратын Сақтанушының инвестицияларға қатысу шартын көздейтін сақтандыру шарты; 7) сақтандыру полисі – Сақтандырушы Сақтанушыға ресімдейтін және онда және Сақтандыру ережелерінда көрсетілген шарттарда сақтандыру шарты болып табылатын құжат. Сақтандыру ережелеріның талаптарын іске асыру мақсатында сақтандыру полисі (бұдан әрі Полис) төмендегілерге бөлінеді: түпнұсқа саясат – Сақтандырушы Сақтанушыға сақтандыру шартын жасасу кезінде беретін полис; жаңартылған саясат – бұрын берілген полистің орнына сақтандыру шартына кейбір өзгерістер немесе толықтырулар енгізілген кезде Сақтандырушы Сақтанушыға ресімдейтін полис; 8) полистің телнұсқасы – Сақтандырушы жоғалған полистің орнына беретін, оның көшірмесі болып табылатын және түпнұсқасымен бірдей заңды күші бар полис; 9) полистің жасалған күні – полисте көрсетілген Сақтандырушының оған қол қойған күні; 10) полистің мерзімділігі (полистің жылдығы) – полис жасалған күнмен (күнмен және аймен) сәйкес келетін әр жылға сақтандыру қорғаудың қолданылу кезеңінде келетін күн (күн және ай); 11) сақтандыру жылы – полис жасалған күннен (сақтандырудың бірінші жылы) немесе полистің жылдығынан (сақтандырудың кейінгі жылдары) басталатын он екі айлық кезең; 12) сақтандыру сыйлықақысы Сақтанушы Сақтандырушыға сақтандыру төлемін жүргізу міндеттемелерін қабылдағаны үшін төлеуге міндетті ақша сомасы. Сақтандыру шартында сақтандыру сыйлықақысын біржолғы төлеу көзделген. Сақтандыру сыйлықақысына қатысты Сақтандыру ережелеріның шарттарын іске асыру мақсатында мынадай ұғымдар пайдаланылуы мүмкін: сақтандыру сыйлықақысының тәуекелдік бөлігі – сақтандыру жағдайының туындау тәуекелін, сақтандыру ұйымының әкімшілік шығындарын жабатын сақтандыру сыйлықақысының полисте көрсетілген бөлігі; сақтандыру сыйлықақысының жинақтаушы бөлігі инвестицияларға қатысатын шарттар бойынша инвестициялау мақсаттары үшін Сақтанушылардан алынған выплаты в порядке, предусмотренном условиями договора страхования; 6) договор с участием в инвестициях договор страхования, заключаемый между Страховщиком и Страхователем и предусматривающий условие участия страхователя в инвестициях, страховая премия по которому состоит (состоят) из рисковой и накопительной частей; 7) страховой полис – документ, оформляемый Страховщиком Страхователю и являющийся договором страхования на указанных в нем и в Правилах страхования условиях. В целях реализации условий Правил страхования страховой полис (далее - полис) подразделяется на: оригинальный полис – полис, выдаваемый Страховщиком Страхователю при заключении договора страхования; обновленный полис – полис, оформляемый Страховщиком Страхователю при внесении некоторых изменений или дополнений в договор страхования взамен ранее выданного полиса; 8) дубликат полиса – полис, выдаваемый Страховщиком взамен утраченного полиса, являющийся его копией и имеющий одинаковую юридическую силу с подлинником; 9) дата заключения полиса – указанная в полисе дата его подписания Страховщиком; 10) периодичность полиса (годовщина полиса) – дата (число и месяц), приходящаяся в период действия страховой защиты на каждый год, которая совпадает с датой (числом и месяцем) заключения полиса; 11) год страхования – двенадцатимесячный период, начинающийся с даты заключения полиса (первый год страхования) или с годовщины полиса (последующие годы страхования); 12) страховая премия - сумма денег, которую Страхователь обязан уплатить Страховщику за принятие последним обязательств произвести страховую выплату. Договором страхования предусмотрена единовременная уплата страховой премии. В целях реализации условий Правил страхования в отношении страховой премии могут использоваться следующие понятия: рисковая часть страховой премии – указанная в полисе часть страховой премии, покрывающая риск наступления страхового случая, административные расходы страховой организации; накопительная часть страховой премии указанная в полисе часть страховой премии, полученная от страхователей для целей инвестирования по договорам с участием в инвестициях; 13) страховая сумма – сумма денег, на которую застрахован объект страхования и 3 ───── Страница 4 ───── сақтандыру сыйлықақысының полисте көрсетілген бөлігі; 13) сақтандыру сомасы – сақтандыру объектісі сақтандырылған және сақтандыру жағдайы басталған кезде Сақтандырушының жауапкершілігінің шекті көлемін білдіретін ақша сомасы; 14) сақтандыру төлемі – Сақтандырушы Сақтанушыға (Пайда алушыға) Сақтандыру ережелерінда айқындалған тәртіппен және мерзімдерде төлейтін ақша сомасы; 15) инвестициялық декларация инвестициялау объектілерінің тізбесін, Сақтанушылардың активтеріне қатысты инвестициялық қызметтің мақсаттарын, стратегияларын, шарттары мен шектеулерін, Сақтанушылардың активтерін хеджирлеу және әртараптандыру шарттарын айқындайтын құжат; 16) инвестициялық портфель Сақтанушылардың активтері есебінен сатып алынған және инвестициялық қор активтерінің құрамына кірмейтін қаржы құралдарының әртүрлі түрлерінің жиынтығы; 17) инвестициялық портфельді басқарушы - бағалы қағаздар нарығында инвестициялық портфельді басқару жөніндегі қызметті жүзеге асыруға лицензиясы бар, сақтандыру ұйымы болып табылмайтын бағалы қағаздар нарығының кәсіби қатысушысы; 18) инвестициялық сақтандыру шоты Сақтанушының және оның активтерінің сәйкестендірілуін қамтамасыз ететін Сақтандырушының талдамалық есепке алу жүйесіндегі Сақтанушының шоты; 19) инвестициялық тәуекел Сақтанушылардың активтерін инвестициялауға байланысты тәуекел; 20) сақтандыру жағдайы - басталуымен Сақтанушының инвестицияларға қатысу шартын көздейтін сақтандыру шарты сақтандыру төлемін жүзеге асыруды көздейтін оқиға; 21) Сақтанушылардың активтері Сақтанушының инвестицияларға қатысу шартын көздейтін сақтандыру шарттары бойынша инвестициялау мақсаттары үшін Сақтанушылардан алынған сақтандыру сыйлықақыларының және оларды инвестициялаудан алынған (жұмсалған) кірістердің (шығындардың) бір бөлігі есебінен қалыптастырылатын активтер; 22) Сақтанушының өтініші - Сақтанушы қол қойған және инвестицияларға қатысатын Шарттың ажырамас бөлігі болып табылатын, оның активтерін инвестициялау үшін Сақтанушы таңдаған инвестициялық портфельдердің атауы мен түрлерін қамтитын өтініш; 23) Сақтанушының қосалқы шоты (бұдан әрі - Қосалқы шот) - Сақтанушы таңдаған әрбір инвестициялық портфель үшін Сақтандырушы ашатын және Сақтанушыға которая представляет собой предельный объем ответственности Страховщика при наступлении страхового случая; 14) страховая выплата – сумма денег, выплачиваемая Страховщиком Страхователю (Выгодоприобретателю) в порядке и сроки, определенные Правилами страхования; 15) инвестиционная декларация документ, определяющий перечень объектов инвестирования, цели, стратегии, условия и ограничения инвестиционной деятельности в отношении активов страхователей, условия хеджирования и диверсификации активов страхователей; 16) инвестиционный портфель совокупность различных видов финансовых инструментов, приобретенных за счет активов страхователей и не входящих в состав активов инвестиционного фонда; 17) управляющий инвестиционным портфелем - профессиональный участник рынка ценных бумаг, не являющийся страховой организацией, обладающий лицензией на осуществление деятельности по управлению инвестиционным портфелем на рынке ценных бумаг; 18) инвестиционный страховой счет - счет Страхователя в системе аналитического учета Страховщика, обеспечивающий идентификацию страхователя и его активов; 19) инвестиционный риск - риск, связанный с инвестированием активов страхователей; 20) страховой случай - событие, с наступлением которого договор страхования, предусматривающий условие участия страхователя в инвестициях, предусматривает осуществление страховой выплаты; 21) активы страхователей - активы, формируемые за счет части страховых премий, полученных от страхователей для целей инвестирования, и доходов (расходов), полученных (понесенных) от их инвестирования, по договорам страхования, предусматривающим условие участия страхователя в инвестициях; 22) заявление страхователя - заявление, подписанное Страхователем и являющееся неотъемлемой частью договора с участием в инвестициях, которое содержит наименование и виды инвестиционных портфелей, выбранных Страхователем для инвестирования его активов; 23) субсчет страхователя (далее - субсчет) счет Страхователя в рамках инвестиционного страхового счета данного Страхователя, открываемый Страховщиком под каждый выбранный страхователем инвестиционный портфель и на котором отражаются принадлежащие страхователю количество условных единиц соответствующего инвестиционного портфеля, а также сведения, предусмотренные договором с участием в 4 ───── Страница 5 ───── тиесілі тиісті инвестициялық портфельдің шартты бірліктерінің саны, сондай-ақ инвестицияларға қатысатын шартта көзделген мәліметтер көрсетілетін осы Сақтанушының инвестициялық сақтандыру шоты шеңберіндегі Сақтанушының шоты; 24) шартты бірлік - инвестициялық портфельдің активтерін инвестициялық басқару нәтижесінде активтердің өзгеруін сипаттау үшін пайдаланылатын, Сақтанушының инвестицияларға қатысу шартын көздейтін сақтандыру шарттары бойынша инвестициялау мақсаттары үшін Сақтанушылардан алынған сақтандыру сыйлықақыларының және оларды инвестициялаудан алынған (жұмсалған) кірістердің (шығындардың) бір бөлігі есебінен қалыптастырылған инвестициялық портфель активтерінің үлестік шамасы; 25) Сақтанушының инвестициялық сақтандыру шотының сатып алу құны сақтандыру ұйымы төлеуге тиісті соманы қалыптастыру сәтіндегі Сақтанушы активтерінің оның инвестициялық сақтандыру шотындағы ағымдағы құны; 26) жазатайым оқиға - адамның еркіне қайшы келетін Сақтандырылған адамның денесіне сыртқы механикалық, электрлік, химиялық немесе термиялық әсер ету нәтижесінде пайда болған, денсаулығына зиян келтіруге, мертігуге немесе өлімге әкеп соққан кенеттен, қысқа мерзімді оқиға (уақиға); 27) ҚР АК – Қазақстан Республикасының Азаматтық кодексі. инвестициях; 24) условная единица - удельная величина активов инвестиционного портфеля, сформированного за счет части страховых премий, полученных от страхователей для целей инвестирования, и доходов (расходов), полученных (понесенных) от их инвестирования, по договорам страхования, предусматривающим условие участия страхователя в инвестициях, используемая для характеристики изменения активов в результате инвестиционного управления активами инвестиционного портфеля; 25) выкупная стоимость инвестиционного страхового счета Страхователя - текущая стоимость активов страхователя на его инвестиционном страховом счете на момент формирования страховой организацией суммы к выплате; 26) несчастный случай - наступившее вопреки воле человека внезапное, кратковременное событие (происшествие) в результате внешнего механического, электрического, химического или термического воздействия на организм Застрахованного, повлекшее за собой вред здоровью, увечье либо смерть; 27) ГК РК – Гражданский кодекс Республики Казахстан. Статья 2. Страховщик 2. Страховщиком в рамках Правил страхования является Акционерное общество «Компания по страхованию жизни «Freedom Life». 2-бап. Сақтандырушы 2. «Freedom Life» Өмірді сақтандыру Статья 3. Страхователь. Замена компаниясы» Акционерлік қоғамы Сақтандыру Страхователя ережелері шеңберінде Сақтандырушы болып 3. В рамках Правил страхования табылады. Страхователем могут быть как юридическое лицо, так и физическое лицо. 4. В случае смерти Страхователя, не 3-бап. Сақтанушы. Сақтанушыны являющегося Застрахованным, его права и Ауыстыру 3. Сақтандыру ережелері шеңберінде заңды обязанности переходят к Застрахованному с его тұлға да, жеке тұлға да Сақтанушы бола алады. согласия. При невозможности выполнения 4. Сақтандырылмаған адам Сақтанушы Застрахованным обязанностей по договору қайтыс болған жағдайда оның құқықтары мен страхования его права и обязанности могут міндеттері оның келісімімен Сақтандырылған перейти к лицам, осуществляющим в адамға өтеді. Сақтандырылған адамның соответствии с законодательными актами сақтандыру шарты бойынша міндеттерін орындау обязанности по охране его прав и законных мүмкін болмаған кезде оның құқықтары мен интересов. міндеттері Заңнамалық актілерге сәйкес оның 5. При реорганизации Страхователя, құқықтары мен заңды мүдделерін қорғау являющегося юридическим лицом, в период жөніндегі міндеттерді жүзеге асыратын адамдарға действия договора страхования, его права и ауыса алады. обязанности по договору переходят с согласия 5. Заңды тұлға болып табылатын Сақтанушы Страховщика к соответствующему сақтандыру шартының қолданылу кезеңінде правопреемнику в порядке, определенном ГК РК. қайта ұйымдастырылған кезде оның шарт 6. Страхователь вправе передать все права и бойынша құқықтары мен міндеттері обязанности, определяемые договором Сақтандырушының келісімімен ҚР АК страхования, другому лицу с согласия айқындаған тәртіппен тиісті құқықтық последнего, Застрахованного и Страховщика. 5 ───── Страница 6 ───── мирасқорға ауысады. 6. Сақтанушы сақтандыру шартында айқындалған барлық құқықтар мен міндеттерді соңғысының, Сақтандырылған адамның және Сақтандырушының келісімімен басқа тұлғаға беруге құқылы. 7. Ол үшін Сақтандырушыға Сақтанушы, Сақтандырылған адам және Сақтанушының сақтандыру шарты бойынша құқықтары мен міндеттерін қабылдайтын тұлға (құқықтық мирасқор) қол қойған Сақтанушының өзгеруіне өтінішті ұсыну қажет. 8. Сақтанушының өзгеруі Сақтандырушы Сақтанушының құқықтық мирасқорына жаңартылған полисті жасасқан күннен бастап жарамды болады. 7. Для этого необходимо представить Страховщику заявление на изменение Страхователя, подписанное Страхователем, Застрахованным и лицом, принимающим права и обязанности Страхователя по договору страхования (правопреемником). 8. Изменение Страхователя становится действительным со дня заключения Страховщиком обновленного полиса с правопреемником Страхователя. Статья 4. Застрахованный. Замена Застрахованного 9. В рамках Правил страхования Застрахованным может быть только физическое лицо. Если Страхователь не является Застрахованным, то Страхователь обязан представить Страховщику письменное согласие Застрахованного на заключение договора страхования. В случае, если Застрахованным является несовершеннолетний гражданин, то требуется согласие законных представителей. Указанное согласие не требуется, если Страхователем является законный представитель Застрахованного. 10. Не подлежат страхованию лица, страдающие психическими заболеваниями, СПИД, носители ВИЧ-инфекции, инвалиды любой группы. Если после заключения договора страхования будет установлено, что Страхователь сообщил Страховщику заведомо ложные сведения об обстоятельствах, указанных в первом абзаце пункта 10 настоящей статьи, Страховщик вправе потребовать признания договора страхования недействительным и применения последствий, предусмотренных законодательными актами Республики Казахстан. 11. Застрахованное лицо, названное в договоре страхования, не может быть заменено другим лицом до окончания срока страхования. 4-бап. Сақтандырылған адам. Сақтандырылған адамды ауыстыру 9. Сақтандыру ережелері шеңберінде Сақтандырылған адам тек жеке тұлға бола алады. Егер Сақтанушы сақтандырылмаған адам болса, онда Сақтанушы Сақтандырушыға Сақтандырылған адамның сақтандыру шартын жасасуға жазбаша келісімін беруге міндетті. Егер кәмелетке толмаған азамат Сақтандырылған адам болса, онда заңды өкілдердің келісімі талап етіледі. Егер Сақтанушы Сақтандырылған адамның заңды өкілі болып табылса, аталған келісім талап етілмейді. 10. Психикалық аурумен ауыратын адамдар, ЖИТС, АИТВ-инфекциясын тасымалдаушылар, кез келген топтағы мүгедектер сақтандыруға жатпайды. Егер сақтандыру шарты жасалғаннан кейін Сақтанушының Сақтандырушыға осы баптың 10тармағында көрсетілген мән-жайлар туралы көрінеу жалған мәліметтер бергені анықталса, Сақтандырушы сақтандыру шартын жарамсыз деп тануды және Қазақстан Республикасының заңнамалық актілерінде көзделген салдарларды қолдануды талап етуге құқылы. 11. Сақтандыру шартында аталған Статья 5. Выгодоприобретатель. Замена Сақтандырылған адамды сақтандыру мерзімі Выгодоприобретателя аяқталғанға дейін басқа тұлға алмастыра 12. В рамках Правил страхования алмайды. Выгодоприобретателем может быть как юридическое лицо, так и физическое лицо. 13. Выгодоприобретатель (или несколько 5-бап. Пайда алушы. Пайда алушыны Выгодоприобретателей, с указанием долей от ауыстыру 12. Сақтандыру ережелері шеңберінде Пайда страховой выплаты) по страховому случаю алушы заңды тұлға да, жеке тұлға да бола алады. смерть Застрахованного, наступившая в период 13. Сақтандыру жағдайы бойынша Пайда действия страховой защиты назначается алушы (немесе сақтандыру төлемінің үлестерін Страхователем в заявлении на страхование. көрсете отырып, бірнеше Пайда алушы) Выгодоприобретателем по страховому случаю сақтандыру қорғанысының қолданылу кезеңінде «дожитие Застрахованного до конца срока пайда болған Сақтандырылған адамның қайтыс страхования» является Страхователь. болуын Сақтанушы сақтандыру өтінішінде 14. Если Страхователь не является тағайындайды. «Сақтандырылған адамның Застрахованным, то Выгодоприобретатель сақтандыру мерзімінің соңына дейін өмір сүруі» назначается с письменного согласия сақтандыру жағдайы бойынша Пайда алушы Застрахованного. В случае, если не будет 6 ───── Страница 7 ───── Сақтанушы болып табылады. 14. Егер Сақтанушы сақтандырылмаған адам болса, онда Пайда алушы Сақтандырылған адамның жазбаша келісімімен тағайындалады. Егер Пайда алушы тағайындалмаса, онда Сақтандырылған адамның заңды мұрагерлері Пайда алушы (Пайда алушы) болып танылады. 15. Сақтандырылған адам болып табылмайтын Пайда алушы қайтыс болған не ол Пайда алушының құқықтарынан бас тартқан жағдайда, соңғысының құқықтары Сақтанушыға өтеді. 16. Сақтанушы сақтандыру жағдайы басталғанға дейін сақтандыру шартында аталған Сақтандырылған адам болып табылмайтын Пайда алушыны бұл туралы Сақтандырушыға жазбаша хабарлай отырып, басқа тұлғамен алмастыруға құқылы. Ауыстыру Сақтандыру ережелеріның 31бабында көзделген тәртіппен жүзеге асырылады. Егер Сақтанушы сақтандырылмаған адам болса, онда жазбаша өтінішке міндетті түрде Сақтандырылған адамның осындай ауыстыруға келісімі қоса берілуі тиіс. Сақтанушымен келісімінен туындайтын сақтандыру шарты бойынша белгілі бір міндеттерді орындағаннан кейін немесе Сақтандырушыға сақтандыру төлемін жүзеге асыру бойынша талап қойғаннан кейін Пайда алушыны басқа тұлға алмастыра алмайды назначен Выгодоприобретатель, то Выгодоприобретателем (Выгодоприобретателями) признаются законные наследники Застрахованного. 15. В случае смерти Выгодоприобретателя, не являющегося Застрахованным, либо его отказа от прав Выгодоприобретателя, права последнего переходят к Страхователю. 16. Страхователь вправе до наступления страхового случая заменить не являющегося Застрахованным Выгодоприобретателя, названного в договоре страхования, другим лицом, письменно уведомив об этом Страховщика. Замена осуществляется в порядке предусмотренном статьей 31 Правил страхования. Если Страхователь не является Застрахованным, то к письменному заявлению в обязательном порядке должно быть приложено согласие Застрахованного на такую замену. Выгодоприобретатель не может быть заменен другим лицом после того, как он выполнил определенные обязанности по договору страхования, вытекающие из его соглашения со Страхователем, или предъявил Страховщику требование по осуществлению страховой выплаты. Статья 6. Объект страхования 17. В рамках Правил страхования объектом страхования являются имущественные интересы Страхователя (Выгодоприобретателя), связанные 6-бап. Сақтандыру объектісі 17. Сақтандыру ережелері шеңберінде с дожитием Застрахованного до конца срока Сақтанушының (Пайда алушының) сақтандыру страхования, его смертью. мерзімінің соңына дейін Сақтандырылған адам Не подлежат страхованию противоправные өмір сүруіне, оның қайтыс болуына байланысты интересы Страхователя. мүліктік мүдделері сақтандыру объектісі болып табылады. Статья 7. Перечень страховых случаев Сақтанушының құқыққа қайшы мүдделері 18. В рамках Правил страхования сақтандыруға жатпайды. страховыми случаями являются: 1) смерть Застрахованного, наступившая в период действия страховой защиты, в течение 7-бап. Сақтандыру жағдайларының тізбесі 18. Сақтандыру ережелері шеңберінде первых двух лет действия договора страхования в сақтандыру жағдайлары мыналар болып результате несчастного случая, произошедшего в табылады: период действия страховой защиты, с третьего 1) сақтандыру қорғанысының қолданылу года действия страхования - в результате кезеңінде, сақтандыру шарты қолданылуының заболевания или несчастного случая, алғашқы екі жылы ішінде сақтандыру произошедшего в период действия страховой қорғанысының қолданылу кезеңінде болған защиты; жазатайым оқиғаның салдарынан, сақтандырудың 2) дожитие Застрахованного до конца срока қолданылу мерзімінің үшінші жылынан бастап - страхования. сақтандыру қорғаудың қолданылу кезеңінде болған аурудың немесе жазатайым оқиғаның Статья 8. Порядок заключения договора салдарынан болған Сақтандырылған адамның страхования. Порядок представления қайтыс болуы; заявления Страхователя 2) Сақтандырылған адамның сақтандыру 19. По договору страхования Страхователь мерзімінің соңына дейін өмір сүруі. обязуется уплатить страховую премию, а Страховщик обязуется при наступлении 8-бап. Сақтандыру шартын жасасу тәртібі. страхового случая осуществить страховую выплату Страхователю или иному лицу, в пользу Сақтанушының өтінішін ұсыну тәртібі 7 ───── Страница 8 ───── 19. Сақтандыру шарты бойынша Сақтанушы сақтандыру сыйлықақысын төлеуге міндеттенеді, ал Сақтандырушы сақтандыру жағдайы басталған кезде Сақтанушыға немесе пайдасына шарт жасалған өзге тұлғаға (Пайда алушыға) сақтандыру төлемін шартта белгіленген сома (сақтандыру сомасы) шегінде жүзеге асыруға міндеттенеді. 20. Сақтандыру шарты Сақтанушының осы Сақтандыру ережелеріна (қосылу шарты) қосылуы және Сақтандырушының Сақтанушыға Қазақстан Республикасының заңнамасына сәйкес сақтандыру полисін ресімдеуі арқылы жазбаша нысанда жасалады. 21. Сақтандыру шартын жасасу үшін оны жасасқысы келген адам (Сақтанушы) Сақтандыру ережелерімен танысуға және Сақтандырушыға Сақтандырушы белгілеген нысан бойынша сақтандыруға өтінішті, оның ішінде Сақтандырушының сақтандыру шартының ажырамас бөлігі болып табылатын Сақтандыру ережелерінда көзделген іс-әрекеттерді Сақтанушының атынан жүзеге асыруға Сақтанушының келісімін, сондай-ақ Сақтанушының өтінішін ұсынуға міндетті. 22. Сақтандыру шартын жасасқысы келген адам сақтандыру жағдайының туындау ықтималдығын айқындау үшін өзіне белгілі барлық мәліметтерді сақтандыру туралы өтініште (не сақтандыру шартына байланысты өзге құжатта) хабарлауға міндетті. 23. Кез келген жағдайда сақтандыруға өтініште не сақтандыру шартына байланысты өзге құжатта немесе Сақтандырушының жазбаша сұрау салуларында көрсетілген Сақтандыру ережелерінда нақты айтылған мәліметтер Елеулі деп танылады. 24. Егер сақтандыру шартын жасасқаннан кейін Сақтанушы Сақтандырушыға сақтандыру жағдайының туындау ықтималдығын айқындау үшін елеулі маңызы бар мән-жайлар туралы көрінеу жалған мәліметтер бергені анықталса, Сақтандырушы сақтандыру шартын жарамсыз деп тануды талап етуге құқылы. 25. Сақтандыруға өтініш алу Сақтандырушыны сақтандыру шартын жасасуға міндеттемейді. Сақтандырушының сақтандыру шартын жасасуға келісімі Сақтандырушының полисті ресімдеуімен, онда көрсетілген сақтандыру шарттарымен расталады. Сақтандыру шарты күшіне енгеннен кейін сақтандыруға өтініш, сондай-ақ Сақтандыру ережелерінда нақты айтылған өзге де құжаттар оның ажырамас бөлігі болып табылады. 26. Егер сақтандыру шарты Сақтандырушының қандай да бір сұрақтарына Сақтанушының жауаптары болмаған кезде жасалған болса, соңғысы тиісті мән-жайларды Сақтанушы хабарламағаны негізінде кейіннен которого заключен договор (Выгодоприобретателю), в пределах определенной договором суммы (страховой суммы). 20. Договор страхования заключается в письменной форме путем присоединения Страхователя к настоящим Правилам страхования (договор присоединения), и оформления Страховщиком Страхователю страхового полиса в соответствии с законодательством Республики Казахстан. 21. Для заключения договора страхования лицо, пожелавшее его заключить (Страхователь), обязано ознакомиться с Правилами страхования и представить Страховщику заявление на страхование по форме, установленной Страховщиком, в том числе содержащее согласие Страхователя на осуществление Страховщиком от имени Страхователя действий, предусмотренных Правилами страхования, которое является неотъемлемой частью договора страхования, а также заявление страхователя. 22. Лицо, пожелавшее заключить договор страхования, обязано сообщить в заявлении на страхование (либо в ином документе, связанном с договором страхования) все известные ему сведения, имеющие существенное значение для определения вероятности наступления страхового случая. 23. Существенными признаются, во всяком случае, сведения, определенно оговоренные в Правилах страхования, указанные в заявлении на страхование либо ином документе, связанном с договором страхования или в письменных запросах Страховщика. 24. Если после заключения договора страхования будет установлено, что Страхователь сообщил Страховщику заведомо ложные сведения об обстоятельствах, имеющих существенное значение для определения вероятности наступления страхового случая, Страховщик вправе потребовать признания договора страхования недействительным. 25. Получение заявления на страхование не обязывает Страховщика заключить договор страхования. Согласие Страховщика заключить договор страхования подтверждается оформлением Страховщиком полиса, с указанными в нем условиями страхования. После вступления договора страхования в силу заявление на страхование, а также иные документы, определенно оговоренные в Правилах страхования, будут являться его неотъемлемой частью. 26. Если договор страхования заключен при отсутствии ответов Страхователя на какие-либо вопросы Страховщика, последний не может впоследствии требовать расторжения договора страхования либо признания его 8 ───── Страница 9 ───── сақтандыру шартын бұзуды не оны жарамсыз деп недействительным на том основании, что тануды талап ете алмайды. соответствующие обстоятельства не были 27. Сақтандыру шартында көрсетілуге тиіс сообщены Страхователем. талаптардың толық ответственностьстігі үшін 27. Ответственность за неполноту условий, Сақтандырушы жауапты болады. подлежащих указанию в договоре страхования, 28. Осы Қағидалар шеңберінде сақтандыру несет Страховщик. шарты Сақтандырушының интернет-ресурсын 28. В рамках настоящих Правил Договор пайдалана отырып, сондай-ақ тиісті келісім страхования может быть заключен в электронной негізінде Сақтандырушының серіктесі болып форме путем обмена электронными табылатын басқа ұйымдардың интернет- информационными ресурсами между ресурстарын пайдалана отырып, Қазақстан Страхователем и Страховщиком в соответствии с Республикасының заңнамасына сәйкес законодательством Республики Казахстан с Сақтанушы мен Сақтандырушы арасында использованием интернет-ресурса Страховщика, электрондық ақпараттық ресурстармен алмасу а также с использованием интернет-ресурсов арқылы электрондық нысанда жасалуы мүмкін. других организаций, являющимися партнерами 29. Электрондық нысанда сақтандыру Страховщика на основании соответствующего шартын жасасу үшін Сақтанушыға төмендегілер соглашения. қажет: 29. Для заключения договора страхования в 1) Сақтандырушының немесе оның электронной форме Страхователю необходимо: серіктесінің интернет-ресурсында 1) ознакомиться с настоящими Правилами орналастырылған осы Сақтандыру ережелерімен страхования, размещенными на интернет-ресурсе танысуға; Страховщика или его партнера; 2) электрондық нысандардың өрістерін 2) посредством заполнения полей толтыру арқылы сақтандыру шартын жасасу электронных форм подать заявление о туралы, оның ішінде Сақтандырушының заключении договора страхования, в том числе сақтандыру шартының ажырамас бөлігі болып содержащее согласие Страхователя на табылатын Сақтандыру ережелерінда көзделген осуществление Страховщиком от имени әрекеттерді Сақтанушының атынан жүзеге Страхователя действий, предусмотренных асыруға Сақтанушының келісімі бар өтініш Правилами страхования, которое является беруге; неотъемлемой частью договора страхования; 3) сақтандыру полисінде көзделген 3) осуществить оплату страховой премии тәртіппен және мерзімдерде сақтандыру шартын для заключения Договора страхования в порядке жасасу үшін сақтандыру сыйлықақысын төлеуді и сроки, предусмотренные страховым полисом. жүзеге асыруға. 30. Своей оплатой страховой премии 30. Сақтандыру сыйлықақысын төлеу арқылы Страхователь подтверждает, что до заключения Сақтанушы сақтандыру шарты жасалғанға дейін договора страхования ознакомился с Правилами Сақтандырушы біржақты тәртіппен әзірлеген страхования, разработанными Страховщиком в сақтандыру ережелерімен танысқанын және одностороннем порядке, и присоединился к ним, оларға қосылғанын, сондай-ақ осы Қағидалардың а также ознакомился с информацией, 47-тармағында белгіленген ақпаратпен установленной в пункте 47 настоящих Правил. танысқанын растайды. 31. Заявление Страхователя может быть 31. Сақтанушының өтініші келесі тәртіппен подано в следующем порядке: берілуі мүмкін: 1) на бумажном носителе; 1) қағаз тасығышта; 2) в электронном виде через Личный кабинет 2) электрондық түрде Сақтанушының жеке Страхователя. кабинеті арқылы. Заявление Страхователя на бумажном Сақтанушының қағаз тасығыштағы өтініші носителе подается Страховщику по Сақтандырушының орналасқан жері бойынша местонахождению Страховщика. Сақтандырушыға беріледі. 32. После вступления договора страхования в 32. Сақтандыру шарты күшіне енгеннен кейін силу заявление на страхование, заявление сақтандыруға өтініш, Сақтанушының өтініші, Страхователя, страховой полис, инвестиционные сақтандыру полисі, Сақтанушы таңдаған декларации выбранных Страхователем инвестициялық портфельдердің инвестициялық инвестиционных портфелей и иные документы, декларациялары және Қағидаларда нақты определенно оговоренные в Правилах, будут айтылған өзге де құжаттар сақтандыру шартын составлять договор страхования и являться его жасайды және оның ажырамас бөліктері болып неотъемлемыми частями. табылады. Статья 9. Права и обязанности сторон 33. Страхователь имеет право: 9-бап. Тараптардың құқықтары мен 1) досрочно расторгнуть договор міндеттері 9 ───── Страница 10 ───── 33. Сақтанушыны құқылы: 1) сақтандыру шартын мерзімінен бұрын бұзуға; 2) Сақтандырушыдан сақтандыру шартына сәйкес қабылданған міндеттемелердің орындалуын талап етуге; 3) Сақтандыру ережелерінда, сақтандыру шартында және Қазақстан Республикасының заңнамасында көзделген өзге де құқықтарды жүзеге асыруға. 34. Сақтанушы міндетті: 1) сақтандыру шартында белгіленген мөлшерде, тәртіппен және мерзімде сақтандыру сыйлықақысын төлеуге; 2) Сақтандырушыға сақтандыру тәуекелінің жай-күйі туралы хабарлауға; 3) тармақшаға Директорлар кеңесі шешімімен бекітілген өзгерістер мен толықтыруларға сәйкес өзгертілді (26.08.2025 ж. №31-25 жиналыс хаттамасы). 3) Осы Сақтандыру ережелерде белгіленген мерзімдерде сақтандыру жағдайының басталғаны туралы Сақтандырушыға хабарлауға; 4) Сақтандыру ережелерінда, сақтандыру шартында және Қазақстан Республикасының заңнамасында көзделген өзге де міндеттерді жүзеге асыруға. 35. Сақтандырушы құқылы: 1) Сақтандыру ережелерінда және Қазақстан Республикасының заңнамасында көзделген жағдайларда сақтандыру шартын мерзімінен бұрын бұзуға; 2) Сақтанушыдан сақтандыру шартына сәйкес қабылданған міндеттемелердің орындалуын талап етуге; 3) Сақтандыру ережелерінда, сақтандыру шартында және Қазақстан Республикасының заңнамасында көзделген өзге де құқықтарды жүзеге асыруға. 36. Сақтандырушы міндетті: 1) сақтандыру жағдайы басталған кезде сақтандыру шартында белгіленген мөлшерде, тәртіппен және мерзімдерде сақтандыру төлемін жүргізуге; 2) сақтандыру құпиясын қамтамасыз етуге; 3) Сақтанушыны (Сақтандырылған адамды) Сақтандыру ережелерімен таныстыруға және оның талабы бойынша осы Сақтандыру ережелеріның көшірмесін ұсынуға (жіберуге). Бұл жағдайда Сақтандырушы Сақтандыру ережелеріның көшірмелерін қағаз тасығышта беруге не Сақтанушыға Сақтандыру ережелеріның электрондық (сканерленген) көшірмелерін Сақтанушы көрсеткен электрондық пошта мекенжайы бойынша жіберуге немесе Сақтандыру ережелеріның жарияланымдарына Сақтандырушының интернет-ресурсында немесе Сақтандырушы серіктесінің интернет-ресурсында (Сақтанушының таңдауы бойынша) сілтемелер беруге; страхования; 2) требовать от Страховщика исполнения принятых в соответствии с договором страхования обязательств; 3) осуществлять иные права, предусмотренные Правилами страхования, договором страхования и законодательством Республики Казахстан. 34. Страхователь обязан: 1) уплачивать страховую премию в размере, порядке и сроки, установленные договором страхования; 2) информировать Страховщика о состоянии страхового риска; В подпункт 3) внесены изменения в соответствии с изменениями и дополнениями, утвержденными решением Совета директоров (Протокол заседания № 31-25 от 26.08.2025 г.). 3) уведомить Страховщика о наступлении страхового случая в сроки, установленные настоящими Правилами страхования; 4) осуществлять иные обязанности, предусмотренные Правилами страхования, договором страхования и законодательством Республики Казахстан. 35. Страховщик вправе: 1) досрочно расторгнуть договор страхования в случаях, предусмотренных Правилами страхования и законодательством Республики Казахстан; 2) требовать от Страхователя исполнения принятых в соответствии с договором страхования обязательств; 3) осуществлять иные права, предусмотренные Правилами страхования, договором страхования и законодательством Республики Казахстан. 36. Страховщик обязан: 1) при наступлении страхового случая произвести страховую выплату в размере, порядке и сроки, установленные договором страхования; 2) обеспечить тайну страхования; 3) ознакомить Страхователя (Застрахованное лицо) с Правилами страхования и по его требованию представить (направить) копию настоящих Правил страхования. В этом случае Страховщик обязан предоставить копии правил страхования на бумажном носителе либо направить Страхователю электронной (сканированной) копии правил страхования по указанному Страхователем адресу электронной почты или предоставить ссылки на публикации правил страхования на интернет-ресурсе Страховщика или интернет-ресурсе партнера Страховщика (по выбору Страхователя); 4) в случаях непредставления Страхователем (Застрахованным) или Выгодоприобретателем документов, необходимых для осуществления страховой выплаты, уведомить их о недостающих 10 ───── Страница 11 ───── 4) Сақтанушы (Сақтандырылған адамның) немесе Пайда алушы сақтандыру төлемін жүзеге асыру үшін қажетті құжаттарды ұсынбаған жағдайда, оларды Сақтандыру ережелерінда белгіленген мерзімде жетіспейтін құжаттар туралы хабардар етуге; 5) Сақтандыру ережелерінда, сақтандыру шартында және Қазақстан Республикасының заңнамасында көзделген өзге де міндеттерді жүзеге асыруға. документах в срок, установленный Правилами страхования; 5) осуществлять иные обязанности, предусмотренные Правилами страхования, договором страхования и законодательством Республики Казахстан. Статья 10. Действие договора страхования и страховой защиты 37. Договор страхования вступает в силу с даты заключения, указанной в полисе, и действует в течение срока, указанного в полисе (срока действия договора страхования), при условии уплаты Страхователем страховой премии в размере, порядке и сроки, предусмотренные договором страхования. 38. Период действия страховой защиты совпадает со сроком действия договора страхования, если иное не предусмотрено договором страхования. 39. Страховая защита прекращает свое действие по окончании срока страхования, при наступлении страхового случая, при досрочном прекращении договора страхования. 10-бап. Сақтандыру және сақтандыру қорғау шартының қолданылуы 37. Сақтандыру шарты полисте көрсетілген жасалған күннен бастап күшіне енеді және полисте көрсетілген мерзім ішінде (сақтандыру шартының қолданылу мерзімі), Сақтанушы сақтандыру шартында көзделген мөлшерде, тәртіппен және мерзімдерде сақтандыру сыйлықақысын төлеген жағдайда қолданылады. 38. Егер сақтандыру шартында өзгеше көзделмесе, сақтандыру қорғаудың қолданылу кезеңі сақтандыру шартының қолданылу мерзіміне сәйкес келеді. 39. Сақтандыру қорғанысы сақтандыру мерзімі аяқталғаннан кейін, сақтандыру жағдайы басталған кезде, сақтандыру шарты мерзімінен Статья 11. Место действия договора бұрын тоқтатылған кезде өзінің қолданылуын страхования (страховой защиты) тоқтатады. 40. Страховая защита действует как на территории Республики Казахстан, так и за ее 11-бап. Сақтандыру (сақтандыру қорғау) пределами. шартының қолданылу орны 40. Сақтандыру қорғанысы Қазақстан Статья 12. Порядок определения страховых Республикасының аумағында да, одан тыс сумм жерлерде де қолданылады. 41. Размер страховой суммы на случай смерти Застрахованного в период действия 12-бап. Сақтандыру сомаларын айқындау страховой защиты определяется по соглашению сторон и указывается в полисе. тәртібі 41. Сақтандыру қорғаудың қолданылу 42. Размер страховой суммы на случай кезеңінде Сақтандырылған адам қайтыс болған дожития до конца срока страхования равен жағдайда сақтандыру сомасының мөлшері выкупной стоимости инвестиционного тараптардың келісімі бойынша айқындалады страхового счета Страхователя. және полисте көрсетіледі. 42. Сақтандыру мерзімінің соңына дейін өмір Статья 13. Размер, порядок и сроки уплаты сүрген жағдайда сақтандыру сомасының мөлшері страховой премии Сақтанушының инвестициялық сақтандыру 43. Уплата страховой премии по договору шотының Сатып алу құнына тең. страхования производится Страхователем единовременно. 44. Страховая премия должна быть 13-бап. Сақтандыру сыйлықақысын төлеу непосредственно переведена на банковский счет мөлшері, тәртібі және мерзімдері 43. Сақтандыру шарты бойынша сақтандыру Страховщика безналичным платежом. сыйлықақысын төлеуді Сақтанушы біржолғы 45. Срок уплаты и размер страховой премии жүргізеді. указываются в полисе. 44. Сақтандыру сыйлықақысы 46. Расходы и риски, связанные с Сақтандырушының банктік шотына қолма-қол осуществлением платежа или перевода ақшасыз төлеммен тікелей аударылуы керек. страховой премии, несет Страхователь. 45. Сақтандыру сыйлықақысын төлеу мерзімі мен мөлшері полисте көрсетіледі. Глава 2. Участие Страхователя в 46. Сақтандыру сыйлықақысын төлеуді инвестициях немесе аударуды жүзеге асыруға байланысты Статья 14. Инвестиционный портфель 11 ───── Страница 12 ───── шығындар мен тәуекелдерді Сақтанушы көтереді. 2 тарау. Сақтанушының инвестицияларға қатысуы 14-бап. Инвестициялық портфель 47. Сақтандырушы инвестицияларға қатысатын шарт жасасқанға дейін танысу үшін Сақтанушыға (Сақтанушының қалауы бойынша электрондық нысанда және (немесе) қағаз тасығышта) ұсынады: 1) № 59 Қағидалардың көшірмесі; 2) инвестициялық портфельді басқарушы туралы мәліметтер; 3) олардың негізінде инвестициялық портфельдер қалыптастырылатын инвестициялық декларациялардың көшірмелері; 4) инвестициялық портфельдің шартты бірлігінің ағымдағы құны туралы ақпарат; 5) Сақтанушылардың активтерін инвестициялық басқарғаны үшін инвестициялық портфельді басқаратын Сақтандырушының сыйақыларының мөлшері туралы мәліметтер. 48. Сақтандыруға өтініш беру арқылы Сақтанушы Сақтандыру ережелеріның 47тармағында көрсетілген ақпаратпен танысқанын растайды. 49. Сақтандыруға өтініш беру сонымен қатар Сақтанушы қаржы құралдарына және өзге де мүлікке салынған кез келген инвестициялардың өз сипаты бойынша жоғары тәуекелді болып табылатындығын, Сақтандырушы инвестициялық портфель активтерін ұлғайту немесе сақтау бойынша Сақтанушы алдындағы міндеттемелерді өзіне қабылдамайтындығын, Сақтанушы қаржы құралдарының нарықтық бағалары, сондай-ақ қаржы құралдарының нарықтық бағалары болуы мүмкін екендігін толық білетіндігін білдіреді. өсу және құлдырау және бұл бағалардың өзгеруі Сақтандырушының бақылауынан тыс, Сақтандырушы инвестициялық портфельдің активтерін басқару барысында жасалатын қаржы құралдарымен немесе өзге мүлікпен жасалатын мәмілелер бойынша кіріс алуға немесе шығындардың болмауына кепілдік бермейді. 50. Инвестициялау мақсаттары үшін Сақтанушыдан алынған сақтандыру сыйлықақысының бір бөлігі есебінен қалыптастырылған активтер және Сақтанушының инвестицияларға қатысу шартын көздейтін сақтандыру шарты бойынша оны инвестициялаудан алынған (жұмсалған) кірістер (шығындар) бойынша инвестициялық тәуекелдерді Сақтанушы көтереді. 51. Сақтандыру туралы өтініште Сақтанушы инвестицияларға қатысатын инвестициялық портфельді таңдайды. 52. Бірнеше инвестициялық портфельді таңдаған жағдайда (бар болса) Сақтанушы оларға бір мезгілде қатысады. Сақтанушы әрбір инвестициялық портфельге жіберілетін 47. Страховщик до заключения договора с участием в инвестициях представляет для ознакомления Страхователю (по желанию страхователя в электронной форме и (или) на бумажном носителе): 1) копию Правил № 59; 2) сведения об управляющем инвестиционным портфелем; 3) копии инвестиционных деклараций, на основе которых формируются инвестиционные портфели; 4) информацию о текущей стоимости условной единицы инвестиционного портфеля; 5) сведения о размерах вознаграждений Страховщика, управляющего инвестиционным портфелем за инвестиционное управление активами страхователей. 48. Подачей заявления на страхование Страхователь подтверждает свое ознакомление с информацией, указанной в пункте 47 Правил страхования. 49. Подача заявления на страхование также означает, что Страхователь полностью осознает тот факт, что любые инвестиции в финансовые инструменты и иное имущество, являются высокорискованными по своему характеру, Страховщик не принимает на себя обязательства перед Страхователем по приросту или сохранению активов инвестиционного портфеля, Страхователь осведомлен о том, что рыночные цены на финансовые инструменты могут, как расти, так и падать, и изменение этих цен находится вне контроля Страховщика, Страховщик не гарантирует получение дохода или отсутствие убытков по сделкам с финансовыми инструментами или иным имуществом, которые будут совершаться в ходе управления активами инвестиционного портфеля. 50. Инвестиционные риски по активам, сформированным за счет части страховой премии, полученной от страхователя для целей инвестирования, и доходов (расходов), полученных (понесенных) от ее (их) инвестирования, по договору страхования, предусматривающему условие участия страхователя в инвестициях, несет Страхователь. 51. В заявлении на страхование Страхователь выбирает инвестиционный портфель, в котором он участвует в инвестициях. 52. В случае выбора нескольких инвестиционных портфелей (при наличии) Страхователь участвует в них одновременно. Страхователь определяет долю накопительной части страховой премии, направляемую в каждый инвестиционный портфель. 53. Страхователь вправе изменить инвестиционный портфель при наличии нескольких инвестиционных портфелей путем подачи письменного заявления в порядке, предусмотренном статьей 30 Правил страхования. 12 ───── Страница 13 ───── сақтандыру сыйлықақысының жинақтаушы бөлігінің үлесін айқындайды. 53. Сақтанушы Сақтандыру ережелеріның 30-бабында көзделген тәртіппен жазбаша өтініш беру арқылы бірнеше инвестициялық портфельдер болған кезде инвестициялық портфельді өзгертуге құқылы. 15-бап. Сақтандырушының Сақтанушылардың активтерін басқару шарттары мен тәртібі. 54. Инвестициялық портфельді басқаруды инвестициялық портфельді басқарушы өзі және Сақтандырушы арасында жасалған Сақтанушылардың активтерін басқару жөніндегі шартқа сәйкес жүзеге асырады. 55. Сақтандыру сыйлықақысының жинақтаушы бөлігін инвестициялық портфельге инвестициялау мақсатында Сақтандырушы сақтандыру шарты мен Сақтанушының өтініші негізінде инвестициялық портфельді басқарушымен сенімгерлік басқару шартын жасасады және инвестициялық портфельді басқарушыға сақтандыру сыйлықақысының жинақтаушы бөлігін инвестициялық басқаруға береді. 56. Сақтанушы Сақтанушының активтері инвестицияланатын инвестициялық портфель туралы мәліметтерді қамтитын Сақтанушының өтінішіне қол қою арқылы сенімгерлік басқару шартына қосылады. 57. Сенімгерлік басқару шарты қосылу шарты болып табылады, оның талаптары Сақтанушының өтінішінде көрсетілген инвестициялық портфельдің инвестициялық декларациясында айқындалады. 58. Сенімгерлік басқару шарты бойынша Сақтанушы Сақтандырушыға Сақтанушының өтінішінде көрсетілген инвестициялық портфельге басқа Сақтанушылардың ақшасымен біріктіру және осы инвестициялық портфельдің инвестициялық декларациясына сәйкес кейіннен инвестициялау мақсатында сақтандыру сыйлықақысының жинақтаушы бөлігін инвестициялық басқаруға береді. 59. Инвестициялық портфельдің жұмыс істеуін қамтамасыз ететін тұлғалардың шығындары мен сыйақылары инвестициялық портфель активтері есебінен төленуге тиіс. 16-бап. Сақтанушылардың активтерін инвестициялық портфельді басқарушыға инвестициялық басқаруға беру шарттары мен тәртібі 60. Сақтандырушы сақтандыру сыйлықақысын толық көлемде төлеген жағдайда, Сақтандырушы полис жасаған (қол қойған) күннен бастап 2 (екі) жұмыс күнінен кешіктірмей инвестициялық портфельдің ақшасын есепке алу және сақтау үшін ашылған кастодиандағы банк Статья 15. Условия и порядок управления Страховщиком активами Страхователей 54. Управление инвестиционным портфелем осуществляется Управляющим инвестиционным портфелем в соответствии с договором по управлению активами страхователей, заключенным между ним и Страховщиком. 55. Для целей инвестирования накопительной части страховой премии в инвестиционный портфель Страховщик на основании договора страхования и заявления страхователя заключает с управляющим инвестиционным портфелем договор доверительного управления и передает управляющему инвестиционным портфелем в инвестиционное управление накопительную часть страховой премии. 56. Страхователь присоединяется к договору доверительного управления путем подписания заявления страхователя, содержащего сведения об инвестиционном портфеле, в которые будут инвестироваться активы страхователя. 57. Договор доверительного управления является договором присоединения, условия которого определяются в инвестиционной декларации инвестиционного портфеля, указанного в заявлении страхователя. 58. По договору доверительного управления страхователь передает Страховщику в инвестиционное управление накопительную часть страховой премии в целях ее объединения с деньгами других страхователей в инвестиционный портфель, указанный в заявлении страхователя, и последующего инвестирования согласно инвестиционной декларации данного инвестиционного портфеля. 59. Расходы и вознаграждения лиц, обеспечивающих функционирование инвестиционного портфеля, подлежат оплате за счет активов инвестиционного портфеля. Статья 16. Условия и порядок передачи активов страхователей в инвестиционное управление управляющему инвестиционным портфелем 60. Страховщик направляет на банковский счет в кастодиане, открытый для учета и хранения денег инвестиционного портфеля (далее – инвестиционный счет) накопительную часть страховой премии не позднее 2 (двух) рабочих дней со дня заключения (подписания) Страховщиком полиса, при условии оплаты страховой премии в полном объеме. Статья 17. Порядок и объекты инвестирования 61. Порядок и объекты инвестирования активов Страхователя определяются инвестиционной декларацией инвестиционного портфеля, выбранного Страхователем. 13 ───── Страница 14 ───── шотына (бұдан әрі – Инвестициялық шот) 62. Инвестиционная декларация сақтандыру сыйлықақысының жинақтаушы инвестиционного портфеля разрабатывается для бөлігін жібереді. каждого инвестиционного портфеля и содержит: 1) полное наименование управляющего портфелем, кастодиана, 17-бап. Инвестициялау тәртібі мен инвестиционным реквизиты их лицензий и места нахождения; объектілері 61. Сақтанушының активтерін инвестициялау 2) порядок учета и определения стоимости тәртібі мен объектілері Сақтанушы таңдаған активов инвестиционного портфеля; инвестициялық портфельдің инвестициялық 3) виды, порядок определения и декларациясымен айқындалады. максимальные размеры расходов и 62. Инвестициялық портфельдің вознаграждений, выплачиваемых Страховщику, инвестициялық декларациясы әрбір управляющему инвестиционным портфелем, инвестициялық портфель үшін әзірленеді және кастодиану и иным лицам, которые подлежат мыналарды қамтиды: оплате за счет активов инвестиционного 1) инвестициялық портфельді басқарушының, портфеля; кастодианның толық атауы, олардың 4) описание целей, задач инвестиционной лицензияларының деректемелері және орналасқан политики инвестиционного портфеля; жері; 5) перечень объектов инвестирования 2) инвестициялық портфель активтерінің инвестиционного портфеля, виды сделок, условия құнын есепке алу және айқындау тәртібі; и лимиты инвестирования; 3) Сақтандырушыға, инвестициялық 6) условия хеджирования и диверсификации портфельді басқарушыға, кастодианға және активов инвестиционного портфеля; инвестициялық портфель активтері есебінен 7) описание рисков, связанных с төлеуге жататын өзге де тұлғаларға төленетін инвестированием в объекты, определенные шығындар мен сыйақылардың түрлерін, оларды инвестиционной декларацией, а также айқындау тәртібі мен ең жоғары мөлшерлерін; мероприятия, направленные на их снижение; 4) инвестициялық портфельдің инвестициялық 8) ограничения по инвестиционной политике саясатының мақсаттарын, міндеттерін сипаттау; инвестиционного портфеля. 5) инвестициялық портфельді инвестициялау 63. Инвестиционная декларация объектілерінің тізбесі, мәмілелердің түрлері, инвестиционного портфеля, формируемого инвестициялаудың шарттары мен лимиттері; управляющим инвестиционным портфелем, 6) инвестициялық портфель активтерін разрабатывается управляющим инвестиционным хеджирлеу және әртараптандыру шарттары; портфелем и подлежит согласованию с советом 7) инвестициялық декларацияда айқындалған директоров Страховщика. Инвестиционная объектілерге инвестициялауға байланысты декларация инвестиционного портфеля является тәуекелдердің сипаттамасы, сондай-ақ оларды Приложением к Правилам страхования. төмендетуге бағытталған іс-шаралар; 64. Сделки с финансовыми инструментами за 8) инвестициялау портфелінің инвестициялау счет активов страхователей заключаются с саясатына шектеулер. использованием услуг профессиональных 63. Инвестициялық портфельді басқарушы участников рынка ценных бумаг, обладающих қалыптастыратын инвестициялық портфельдің лицензией на осуществление брокерской и (или) инвестициялық декларациясын инвестициялық дилерской деятельности на рынке ценных бумаг, портфельді басқарушы әзірлейді және выданной уполномоченным органом по Сақтандырушының Директорлар кеңесімен регулированию, контролю и надзору финансового келісуге жатады. Инвестициялық портфельдің рынка и финансовых организаций (далее инвестициялық декларациясы Сақтандыру уполномоченный орган), и (или) иностранных ережелеріна қосымша болып табылады. организаций, обладающих лицензией на 64. Сақтанушылардың активтері есебінен осуществление брокерской деятельности на қаржы құралдарымен мәмілелер Қаржы нарығын рынке ценных бумаг, выданной уполномоченным және қаржы ұйымдарын реттеу, бақылау және органом страны-регистрации иностранной қадағалау жөніндегі уәкілетті орган (бұдан әрі - организации. Уәкілетті орган) және (немесе) шетелдік ұйымдар 65. Сделки с финансовыми инструментами за берген бағалы қағаздар нарығында брокерлік счет активов страхователей, за исключением және (немесе) дилерлік қызметті жүзеге асыруға сделок на организованном рынке, заключенных лицензиясы бар Бағалы қағаздар нарығына кәсіби методом открытых торгов, не заключаются с қатысушылардың қызметтерін пайдалана отырып аффилированными лицами Страховщика и (или) жасалады шетелдік ұйымды тіркеу елінің лицами, связанными со Страховщиком особыми уәкілетті органы берген бағалы қағаздар отношениями. нарығында брокерлік қызметті жүзеге асыруға 66. Отнесение приобретенных ценных бумаг лицензиясы бар ұйымдар. в одну из учетных категорий (оцениваемые по 14 ───── Страница 15 ───── 65. Ашық сауда-саттық әдісімен жасалған ұйымдасқан нарықтағы мәмілелерді қоспағанда, Сақтанушылардың активтері есебінен қаржы құралдарымен мәмілелер Сақтандырушының үлестес тұлғаларымен және (немесе) Сақтандырушымен ерекше қатынастармен байланысты тұлғалармен жасалмайды. 66. Сатып алынған бағалы қағаздарды есепке алу санаттарының біріне жатқызу (амортизацияланған құн, Өзге жиынтық кіріс арқылы әділ құн, пайда немесе залал арқылы әділ құн бойынша бағаланатын) инвестициялық портфельді басқарушының инвестициялық комитетінің шешімі негізінде халықаралық қаржылық есептілік стандарттарына сәйкес жүргізіледі. амортизированной стоимости, справедливой стоимости через прочий совокупный доход, справедливой стоимости через прибыль или убыток) производится в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности на основании решения инвестиционного комитета управляющего инвестиционным портфелем. Статья 18. Размеры и порядок взимания вознаграждения Страховщиком и управляющим инвестиционным портфелем за инвестиционное управление активами страхователей 67. Размер и порядок взимания вознаграждения Управляющего инвестиционным портфелем за инвестиционное управление Страхователей устанавливаются 18-бап. Сақтандырушының және активами инвестициялық портфельді басқарушының инвестиционной декларацией инвестиционного Сақтанушылардың активтерін портфеля, выбранного Страхователем. 68. В случае изменения управляющего инвестициялық басқарғаны үшін сыйақы алу инвестиционным портфелем и размеров мөлшері мен тәртібі 67. Сақтанушылардың активтерін вознаграждения информация размещается на инвестициялық басқару үшін инвестициялық сайте Страховщика. портфельді басқарушыға сыйақы алудың мөлшері мен тәртібі Сақтанушы таңдаған инвестициялық Статья 19. Размеры рисковой и портфельдің инвестициялық декларациясында накопительной части страховой премии белгіленеді. 69. Поступившая по договору страхования 68. Инвестициялық портфельді басқарушы сумма страховой премии разделяется на және сыйақы мөлшері өзгерген жағдайда ақпарат рисковую часть страховой премии и Сақтандырушының сайтында орналастырылады. накопительную часть страховой премии. 70. Размеры обеих частей страховой премии 19-бап. Сақтандыру сыйлықақысының указываются в полисе. 71. При оплате страховой премии для тәуекелді және жинақтаушы бөлігінің мөлшері 69. Сақтандыру шарты бойынша түскен инвестирования в инвестиционный портфель сақтандыру сыйлықақысының сомасы отчисляется только накопительная часть сақтандыру сыйлықақысының тәуекелдік бөлігіне страховой премии. және сақтандыру сыйлықақысының жинақтаушы бөлігіне бөлінеді. Статья 20. Условные единицы 70. Сақтандыру сыйлықақысының екі 72. При заключении договоров с участием в бөлігінің де мөлшері полисте көрсетіледі. инвестициях Страховщик передает активы 71. Сақтандыру сыйлықақысын төлеген кезде Страхователя в инвестиционное управление инвестициялық портфельге инвестициялау үшін Управляющему инвестиционным портфелем сақтандыру сыйлықақысының жинақтаушы бөлігі путем зачисления на инвестиционный страховой ғана аударылады. счет Страхователя соответствующего количества условных единиц инвестиционного портфеля, указанного в заявлении страхователя, в порядке и 20-бап. Шартты бірліктер 72. Инвестицияларға қатысатын шарттар сроки установленные Правилами страхования жасасу кезінде Сақтандырушы Сақтанушының 73. Страховщик ведет индивидуальный учет активтерін Сақтанушының инвестициялық операций, связанных с активами Страхователя на сақтандыру шотына Сақтанушының өтінішінде инвестиционном страховом счете Страхователя. көрсетілген инвестициялық портфельдің шартты Количество принадлежащих Страхователю бірліктерінің тиісті санын Сақтандыру условных единиц инвестиционного портфеля ережелерінда белгіленген тәртіппен және отражается Страховщиком на соответствующем мерзімдерде есептеу арқылы инвестициялық субсчете Страхователя в системе аналитического портфельді басқарушыға инвестициялық учета Страховщика. басқаруға береді 74. Отражение условных единиц 73. Сақтандырушы Сақтанушының инвестиционных портфелей на инвестиционном инвестициялық сақтандыру шотындағы страховом счете Страхователя, а также иные Сақтанушының активтерімен байланысты операции по инвестиционному страховому счету 15 ───── Страница 16 ───── операциялардың жеке есебін жүргізеді. Сақтанушыға тиесілі инвестициялық портфельдің шартты бірліктерінің санын Сақтандырушы Сақтандырушының талдамалық есепке алу жүйесіндегі Сақтанушының тиісті қосалқы шотында көрсетеді. 74. Сақтанушының инвестициялық сақтандыру шотында инвестициялық портфельдердің шартты бірліктерін көрсетуді, сондай-ақ Сақтанушының инвестициялық сақтандыру шоты бойынша өзге де операцияларды Сақтандырушы тек қана инвестицияларға қатысатын шарт және Сақтанушының өтініші негізінде жүргізеді. 75. Инвестициялық портфельдің шартты бірліктерінің саны бүтін және бөлшек сандармен көрсетілуі мүмкін. Бөлшек сандар алтыншы белгіге дейінгі дәлдікпен анықталады. 76. Инвестициялық портфельдегі активтердің бірінші күнінің басындағы инвестициялық портфель активтерінің шартты бірлігінің құны 1000 (бір мың) теңгеге тең. 77. Сақтандыру шарты бойынша Сақтанушыға тиесілі шартты бірліктердің саны сақтандыру сыйлықақысының жинақтаушы бөлігін (Сақтандыру ережелеріның 69-тармағы) есептеу күніне (Сақтандыру ережелеріның 81тармағы) алдыңғы күннің соңындағы шартты бірліктің құнына бөлу жолымен айқындалады. 78. Инвестициялық портфельдің шартты бірлігінің құны бүтін және бөлшек сандармен көрсетілуі мүмкін. Бөлшек сандар үшінші таңбаға дейін анықталады. 79. Инвестициялық портфельдің шартты бірлігінің құны Сақтандыру ережелеріна № 1 қосымшаға сәйкес айқындалады. 80. Сақтандырушының актуарийі күн сайын әрбір инвестициялық портфель бойынша шартты бірліктің құнын есептейді. 81. Сақтандыру шартының шартты бірліктерінің санын есептеу мақсатында есеп айырысу күні сақтандыру сыйлықақысын толық көлемде төлеген жағдайда түпнұсқа полисті жасасу күні қабылданады. 21-бап. Инвестициялық портфельдің шартты бірліктерін сатып алу шарттары мен тәртібі 82. Инвестициялық портфельдің шартты бірліктерін сатып алу осы баптың 83 және 84тармақтарында белгіленген шарттарда және тәртіппен жүзеге асырылады. 83. Сақтандыру шартының шартты бірліктері инвестициялық портфельден сатып алу күнінің алдындағы күннің соңындағы құны бойынша сатып алынады. 84. Сақтандыру шартының шартты бірліктерін сатып алу күні мыналар болып табылады: 1) сақтандыру жағдайы басталған кезде Страхователя производятся Страховщиком исключительно на основании договора с участием в инвестициях и заявления страхователя. 75. Количество условных единиц инвестиционного портфеля может выражаться в целых и дробных числах. Дробные числа определяются с точностью до шестого знака. 76. Стоимость условной единицы активов инвестиционного портфеля на начало первого дня нахождения активов в инвестиционном портфеле равна 1000 (одна тысяча) тенге. 77. Количество условных единиц, принадлежащих Страхователю по договору страхования, определяется путем деления накопительной части страховой премии (пункт 69 Правил страхования) в дату расчета (пункт 81 Правил страхования) на стоимость условной единицы на конец предыдущего дня. 78. Стоимость условной единицы инвестиционного портфеля может выражаться в целых и дробных числах. Дробные числа определяются с точностью до третьего знака. 79. Стоимость условной единицы инвестиционного портфеля определяется согласно Приложению № 1 к Правилам страхования. 80. Актуарий Страховщика ежедневно производит расчет стоимости условной единицы по каждому инвестиционному портфелю. 81. В целях расчета количества условных единиц договора страхования под датой расчета понимается дата заключения Оригинального полиса при условии уплаты страховой премии в полном объеме. Статья 21. Условия и порядок выкупа условных единиц инвестиционного портфеля 82. Выкуп условных единиц инвестиционного портфеля осуществляется на условиях и в порядке, установленном пунктами 83 и 84 настоящей статьи. 83. Условные единицы договора страхования выкупаются из инвестиционного портфеля по стоимости на конец дня, предшествующего дате выкупа. 84. Датой выкупа условных единиц договора страхования является: 1) при наступлении страхового случая смерть Застрахованного - дата приказа о страховой выплате или дата принятия решения об отказе в страховой выплате; 2) в случае дожития Застрахованного до конца срока страхования - первый рабочий день, следующий за днем окончания срока страхования; 3) при досрочном расторжении договора страхования по инициативе Страхователя; 4) дата приказа, не позднее 3-х рабочих дней с даты получения заявления на досрочное расторжение договора страхования; 16 ───── Страница 17 ───── Сақтандырылған адамның қайтыс болуысақтандыру төлемі туралы бұйрықтың күні немесе сақтандыру төлемінен бас тарту туралы шешімнің қабылданған күні; 2) Сақтандырылған адам сақтандыру мерзімінің соңына дейін өмір сүрген жағдайдасақтандыру мерзімі аяқталған күннен кейінгі бірінші жұмыс күні; 3) Сақтанушының бастамасы бойынша сақтандыру шарты мерзімінен бұрын бұзылған кезде-сақтандыру шартын мерзімінен бұрын бұзуға өтініш алған күннен бастап 3 (үш) 4) жұмыс күнінен кешіктірмей бұйрық күні; 5) ақтандыру шарты жарамсыз деп танылған кезде – Қазақстан Республикасының заңнамасына сәйкес сақтандыру шарты жарамсыз деп танылған күннен бастап 3 жұмыс күнінен кешіктірмей бұйрық күні. 85. Сақтандырушы күн сайын өзінің интернет-ресурсында (сайтында) инвестициялық портфельдің шартты бірліктерінің құны туралы ақпаратты орналастырады. 22-бап. Сақтандырушының инвестициялық портфельді қалыптастыру жөніндегі одан әрі қызметті жүзеге асыруының мүмкін илистігіне немесе одан бас тартуына байланысты инвестициялық портфель активтерін жаңа сақтандыру ұйымына беру шарттары мен тәртібі 86. Сақтандырушының инвестициялық портфельді қалыптастыру жөніндегі одан әрі қызметті жүзеге асыра алмауына немесе жүзеге асырудан бас тартуына байланысты инвестициялық портфель активтерін жаңа сақтандыру ұйымына беру шарттары мен тәртібі Қазақстан Республикасының заңнамасына сәйкес жүзеге асырылады 23-бап. Инвестициялық портфельді тарату шарттары мен тәртібі 87. «Өмірді сақтандыру» саласы бойынша қызметті жүзеге асыруға лицензияның қолданылуы тоқтатылған жағдайда Сақтандырушы мынадай іс-шараларды жүзеге асырады: 1) Сақтанушылардың активтеріне қатысты: а) уәкілетті органның тиісті хабарламасын алған (лицензияны ерікті түрде қайтару туралы шешім қабылдаған) күннен бастап екі жұмыс күні ішінде бұл туралы Сақтанушының инвестицияларға қатысуын көздейтін сақтандыру шарттары жасалған Сақтанушыларға жеке хабарлама жіберу және тиісті хабарландыруларды Сақтанушылар үшін қолжетімді орындарға (бас офис пен филиалдардың үй-жайларында, сондайақ бас кеңсе мен филиалдардың үй-жайларында, сондай-ақ Сақтандырушының интернетресурсында) орналастыру жолымен хабарлайды; б) уәкілетті органның тиісті хабарламасын 5) при признании договора страхования недействительным – дата приказа, не позднее 3 (трех) рабочих дней с даты признания договора страхования недействительным в соответствии с законодательством Республики Казахстан. 85. Страховщик ежедневно размещает на своем интернет-ресурсе (сайте) информацию стоимости условных единиц инвестиционного портфеля. Статья 22. Условия и порядок передачи активов инвестиционного портфеля новой страховой организации в связи с невозможностью или отказом от осуществления Страховщиком дальнейшей деятельности по формированию инвестиционного портфеля 86. Условия и порядок передачи активов инвестиционного портфеля новой страховой организации в связи с невозможностью или отказом от осуществления Страховщиком дальнейшей деятельности по формированию инвестиционного портфеля осуществляется в соответствии с законодательством Республики Казахстан Статья 23. Условия и порядок расформирования инвестиционного портфеля 87. В случае прекращения действия лицензии на осуществление деятельности по отрасли «страхование жизни» Страховщик осуществляет следующие мероприятия: 1) в отношении активов страхователей: а) в течение двух рабочих дней со дня получения соответствующего уведомления уполномоченного органа (принятия решения о добровольном возврате лицензии) сообщает об этом страхователям, с которыми заключены договоры страхования, предусматривающие участие страхователя в инвестициях, путем направления индивидуального извещения и размещения соответствующих объявлений в доступных для страхователей местах (в помещениях головного офиса и филиалов, а также на интернет-ресурсе Страховщика); б) в течение двух рабочих дней со дня получения соответствующего уведомления уполномоченного органа (принятия решения о добровольном возврате лицензии) сообщает об этом кастодиану, осуществляющему учет и хранение активов страхователей; в) передает фонд управляющему инвестиционным портфелем на основании изменений в правила данного фонда, касающихся назначения нового управляющего инвестиционным портфелем, которые вступают в силу в течение трех месяцев со дня приостановления действия лицензии (принятия решения о добровольном возврате лицензии), если в указанный срок действие лицензии не 17 ───── Страница 18 ───── алған (лицензияны ерікті түрде қайтару туралы шешім қабылданған) күннен бастап екі жұмыс күні ішінде бұл туралы Сақтанушылардың активтерін есепке алуды және сақтауды жүзеге асыратын кастодианға хабарлайды; в) қорды инвестициялық портфельді басқарушыға (лицензияны ерікті түрде қайтару туралы шешім жойылмаған) осы қордың инвестициялық портфельді жаңа басқарушыны тағайындауға қатысты ережелеріна енгізілген өзгерістер негізінде береді, олар лицензияның қолданылуы тоқтатыла тұрған күннен бастап үш ай ішінде күшіне енеді, егер көрсетілген мерзімде лицензияның қолданылуы жаңартылмаса (лицензияны ерікті түрде қайтару туралы шешім қабылданған) не лицензияның қолданысы тоқтатылған (лицензияны ерікті түрде қайтару туралы шешім қабылданған) күннен бастап екі ай ішінде, әйтпесе Сақтанушылардың активтерін тәртіппен қайтарады және осындай қайтаруды жүзеге асырғаннан кейін әрбір Сақтанушының инвестициялық сақтандыру шотын жабады; г) барлық Сақтанушылардың жазбаша келісімі болған кезде не мұндай келісім болмаған кезде жаңа сақтандыру ұйымының инвестициялық портфелін береді Сақтанушылардың активтерін инвестициялау мақсаттары үшін Сақтанушылардан алынған сақтандыру сыйлықақыларының бір бөлігі есебінен қалыптастырылған активтерді және оларды инвестициялаудан алынған (жұмсалған) кірістерді (шығындарды) бөлу ерекшеліктеріне сәйкес Сақтанушылардың активтерін инвестициялау мақсаттары үшін Сақтанушының ерікті жағдайларды қоса алғанда, Сақтанушылар арасындағы инвестицияларға қатысу шарты, осы қаулымен бекітілген сақтандыру қызметін жүзеге асырмайтын заңды тұлға ретінде сақтандыру ұйымын мәжбүрлеп тарату немесе ерікті қайта ұйымдастыру (бұдан әрі-Ерекшеліктер) және мұндай қайтару жүзеге асырылғаннан кейін әрбір Сақтанушының инвестициялық сақтандыру шотын жабады; 2) сақтандыру сыйлықақысының тәуекелдік бөлігіне қатысты - Сақтандырушының «өмірді сақтандыру» саласы бойынша қызметті жүзеге асыруға арналған лицензиясының қолданылуын тоқтату тәртібін реттейтін Қазақстан Республикасының заңнамалық актілерінде белгіленген іс-шаралар. 88. Инвестициялау мақсаттары үшін Сақтанушылардан алынған сақтандыру сыйлықақыларының және оларды инвестициялаудан алынған кірістердің (залалдардың) бір бөлігі есебінен қалыптастырылған инвестициялық портфель активтерін сенімгерлік басқаруды жүзеге асыратын инвестициялық портфельді басқарушы уәкілетті органның тоқтата тұру туралы хабарламасын алған күннен бастап үш жұмыс возобновлено (решение о добровольном возврате лицензии не отменено), либо двух месяцев со дня лишения лицензии, в противном случае, возвращает активы страхователей в порядке, установленном правилами фонда, и после осуществления такого возврата закрывает инвестиционный страховой счет каждого страхователя; г) передает инвестиционный портфель новой страховой организации при наличии письменного согласия всех страхователей либо при отсутствии такого согласия возвращает активы страхователей в соответствии с особенностями распределения активов, сформированных за счет части страховых премий, полученных от страхователей для целей инвестирования, и доходов (расходов), полученных (понесенных) от их инвестирования, по договорам страхования, предусматривающим условие участия страхователя в инвестициях, между страхователями, включая случаи добровольной, принудительной ликвидации или добровольной реорганизации страховой организации в юридическое лицо, не осуществляющее страховую деятельность, утвержденными настоящим постановлением (далее – Особенности), и после осуществления такого возврата закрывает инвестиционный страховой счет каждого страхователя; 2) в отношении рисковой части страховой премии мероприятия, установленные законодательными актами Республики Казахстан, регулирующими порядок прекращения действия лицензии Страховщика на осуществление деятельности по отрасли «страхование жизни». 88. Управляющий инвестиционным портфелем, осуществляющий доверительное управление активами инвестиционного портфеля, сформированного за счет части страховых премий, полученных от страхователей для целей инвестирования, и доходов (убытков), полученных от их инвестирования, по договорам страхования, предусматривающим условие участия страхователя в инвестициях, в течение трех рабочих дней с даты получения уведомления уполномоченного органа о приостановлении действия лицензии или ее лишении направляет кастодиану, осуществляющему учет активов инвестиционного портфеля, информацию о суммах кредиторской и дебиторской задолженностей, в том числе возникших в рамках открытия операций «репо», включая сведения о кредиторах, дебиторах и лицах, участвовавших в операциях «репо». 89. Страховщик при возврате активов страхователям в соответствии с пунктом 87 Правил страхования осуществляет мероприятия по расформированию инвестиционного портфеля, предусматривающие реализацию активов инвестиционного портфеля, осуществление расчетов с кредиторами инвестиционного 18 ───── Страница 19 ───── күні ішінде Сақтанушының инвестицияларға қатысу шартын көздейтін сақтандыру шарттары бойынша лицензияның немесе одан айырудың әрекеттерін инвестициялық портфель активтерінің есебін жүзеге асыратын кастодианға жібереді, несие берушілер, дебиторлар және «репо» операцияларына қатысқан тұлғалар туралы мәліметтерді қоса алғанда, кредиторлық және дебиторлық берешектердің, оның ішінде «репо» операцияларын ашу шеңберінде туындаған сомалар туралы ақпарат. 89. Сақтандырушы Сақтандыру ережелеріның 87-тармағына сәйкес активтерді Сақтанушыларға қайтару кезінде инвестициялық портфель активтерін өткізуді, инвестициялық портфель несие берушілерімен есеп айырысуды жүзеге асыруды, инвестициялық портфельді таратуға байланысты шығындарды төлеуді және қалған ақшаны Сақтандыру ережелеріның 3тарауына сәйкес Сақтанушылар арасында бөлуді көздейтін инвестициялық портфельді тарату жөніндегі іс-шараларды жүзеге асырады. Сақтанушылардың келісімі болған кезде Сақтандырушы Сақтандыру ережелеріның 91тармағының 1), 2) және 3) тармақшаларында көрсетілген шығындарды төлегеннен кейін қалған ақшаны бөледі және Сақтандыру ережелеріның 3тарауында белгіленген тәртіппен Сақтанушылардың меншігіне өткізілмеген активтерді береді. 90. Сақтандырушы инвестициялық портфельді тарату үшін негіздер басталған сәттен бастап үш жұмыс күні ішінде Сақтанушылардың, уәкілетті органның, инвестициялық портфельдің болуын қамтамасыз ететін ұйымдардың, инвестициялық портфельдің несие берушілерінің және инвестициялық портфель активтерімен орындалмаған мәмілелерде тараптардың назарына инвестициялық портфельді тарату туралы, осы рәсімді жүргізудің шарттары мен тәртібі туралы хабарламаны жеткізеді. Инвестициялық портфельді тарату туралы ақпарат аталған тұлғалардың назарына хабарландыруды Сақтандырушының Интернетресурсында жариялау арқылы жеткізіледі. Инвестициялық портфель активтері есебінен қанағаттандырылуға жататын несие берушілердің талаптарын ұсыну мерзімі инвестициялық портфельді тарату туралы оларды хабардар еткен күннен бастап кемінде бір айды құрайды. Сақтандырушы талаптары инвестициялық портфель активтері есебінен қанағаттандырылуға жататын несие берушілерді анықтау және инвестициялық портфельдің төленген, бірақ оның жұмыс істеу кезеңінде қойылмаған активтерін алу жөнінде шаралар қабылдайды. Талаптары инвестициялық портфель активтері есебінен қанағаттандырылуға жататын несие берушілердің талаптарын ұсыну мерзімі аяқталғаннан кейін және аталған несие портфеля, оплату расходов, связанных с расформированием инвестиционного портфеля, и распределение оставшихся денег между страхователями в соответствии с Главой 3 Правил страхования. При наличии согласия страхователей Страховщик распределяет деньги, оставшиеся после оплаты расходов, указанных в подпунктах 1), 2) и 3) пункта 91 Правил страхования, и передает активы, которые не были реализованы, в собственность страхователей в порядке, установленном Главой 3 Правил страхования. 90. Страховщик в течение трех рабочих дней с момента наступления основания для расформирования инвестиционного портфеля доводит до сведения страхователей, уполномоченного органа, организаций, обеспечивающих существование инвестиционного портфеля, кредиторов инвестиционного портфеля и сторон в неисполненных сделках с активами инвестиционного портфеля сообщение о расформировании инвестиционного портфеля, об условиях и порядке проведения данной процедуры. Информация о расформировании инвестиционного портфеля доводится до сведения указанных лиц путем публикации объявления на Интернет-ресурсе Страховщика. Срок предъявления требований кредиторов, подлежащих удовлетворению за счет активов инвестиционного портфеля, составляет не менее одного месяца со дня их уведомления о расформировании инвестиционного портфеля. Страховщик принимает меры по выявлению кредиторов, требования которых подлежат удовлетворению за счет активов инвестиционного портфеля, и получению тех активов инвестиционного портфеля, которые были оплачены, но не поставлены в период его существования. По окончании срока предъявления требований кредиторов, требования которых подлежат удовлетворению за счет активов инвестиционного портфеля, и до начала расчетов с указанными кредиторами Страховщик составляет и направляет в уполномоченный орган сведения о составе и стоимости активов инвестиционного портфеля, о предъявленных кредиторами требованиях, об оплаченных, но непоставленных активах инвестиционного портфеля, а также отчет о результатах рассмотрения указанных сведений и дальнейших действиях. 91. Деньги, полученные от реализации активов инвестиционного портфеля, распределяются в следующем порядке: 1) в первую очередь осуществляется оплата расходов третьих лиц, обеспечивавших существование инвестиционного портфеля, и иных кредиторов, обязательства перед которыми 19 ───── Страница 20 ───── берушілермен есеп айырысу басталғанға дейін Сақтандырушы инвестициялық портфель активтерінің құрамы мен құны туралы, несие берушілер қойған талаптар туралы, инвестициялық портфельдің төленген, бірақ жеткізілмеген активтері, сондай-ақ көрсетілген мәліметтерді қарау нәтижелері және одан әрі ісқимылдар туралы есеп туралы мәліметтерді жасайды және уәкілетті органға жібереді. 91. Инвестициялық портфель активтерін сатудан алынған ақша мынадай тәртіппен бөлінеді: 1) бірінші кезекте инвестициялық портфельдің болуын қамтамасыз еткен үшінші тұлғалардың және міндеттемелері инвестициялық портфельді тарату негізі туындағанға дейін қалыптасқан өзге де несие берушілердің шығындарын төлеу жүзеге асырылады; 2) Сақтандырушыны, инвестициялық портфельді басқарушыны және инвестициялық портфель кастодианын қоспағанда, екінші кезекте инвестициялық портфель активтерін таратқан кезеңде оны іске асыруды қамтамасыз ететін тұлғалардың шығындарына ақы төлеу жүзеге асырылады; 3) үшінші кезекте инвестициялық портфельді басқарушының, Сақтандырушының, инвестициялық портфель кастодианының инвестициялық портфельді таратуға байланысты шығындарын төлеу жүзеге асырылады; 4)төртінші кезекте Сақтандыру ережелеріның 3-тарауына сәйкес активтерді Сақтанушылар арасында бөлу жүзеге асырылады. 92. Инвестициялық портфельді басқарушының инвестициялық портфельді сенімгерлік басқаруды одан әрі жүзеге асырудан бас тартуына, сондай-ақ кастодианның кастодиандық қызметке лицензиясының қолданылуын тоқтата тұруға (одан айыруға) немесе оның инвестициялық портфель активтерін есепке алуды және сақтауды одан әрі жүзеге асырудан бас тартуына байланысты инвестициялық портфельді тарату кезінде инвестициялық портфель активтері есебінен өтелмейді. 93. Инвестициялық портфельді таратуға байланысты шығындар, инвестициялық портфельді басқарушыға (Сақтанушылардың активтерін инвестициялық портфельді басқарушыға инвестициялық басқаруға берген жағдайда), кастодианға сыйақыны қоса алғанда, инвестициялық портфельді таратуға байланысты шығындар инвестициялық портфель активтерін өткізу нәтижесінде алынған ақша сомасының бес пайызынан аспайтын мөлшерде инвестициялық портфель активтері есебінен өтеледі. 94. Есеп айырысулар аяқталғаннан кейін күнтізбелік он төрт күн ішінде Сақтандырушы уәкілетті органға инвестициялық портфельдің кастодианына осы инвестициялық портфельдің образовались до возникновения основания расформирования инвестиционного портфеля; 2) во вторую очередь осуществляется оплата расходов лиц, обеспечивавших реализацию активов инвестиционного портфеля в период его расформирования, за исключением Страховщика, управляющего инвестиционным портфелем и кастодиана инвестиционного портфеля; 3) в третью очередь осуществляется оплата расходов управляющего инвестиционным портфелем, Страховщика, кастодиана инвестиционного портфеля, связанных с расформированием инвестиционного портфеля; 4) в четвертую очередь осуществляется распределение активов между страхователями в соответствии с Главой 3 Правил страхования. 92. Не возмещаются за счет активов инвестиционного портфеля при расформировании инвестиционного портфеля в связи с отказом управляющего инвестиционным портфелем от дальнейшего осуществления доверительного управления инвестиционным портфелем, а также в связи с приостановлением действия (лишением) лицензии кастодиана на кастодиальную деятельность или его отказом от дальнейшего осуществления учета и хранения активов инвестиционного портфеля. 93. Расходы, связанные с расформированием инвестиционного портфеля, включая вознаграждение управляющему инвестиционным портфелем (в случае передачи активов страхователей в инвестиционное управление управляющему инвестиционным портфелем), кастодиану, компенсируются за счет активов инвестиционного портфеля в размере, не превышающем пяти процентов от суммы денег, полученных в результате реализации активов инвестиционного портфеля. 94. В течение четырнадцати календарных дней после завершения расчетов Страховщик предоставляет в уполномоченный орган информацию о расформировании инвестиционного портфеля с приложением уведомления кастодиана инвестиционного портфеля о распределении всех активов данного инвестиционного портфеля. Глава 3. Распределение активов страхователей между страхователями при передаче активов страхователей в инвестиционное управление управляющему инвестиционным портфелем 95. Активы страхователей подлежат распределению между страхователями в случае прекращения действия лицензии Страховщика по отрасли «страхование жизни» и непередачи фонда новому управляющему инвестиционным портфелем и (или) инвестиционного портфеля новой страховой организации. Помимо оснований, предусмотренных частью 20 ───── Страница 21 ───── барлық активтерін бөлу туралы хабарламаны қоса первой настоящего пункта, основанием для бере отырып инвестициялық портфельді тарату распределения активов страхователей между туралы ақпарат береді. страхователями является прекращение существования фонда, в том числе по 3-тарау. Сақтанушылардың активтерін основаниям, предусмотренным Законом об инвестициялық портфельді басқарушыға инвестиционных и венчурных фондах. 96. Распределение активов страхователей инвестициялық басқаруға беру кезінде страхователями осуществляется Сақтанушылардың активтерін между Страховщиком. Сақтанушылар арасында бөлу 95. Сақтанушылардың активтері При передаче активов страхователей в Сақтандырушының «өмірді сақтандыру» саласы инвестиционное управление управляющему бойынша лицензиясының қолданылуы инвестиционным портфелем распределение тоқтатылған және қор инвестициялық портфельді активов страхователей подлежит осуществлению және (немесе) жаңа сақтандыру ұйымының Страховщиком совместно с управляющим инвестициялық портфелін жаңа басқарушыға инвестиционным портфелем в порядке и на берілмеген жағдайда Сақтанушылар арасында условиях, предусмотренных договором, бөлінуге жатады. заключенным между Страховщиком и Осы тармақтың бірінші бөлігінде көзделген управляющим инвестиционным портфелем. негіздерден басқа, Сақтанушылардың активтерін Если прекращение лицензии связано с Сақтанушылар арасында бөлу үшін Қордың, лишением лицензии Страховщика на оның ішінде инвестициялық және венчурлік осуществление деятельности по отрасли қорлар туралы заңда көзделген негіздер бойынша «страхование жизни», распределение активов өмір сүруінің тоқтатылуы негіз болып табылады. страхователей между страхователями 96. Сақтанушылардың активтерін осуществляется временной администрацией Сақтанушылар арасында бөлуді Сақтандырушы совместно с управляющим инвестиционным жүзеге асырады. портфелем (при передаче активов страхователей в Сақтанушылардың активтерін инвестициялық инвестиционное управление управляющему портфельді басқарушыға инвестициялық инвестиционным портфелем). басқаруға беру кезінде Сақтанушылардың 97. Выплата денег страхователям активтерін бөлуді Сақтандырушы мен осуществляется путем перечисления суммы денег инвестициялық портфельді басқарушы арасында на банковский счет страхователя. жасалған шартта көзделген тәртіппен және 98. Порядок распределения активов шарттарда Сақтандырушы инвестициялық страхователей между страхователями в части, не портфельді басқарушымен бірлесіп жүзеге урегулированной настоящей главой, асыруға тиіс. устанавливается инвестиционной декларацией Егер лицензияның тоқтатылуы инвестиционного портфеля. Сақтандырушының «өмірді сақтандыру» саласы 99. В целях настоящей главы управляющий бойынша қызметті жүзеге асыруға арналған инвестиционным портфелем действует на лицензиясынан айырумен байланысты болса, основании договора, предусмотренного частью Сақтанушылардың активтерін Сақтанушылар второй пункта 96 настоящей Главы. арасында бөлуді уақытша әкімшілік 100. Если передача фонда новому инвестициялық портфельді басқарушымен управляющему инвестиционным портфелем не бірлесіп (Сақтанушылардың активтерін состоялась, управляющая инвестиционным инвестициялық портфельді басқарушыға портфелем осуществляет мероприятия по инвестициялық басқаруға беру кезінде) жүзеге прекращению существования фонда и асырады. распределению активов страхователей между 97. Сақтанушыларға ақша төлеу ақша страхователями. сомасын Сақтанушының банктік шотына аудару Распределение активов страхователей между арқылы жүзеге асырылады. страхователями осуществляется 98. Осы тарауда реттелмеген бөлігінде пропорционально долям активов страхователей в Сақтанушылардың активтерін Сақтанушылар фонде, текущая стоимость которых определяется арасында бөлу тәртібі инвестициялық Правилами определения стоимости, портфельдің инвестициялық декларациясында утвержденными Правилами № 59. белгіленеді. 101. В целях пункта 95 настоящей Главы, 99. Осы тараудың мақсатында управляющий инвестиционным портфелем инвестициялық портфельді басқарушы осы осуществляет мероприятия по реализации тараудың 96-тармағының екінші бөлігінде активов фонда, а также расчеты с кредиторами көзделген шарт негізінде әрекет етеді. фонда, оплачивает расходы, связанные с 100. Егер қорды инвестициялық портфельді прекращением существования фонда, и жаңа басқарушыға беру жүргізілмеген болса, распределяет оставшиеся деньги между 21 ───── Страница 22 ───── инвестициялық портфельді басқарушы қордың жұмыс істеуін тоқтату және Сақтанушылардың активтерін Сақтанушылар арасында бөлу жөніндегі іс-шараларды жүзеге асырады. Сақтанушылар активтерін Сақтанушылар арасында бөлу ағымдағы құны №59 Қағидалармен бекітілген құнын айқындау ережелерімен айқындалатын қордағы Сақтанушылар активтерінің үлестеріне барабар жүзеге асырылады. 101. Осы тараудың 95-тармағының мақсатында инвестициялық портфельді басқарушы қор активтерін сату жөніндегі ісшараларды, сондай-ақ Қордың несие берушілерімен есеп айырысуларды жүзеге асырады, қордың жұмыс істеуін тоқтатуға байланысты шығындарды төлейді және қалған ақшаны инвестициялық және венчурлік қорлар туралы Заңның талаптарына және қор ережелеріна сәйкес Сақтанушылар арасында бөледі. 102. Егер инвестициялық портфельді жаңа сақтандыру ұйымына беру жүргізілмесе: 1) инвестициялық портфелі бірнеше Сақтанушылардың активтерінен тұратын инвестициялық портфельді басқарушы инвестициялық портфельдің болуын қамтамасыз етуге байланысты шығындарды төлегеннен кейін қалған ақшаны инвестициялық портфельдегі олардың активтерінің үлестеріне барабар бөлу жолымен Сақтанушылардың активтерін Сақтанушылар арасында бөлу жөніндегі ісшараларды жүзеге асырады; 2) инвестициялық портфелі бір Сақтанушының активтерінен тұратын инвестициялық портфельді басқарушы инвестициялық портфельдің болуын қамтамасыз етуге байланысты шығындарды төлегеннен кейін қалған ақшаны Сақтанушыға қайтару жөніндегі іс-шараларды жүзеге асырады. страхователями в соответствии с требованиями Закона об инвестиционных и венчурных фондах и правилами фонда. 102. Если передача инвестиционного портфеля новой страховой организации не состоялась: 1) управляющий инвестиционным портфелем, инвестиционный портфель которого состоит из активов нескольких страхователей, осуществляет мероприятия по распределению активов страхователей между страхователями путем распределения денег, оставшихся после оплаты расходов, связанных с обеспечением существования инвестиционного портфеля, пропорционально долям их активов в инвестиционном портфеле; 2) управляющий инвестиционным портфелем, инвестиционный портфель которого состоит из активов одного страхователя, осуществляет мероприятия по возврату денег страхователю, оставшихся после оплаты расходов, связанных с обеспечением существования инвестиционного портфеля. Глава 4. Порядок и условия осуществления страховых выплат Статья 24. Страховые выплаты 103. Страховщик осуществляет страховые выплаты при наступлении страховых случаев, с учетом ограничений, предусмотренных Правилами страхования. 104. Размер страховой выплаты в случае смерти Застрахованного, наступившей в период действия страховой защиты (подпункт 1 пункта 18 Правил страхования), и при отсутствии оснований для освобождения Страховщика от ее осуществления, предусмотренных в статье 27 Правил страхования, равен сумме страховой суммы, указанной в Полисе и выкупной стоимости инвестиционного страхового счета Страхователя. 105. При наличии оснований, в статье 28 Правил 4-тарау. Сақтандыру төлемдерін жүзеге предусмотренных страхования, подлежит осуществлению только асыру тәртібі мен шарттары выкупная стоимость инвестиционного страхового 24-бап. Сақтандыру төлемдері 103. Сақтандырушы Сақтандыру ережелеріна счета Страхователя. көзделген шектеулерді ескере отырып, 106. Размер страховой выплаты на случай сақтандыру жағдайлары басталған кезде дожития до конца срока страхования равен сақтандыру төлемдерін жүзеге асырады. выкупной стоимости инвестиционного 104. Сақтандыру қорғанысының қолданылу страхового счета Страхователя. кезеңінде басталған Сақтандырылған адам қайтыс болған жағдайда сақтандыру төлемінің мөлшері Статья 25. Действия Страхователя (Сақтандыру ережелеріның 18-тармағының 1- (Выгодоприобретателя) при наступлении тармақшасы) және Сақтандырушыны Сақтандыру страхового случая, перечень документов, ережелеріның 27-бабында көзделген оны жүзеге подтверждающих наступление страхового асырудан босату үшін негіздер болмаған кезде случая и размер убытков, условия и порядок полисте көрсетілген сақтандыру сомасының осуществления страховой выплаты сомасына және Сақтанушының инвестициялық 107. Страхователь (Выгодоприобретатель) сақтандыру шотының Сатып алу құнына тең после того, как ему стало известно о наступлении болады. страхового случая, обязан незамедлительно 105. Сақтандыру ережелеріның 28-бабында письменно уведомить об этом Страховщика, но в 22 ───── Страница 23 ───── көзделген негіздер болған кезде Сақтанушының инвестициялық сақтандыру шотының Сатып алу құны ғана жүзеге асырылуға тиіс. 106. Сақтандыру мерзімінің соңына дейін өмір сүрген жағдайда сақтандыру төлемінің мөлшері Сақтанушының инвестициялық сақтандыру шотының сатып алу құнына тең. 25-бап. Сақтанушының (Пайда алушының) сақтандыру жағдайы басталған кездегі ісәрекеттері, сақтандыру жағдайының басталғанын растайтын құжаттардың тізбесі және залалдар мөлшері, сақтандыру төлемін жүзеге асырудың шарттары мен тәртібі 107. Сақтанушы (Пайда алушы) сақтандыру жағдайының басталғаны туралы өзіне белгілі болғаннан кейін бұл туралы Сақтандырушыға дереу жазбаша хабарлауға міндетті, бірақ кез келген жағдайда сақтандыру жағдайы басталған күннен бастап күнтізбелік 30 (отыз) күннен кешіктірмей. 25 бап Директорлар кеңесі шешімімен бекітілген өзгерістер мен толықтыруларға сәйкес 107.1. тармақпен толықтырылды (26.08.2025 ж. №31-25 жиналыс хаттамасы). 107.1. Хабарламаудың немесе уақтылы хабарламаудың дәлелді себебі Пайда алушының еркіне тәуелді емес мән-жайлар болып табылады, атап айтқанда: еңсерілмейтін күш мән-жайлары, яғни осы жағдайларда төтенше және алдын алуға болмайтын мән-жайлар (форс-мажор), соның ішінде, бірақ онымен шектелмейді: дүлей құбылыстар, әскери іс-қимылдар және ақылға қонымды түрде форс-мажорға жатқызуға болатын өзге де мән-жайлар, олардың болжамсыздығын ескере отырып, тараптардың бақылауынан тыс және олардың салдарын болдырмау мүмкін еместігін ескере отырып. 108. Сақтандыру жағдайы басталған кезде Сақтандырылған адамның қайтыс болуы, сақтандыру қорғаудың қолданылу кезеңінде Пайда алушы Сақтандырушыға мынадай құжаттарды ұсынуға міндетті: 1) сақтандыру төлемін жүзеге асыру туралы өтініш; 2) сақтандыру полисі; 3) Сақтандырылған адамның жеке басын куәландыратын құжат (не оның нотариалды куәландырылған көшірмесі); 4) Сақтандырылған адамның қайтыс болуы туралы куәлік немесе оның нотариалды куәландырылған көшірмесі; 5) Сақтандырылған адамның қайтыс болғаны туралы дәрігерлік куәлік немесе оның нотариалды куәландырылған көшірмесі; 6) патологиялық-анатомиялық (сотмедициналық) сараптаманың қорытындысы немесе берген мекеменің мөрімен расталған оның көшірмесі; 7) берілген мекеменің мөрімен расталған любом случае не позднее 30 (тридцати) календарных дней со дня наступления страхового случая. Статья 25 дополнена пунктом 107.1. в соответствии с изменениями и дополнениями, утвержденными решением Совета директоров (Протокол заседания №31-25 от 26.08.2025 г.). 107.1.Уважительной причиной неуведомления или несвоевременного уведомления являются обстоятельства, не зависящие от воли Выгодоприобретателя, а именно: обстоятельства непреодолимой силы, то есть чрезвычайные и непредотвратимые при данных условиях обстоятельства (форс-мажор), включая, но не ограничиваясь этим: стихийные явления, военные действия и иные обстоятельства, которые разумно можно отнести к форс-мажорным с учётом их непредсказуемости, вне контроля сторон и невозможности избежать их последствий. 108. При наступлении страхового случая смерть Застрахованного, наступившая в период действия страховой защиты Выгодоприобретатель обязан представить Страховщику следующие документы: 1) заявление об осуществлении страховой выплаты; 2) страховой полис; 3) документ, удостоверяющий личность Застрахованного (либо его копию, нотариально заверенную); 4) свидетельство о смерти Застрахованного или его нотариально заверенную копию; 5) врачебное свидетельство о смерти Застрахованного или его нотариально заверенную копию; 6) заключение патологоанатомической (судебно-медицинской) экспертизы или его копию, заверенную печатью выдавшего учреждения; 7) копии выписок медицинской карты стационарного больного, заверенные печатью выдавшего учреждения; 8) копию амбулаторной карты, заверенную печатью выдавшего учреждения; 9) по дополнительному запросу Страховщика: копии материалов по дорожно-транспортному происшествию, заверенные печатью выдавшего учреждения, если страховой случай наступил в результате дорожно-транспортного происшествия, копию акта о несчастном случае на производстве, если несчастный случай наступил на производстве, постановление о возбуждении либо об отказе в возбуждении уголовного дела; постановление о прекращении уголовного дела либо приговор суда - в случае если правоохранительными органами рассматривался вопрос о возбуждении 23 ───── Страница 24 ───── стационарлық науқастың медициналық картасы үзінділерінің көшірмелері; 8) берілген мекеменің мөрімен расталған амбулаториялық картаның көшірмесі; 9) Сақтандырушының қосымша сұрау салуы бойынша: егер сақтандыру жағдайы жол-көлік оқиғасы салдарынан орын алса, берілген мекеменің мөрімен куәландырылған жол-көлік оқиғасы бойынша материалдардың көшірмелері, егер жазатайым оқиға өндірісте орын алса, өндірістегі жазатайым оқиға туралы актінің көшірмесі, қылмыстық іс қозғау не қозғаудан бас тарту туралы қаулы; қылмыстық істі тоқтату туралы қаулы не сот үкімі - егер құқық қорғау органдары Сақтандырылған адамның қайтыс болу фактісі бойынша қылмыстық іс қозғау туралы мәселе қараған жағдайда; 10) Сақтандыру ережелеріның 111 және 112тармақтарында көрсетілген құжаттар. 109. Сақтандырылған адам сақтандыру мерзімінің соңына дейін өмір сүрген кезде Сақтанушы Сақтандырушыға мынадай құжаттарды ұсынуға міндетті: 1) Сақтанушының жеке басын куәландыратын құжаттың сандық көшірмесі; 2) сақтандыру полисі; 3) Сақтандыру ережелеріның 111, 112тармақтарында көрсетілген құжаттар. 110. Сақтандыру шарты мерзімінен бұрын бұзылған кезде Сақтанушы Сақтандыру ережелеріның 111-тармағында көрсетілген мәліметтерді ұсынуға міндетті. 111. Сақтанушы (Пайда алушы) Пайда алушыға қатысты ұсынатын құжаттар: 1) сақтандыру төлемін алу құқығын растайтын құжаттар; 2) Пайда алушының жеке басын куәландыратын құжат (жеке тұлғалар үшін); 3) Қылмыстық жолмен алынған кірістерді заңдастыруға (жылыстатуға)және терроризмді қаржыландыруға қарсы іс-қимыл туралы заңнамаға сәйкес талап етілетін құжаттар (заңды тұлғалар үшін). 112. Сақтандыру төлемін жүзеге асыру туралы өтініште Пайда алушы туралы мынадай мәліметтер болуға тиіс: тегі, аты, әкесінің аты (бар болса); Сақтанушының/Пайда алушының жеке басын куәландыратын құжаттың деректері; тұрғылықты жері; байланыс телефондары; банк деректемелері. 113. Сақтандырушы Сақтандыру ережелеріның 108, 109 тармақтарында көрсетілген құжаттардың жоғарыда баяндалған тізбесін қысқартуға құқылы. 114. Сақтанушы (Пайда алушы) осы бапта уголовного дела по факту смерти Застрахованного; 10) документы, указанные в пунктах 111 и 112 Правил страхования. 109. При дожитии Застрахованного до конца срока страхования Страхователь обязан представить Страховщику следующие документы: 4) цифровую копию документа, удостоверяющего личность Страхователя 5) страховой полис; 6) документы, указанные в пункте 111, 112 Правил страхования. 110. При досрочном расторжении договора страхования Страхователь обязан представить сведения, указанные в пункте 111 Правил страхования. 111. Документы, представляемые Страхователем (Выгодоприобретателем) в отношении Выгодоприобретателя: 1) документы, подтверждающие право на получение страховой выплаты; 2) документ, удостоверяющий личность Выгодоприобретателя (для физических лиц); 3) документы, требуемые в соответствии с законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (для юридических лиц). 112. Заявление об осуществлении страховой выплаты должно содержать следующие сведения о Выгодоприобретателе: фамилия, имя, отчество (при его наличии); данные документа, удостоверяющего личность Страхователя/Выгодоприобретателя; место жительства; контактные телефоны; банковские реквизиты. 113. Страховщик вправе сократить вышеизложенный перечень документов, указанных в пунктах 108, 109 Правил страхования. 114. В случае предоставления Страхователем (Выгодоприобретателем) неполного пакета документов, предусмотренных настоящей статьей, Страховщик не позднее 7 (семи) рабочих дней с даты получения последнего документа, направляет в адрес Страхователя (Выгодоприобретателя) уведомление о недостающих документах, необходимых для осуществления страховой выплаты. 115. Все документы для решения вопроса о страховой выплате предоставляются Страховщику на государственном или русском языках (если документы составлены на иностранном языке - с нотариально заверенным переводом на государственный или русский язык) в виде оригиналов или заверенных уполномоченным на то лицом копий (органом/организацией, выдавшей документ, 24 ───── Страница 25 ───── көзделген құжаттар топтамасын толық ұсынбаған жағдайда, Сақтандырушы соңғы құжатты алған күннен бастап 7 (жеті) жұмыс күнінен кешіктірмей Сақтанушының (Пайда алушының) мекенжайына сақтандыру төлемін жүзеге асыру үшін қажетті жетіспейтін құжаттар туралы хабарлама жібереді. 115. Сақтандыру төлемі туралы мәселені шешу үшін барлық құжаттар Сақтандырушыға мемлекеттік немесе орыс тілдерінде (егер құжаттар шет тілінде жасалса - мемлекеттік немесе орыс тіліне нотариалды куәландырылған аудармасымен) түпнұсқа немесе оған уәкілетті тұлға (құжатты берген орган/ұйым, нотариус) куәландырған көшірмелер түрінде ұсынылады. 116. Сақтандырушы осы бапта көзделген барлық құжаттарды алған күннен бастап 7 (жеті) жұмыс күні ішінде сақтандыру төлемі туралы шешім қабылдауға не одан бас тарту туралы шешім қабылдауға (тиісті негіздер болған кезде) міндетті. 117. Сақтандыру ережелеріның 18тармағының 1-тармақшасында көрсетілген сақтандыру жағдайы бойынша сақтандыру төлемі сақтандыру төлемі туралы шешім қабылдау үшін белгіленген мерзімдерде жүзеге асырылады. 118. Сақтанушының инвестициялық сақтандыру шотының Сатып алу құнын айқындау тәртібі Сақтандыру ережелеріның 26-бабында белгіленеді. 119. Сақтандыру төлемінен бас тарту туралы шешім қабылданған күннен бастап 7 (жеті) жұмыс күнінен кешіктірілмей бас тарту себептерін дәлелді негіздей отырып, Сақтанушыға (Пайда алушыға) жазбаша нысанда хабарланады. 120. Сақтандыру төлемі Пайда алушы көрсеткен банктік шотқа төленеді. Сақтандыру төлемінің ақшасын төлеу немесе аудару бойынша шығындар, егер төлем немесе аударым Қазақстан Республикасының шегінде жүзеге асырылса, Сақтандырушының есебінен жүзеге асырылады. 121 Тармақ Директорлар кеңесі шешімімен бекітілген өзгерістер мен толықтыруларға сәйкес өзгертілді (26.08.2025ж. №31-25 жиналыс хаттамасы). 121. Сақтандыру жағдайының басталғаны, залалдың мөлшерін анықтау, есеп айырысумен келіспеу туралы өтінішті жіберу, сақтандыру төлемін жүргізу туралы өтінішке қоса берілетін құжаттардың электрондық немесе электрондық көшірмелерін сақтанушы (сақтандырылушы, зардап шегуші, пайда алушы) сақтандырушыға оның интернет-ресурсы немесе әріптестің интернет-ресурсы арқылы жүктеу жолымен немесе сақтанушының (сақтандырылушының, зардап шегушінің, пайда алушының) жеке кабинетіне жібереді. Осы тармақтың бірінші бөлігінде көзделген құжаттар олар электрондық нысанда дерекқорда және (немесе) мемлекеттік нотариусом). 116. Страховщик обязан в течение 7 (семи) рабочих дней со дня получения всех документов, предусмотренных настоящей статьей, принять решение о страховой выплате либо принять решение об отказе в ней (при наличии соответствующих оснований). 117. Страховая выплата по страховому случаю, указанному в подпункте 1 пункта 18 Правил страхования, осуществляется в сроки, установленные для принятия решения о страховой выплате. 118. Порядок определения выкупной стоимости инвестиционного страхового счета Страхователя устанавливается статьей 26 Правил страхования. 119. Решение об отказе в страховой выплате сообщается Страхователю (Выгодоприобретателю) в письменной форме с мотивированным обоснованием причин отказа не позднее 7 (семи) рабочих дней с даты его принятия. 120. Страховая выплата производится на банковский счет, указанный Выгодоприобретателем. Расходы по платежу или переводу денег страховой выплаты осуществляются за счет Страховщика, если платеж или перевод осуществляется в пределах Республики Казахстан. В пункт 121 внесены изменения в соответствии с изменениями и дополнениями, утвержденными решением Совета директоров (Протокол заседания №31-25 от 26.08.2025 г.). 121. Электронные или электронные копии документов, прилагаемые к заявлению о наступлении страхового случая, определения размера вреда, направления заявления о несогласии с расчетом, осуществления страховой выплаты направляются Страхователем (Застрахованным, Выгодоприобретателем) Страховщику путем их загрузки посредством интернет-ресурса Страховщика или интернетресурса партнера или в личный кабинет страхователя (Застрахованного, Выгодоприобретателя). Документы, предусмотренные частью первой настоящего пункта, не представляются в случае их наличия (наличия сведений, указанных в них) в электронной форме в базах данных и (или) информационных системах государственных органов, доступ к которым предоставляется Страховщику из государственных баз данных и организации по формированию и ведению базы данных. 121.1. При недостаточности документов, подтверждающих факт наступления страхового случая и размер подлежащего возмещению Страховщиком вреда, Страховщик в течение 3 (трех) рабочих дней со дня их получения сообщает об этом с указанием полного перечня 25 ───── Страница 26 ───── органдардың ақпараттық жүйелерінде болған (оларда көрсетілген мәліметтер болған) жағдайда ұсынылмайды, оларға қолжетімділік сақтандырушыға мемлекеттік дерекқордан және дерекқорды қалыптастыру және жүргізу жөніндегі ұйымнан беріледі. 121.1 Сақтандыру жағдайының болу фактісін және сақтандырушы өтеуге жататын зиянның мөлшерін растайтын құжаттар жеткіліксіз болған кезде сақтандырушы оларды алған күннен бастап 3 (үш) жұмыс күні ішінде бұл жайлы электрондық пошта адресіне (бар болса) электрондық хабарлама түрінде және (немесе) көрсетілген абоненттік нөмірге SMS-хабар түрінде хабарлама жіберу арқылы жетіспейтін және (немесе) дұрыс емес ресімделген құжаттардың толық тізбесін көрсете отырып хабарлайды. 121.2. Ұсынылған құжаттардың толық тізбесі және оларды қабылдау күні көрсетілген электрондық анықтама өтініш берушіге ол көрсеткен электрондық пошта адресіне (бар болса) жіберіледі және (немесе) сақтандырушының интернет-ресурсында сақтанушының жеке кабинетінде көрсетіледі. недостающих и (или) неправильно оформленных документов путем направления уведомления в виде электронного сообщения на адрес электронной почты (при наличии) и (или) в виде SMS-сообщения на указанный абонентский номер. 121.2. Электронная справка с указанием полного перечня представленных документов и даты их принятия направляется заявителю на указанный им адрес электронной почты (при наличии) и (или) отображается в личном кабинете Страхователя на интернет-ресурсе Страховщика. Статья 26. Выкупная стоимость инвестиционного страхового счета Страхователя 122. Размер средств, полученных от выкупа условных единиц на инвестиционном страховом счете Страхователя, определяется как выкупная стоимость инвестиционного страхового счета Страхователя. Количество условных единиц данного договора страхования, подлежащих выкупу и стоимость условных единиц определяются на конец рабочего дня, предшествующего дате выкупа. 123. Если на дату прекращения договора страхования на инвестиционном страховом счете 26-бап. Сақтанушының инвестициялық Страхователя не будет зарегистрировано ни сақтандыру шотының сатып алу құны 122. Сақтанушының инвестициялық одной условной единицы, то Страховщик сақтандыру шотындағы шартты бірліктерді сатып закрывает инвестиционный страховой счет алудан алынған қаражаттың мөлшері Страхователя без формирования выкупной Сақтанушының инвестициялық сақтандыру стоимости инвестиционного страхового счета шотының Сатып алу құны ретінде айқындалады. Страхователя. Сатып алуға жататын осы сақтандыру шартының шартты бірліктерінің саны және шартты Статья 27. Исключение из страховых бірліктердің құны сатып алу күнінің алдындағы случаев и ограничение страхования жұмыс күнінің соңында айқындалады. 124. Страховщик вправе полностью отказать в 123. Егер сақтандыру шарты тоқтатылған күні страховой выплате, если страховой случай Сақтанушының инвестициялық сақтандыру (подпункт 1 статьи 18 Правил страхования) шотында бірде-бір шартты бірлік тіркелмесе, прямо или косвенно произошел в результате онда Сақтандырушы Сақтанушының следующего: инвестициялық сақтандыру шотының Сатып алу 1) воздействия ядерного взрыва, радиации құнын қалыптастырмай, Сақтанушының или радиоактивного заражения; инвестициялық сақтандыру шотын жабады. 2) военных действий; 3) гражданской войны, народных волнений 27-бап. Сақтандыру жағдайларынан алып всякого рода, массовых беспорядков или забастовок; тастау және сақтандыруды шектеу 124. Егер сақтандыру жағдайы (Сақтандыру 4) умышленных действий Страхователя, ережелеріның 18-бабының 1-тармақшасы) Застрахованного и (или) Выгодоприобретателя, мыналардың нәтижесінде тікелей немесе жанама направленных на возникновение страхового түрде орын алса, Сақтандырушы сақтандыру случая либо способствующих его наступлению, төлемінен толық бас тартуға құқылы: за исключением действий, совершенных в 1) ядролық жарылыстың, радиацияның немесе состоянии необходимой обороны и крайней радиоактивті ластанудың әсері; необходимости; 2) әскери іс-қимылдар; 5) действий Страхователя, Застрахованного 3) азаматтық соғыс, кез келген түрдегі и (или) Выгодоприобретателя, признанных в халықтық толқулар, жаппай тәртіпсіздіктер установленном законодательными актами немесе ереуілдер; порядке умышленными преступлениями или 4) қажетті қорғаныс және аса қажеттілік административными правонарушениями, жағдайында жасалған іс-әрекеттерді қоспағанда, находящимися в причинной связи со страховым 26 ───── Страница 27 ───── Сақтанушының, Сақтандырылған адамның және (немесе) Пайда алушының сақтандыру жағдайының туындауына бағытталған не оның басталуына ықпал ететін қасақана іс-әрекеттері; 5) Сақтанушының, Сақтандырылған адамның және (немесе) Пайда алушының заңнамалық актілерде белгіленген тәртіппен сақтандыру жағдайына себеп-салдарлық байланыстағы қасақана қылмыстар немесе әкімшілік құқық бұзушылықтар деп танылған іс-әрекеттері; 6) қауіпті сабақтар немесе хобби, Сақтандырылған адамның спортпен, спорттық жарыстарға, 10 км және одан да көп қашықтықтағы жарыстарға, раллиге немесе өзге де қауіпті хоббиге қатысуы (мысалы, мотоспорт, альпинизм, сүңгу, альпинизм, альпинизм, парашютпен секіру); 7) лицензияланған әуекомпанияның әуе жолаушылар кемесінен басқа кез келген ұшу аппаратында Сақтандырылған адамның ұшуы; 8) медициналық мекеменің білікті дәрігерінің нұсқамасынсыз Сақтандырылған адамның есірткі құралдарын, күшті әсер ететін және психотроптық заттарды қолдануы; 9) маскүнемдік, күшті және орташа дәрежелі алкогольдік мас болу, есірткіні қолдану; 10) Сақтандырылған адам көлік құралын жарамды жүргізуші куәлігінсіз басқару; 11) егер өлімге әкеп соқтырған жазатайым оқиға психикалық ауруы бар және жазатайым оқиға кезінде есі дұрыс емес күйде болған Сақтандырылған адаммен болған болса, психикалық ауру; 12) Сақтандырылған адамның сақтандыру шартын жасасқан күнге дейін болған аурулары; 13) сақтандыру шартының үздіксіз қолданылуының алғашқы екі жылы ішінде Сақтандырылған адамның өзіне-өзі қол жұмсауы немесе өзіне-өзі қол жұмсау әрекеті; 14) егер сақтандыру жағдайы сақтандыру шартының қолданылу мерзімінің алғашқы екі жылында орын алса, кез келген ауру. 125. Сақтандырушының негізгі сақтандыру төлемін жүзеге асырудан бас тартуы үшін мыналар негіз бола алады: 1) Сақтанушының Сақтандырушыға сақтандыру объектісі, сақтандыру тәуекелі, сақтандыру жағдайы және оның салдары туралы көрінеу жалған мәліметтерді, сондай-ақ Сақтандыру ережелеріна сәйкес Сақтандырушыға берілуі тиіс өзге де мәліметтерді хабарлауы; 2) Сақтанушының Сақтандырушыға сақтандыру жағдайының басталу мән-жайларын тергеп-тексеруге кедергі жасауы; 3) тармақша Директорлар кеңесі шешімімен бекітілген өзгерістер мен толықтыруларға сәйкес өзгертілді және жаңа редакцияда жазылды (26.08.2025 ж. №31-25 жиналыс хаттамасы). 3) егер Сақтандырушының сақтандыру случаем; 6) опасных занятий или увлечений, участия Застрахованного в профессиональных занятиях спортом, спортивных соревнованиях, забегах на дистанции 10 км и более, ралли или иных опасных хобби (например, мотоспорт, альпинизм, ныряние, альпинизм, скалолазание, прыжки с парашютом); 7) полета Застрахованного на любом летательном аппарате, кроме воздушного пассажирского судна лицензированной авиакомпании; 8) употребления Застрахованным наркотических средств, сильнодействующих и психотропных веществ без предписания квалифицированного врача медицинского учреждения; 9) алкоголизма, алкогольного опьянения сильной и средней степени, употребления наркотиков; 10) управления Застрахованным транспортным средством без действительного водительского удостоверения; 11) психического заболевания, если несчастный случай, приведший к смерти, произошел с Застрахованным, который был психически болен и находился в невменяемом состоянии в момент несчастного случая; 12) заболеваний, имеющихся у Застрахованного до даты заключения договора страхования; 13) самоубийства или попытки самоубийства Застрахованного, в течение первых двух лет непрерывного действия договора страхования; 14) любого заболевания, если страховой случай произошел в течение первых двух лет действия договора страхования. 125. Основанием для отказа Страховщика в осуществлении основной страховой выплаты может быть следующее: 1) сообщение Страхователем Страховщику заведомо ложных сведений об объекте страхования, страховом риске, страховом случае и его последствиях, а также иных сведений, которые в соответствии с Правилами страхования должны быть предоставлены Страховщику; 2) воспрепятствование Страхователем Страховщику в расследовании обстоятельств наступления страхового случая; Подпункт 3) изменен и изложен в новой редакции в соответствии с изменениями и дополнениями, утвержденными решением Совета директоров (Протокол заседания №31-25 от 26.08.2025 г.). 3) неуведомление Страховщика о наступлении страхового случая в срок, установленный Правилами страхования, за исключением случаев, если неуведомление или несвоевременное уведомление страховщика о наступлении страхового случая обусловлено уважительными 27 ───── Страница 28 ───── жағдайының басталуы туралы хабарламауы немесе уақтылы хабарламауы осы сақтандыру қағидаларының 25-бабының 107.1-тармағында көрсетілген дәлелді себептермен шартталған жағдайларды қоспағанда, Сақтандырушының сақтандыру жағдайының басталуы туралы хабарламауы;. 126. Осы Сақтандыру ережелері шеңберіндегі сақтандыру шектеулері Сақтандыру ережелеріның 8 тармағында көрсетілген. 5-тарау. Сақтандыру шартын өзгерту және тоқтату шарттары 28-бап. Сақтандыру шартының қолданылуын тоқтату. Сақтандыру шартының мерзімінен бұрын тоқтатылуы, оның жарамсыздығы 127. Сақтандыру шарты мынадай жағдайларда қолданысын тоқтатады: 1) шарттың қолданылу мерзімі өткен; 2) шарттың мерзімінен бұрын тоқтатылуы; 3) Сақтандыру ережелерінда көзделген жағдайларда Сақтандырушының сақтандыру төлемін жүзеге асыруы. 4) Сақтандыру ережелерінда көзделген өзге де жағдайларда. 128. Сақтандыру шарты Қазақстан Республикасының заңнамасында және Сақтандыру ережелерінда көзделген жағдайларда өзінің қолданылуын мерзімінен бұрын тоқтатады. 129. Сақтанушы Сақтандырушыға шарттан бас тартуға өтініш бере отырып, кез келген уақытта сақтандыру шартынан бас тартуға құқылы. Бұл жағдайда Сақтандырушының осындай өтінішті алған күні сақтандыру шартының тоқтатылған күні болып табылады. 130 тармақ Директорлар кеңесі шешімімен бекітілген өзгерістер мен толықтыруларға сәйкес өзгертілді және жаңа редакцияда жазылды (13.11.2025 ж. №42-25 жиналыс хаттамасы). 130. Сақтандыру шарты мерзімінен бұрын тоқтатылған кезде сақтанушының төлемді жүзеге асыру күніне Сақтанушының инвестициялық сақтандыру шотының сатып алу құнының мөлшеріне тең төлем сомасын алуға құқығы бар, сақтандыру шартын жасасқан күннен бастап екі жыл ішінде инвестициялық сақтандыру шотының сатып алу құны сомасының 1% мөлшерінде шығындарды шегергенде, сақтандырудың үшінші жылынан бастап сақтандыру шартының мерзімінен бұрын тоқтатылуына байланысты инвестициялық сақтандыру шотының Сатып алу құны сомасының 0,5% мөлшерінде. 131. Егер Сақтанушы сақтандыру шартын ол жасалған күннен бастап күнтізбелік 14 (он төрт) күн ішінде біржақты тәртіппен бұзса, онда Сақтандырушы Сақтанушыға сақтандыру сыйлықақыларының алынған сомасын қайтаруға міндетті, бұл ретте Сақтандырушы сақтандыру причинами, указанными в пункте 107.1 статьи 25 настоящих Правил страхования. 126. Ограничения страхования в рамках настоящих Правил страхования указаны в пункте 8 Правил страхования. Глава 5. Изменение и условия прекращения договора страхования Статья 28. Прекращение действия договора страхования. Досрочное прекращение договора страхования, его недействительность 127. Договор страхования прекращает действие в следующих случаях: 1) истечения срока действия договора; 2) досрочного прекращения договора; 3) осуществления Страховщиком страховой выплаты в случаях, предусмотренных Правилами страхования. 4) в иных случаях, предусмотренных Правилами страхования. 128. Договор страхования досрочно прекращает свое действие в случаях, предусмотренных законодательством Республики Казахстан и Правилами страхования. 129. Страхователь вправе отказаться от договора страхования в любое время, представив Страховщику заявление на отказ от договора. В этом случае датой прекращения договора страхования является дата получения Страховщиком такого заявления. Пункт 130 изменен и изложен в новой редакции в соответствии с изменениями и дополнениями, утвержденными решением Совета директоров (Протокол заседания №42-25 от 13.11.2025 г.). 130. При досрочном прекращении договора страхования Страхователь имеет право на получение суммы к выплате, равной размеру выкупной стоимости инвестиционного страхового счета Страхователя на дату осуществления выплаты за минусом издержек в течение двух лет с даты заключения договора страхования в размере 1% от суммы выкупной стоимости инвестиционного страхового счета, начиная с третьего года страхования в размере 0,5% от суммы выкупной стоимости инвестиционного страхового счета в связи с досрочным прекращением договора страхования. 131. Если Страхователь расторгает договор страхования в одностороннем порядке в течение 14 (четырнадцати) календарных дней с даты его заключения, то Страховщик обязан возвратить Страхователю полученную сумму страховых премий, при этом Страховщик вправе вычесть расходы, не превышающие 10 (десяти) процентов от полученной суммы страховых премий, понесенных Страховщиком при заключении договора страхования. Расчет возврата оставшейся страховой премии будет осуществляться с даты получения Страховщиком 28 ───── Страница 29 ───── шартын жасасу кезінде Сақтандырушы жұмсалған сақтандыру сыйлықақыларының алынған сомасының 10 (он) пайызынан аспайтын шығындарды шегеруге құқылы. Қалған сақтандыру сыйлықақысын қайтаруды есептеу Сақтандырушы сақтандыру шартын мерзімінен бұрын бұзу туралы өтініш алған күннен бастап жүзеге асырылады, ол сақтандыру шартын мерзімінен бұрын бұзу күні болып табылады. Сақтандырушы Сақтанушыдан сақтандыру шартын мерзімінен бұрын бұзуға өтініш алған күннен бастап 10 (он) жұмыс күні ішінде қалған сақтандыру сыйлықақысын қайтаруды жүргізеді. Сақтандыру шарты мерзімінен бұрын тоқтатылған өзге жағдайларда Сақтанушы сақтандыру шарты бойынша төлеген сақтандыру сыйлықақысы қайтарылуға жатпайды. 132. Егер Сақтанушының инвестициялық сақтандыру шотында бірде-бір шартты бірлік тіркелмеген жағдайда сақтандыру шарты өзінің қолданылуын автоматты түрде тоқтатады. 133. Сақтандыру шартын жарамсыз деп тану тәртібі мен салдары ҚР заңнамасында белгіленген. 29-бап. Сақтандыру шартына өзгерістер мен толықтырулар енгізу тәртібі 134. Сақтандыру шартына өзгерістер мен толықтырулар Сақтандырушы тарапынан шарттар өзгерген жағдайда, сондай-ақ Сақтандырушы олармен келіскен жағдайда Сақтанушы Сақтандырушыға ұсынатын өзгерістер мен толықтырулар енгізу туралы өтініш негізінде жүзеге асырылады. 135. Сақтандыру шартына өзгерістер мен толықтырулар енгізіледі, жазбаша нысанда ресімделеді және күшіне енген болып есептеледі: полисте тікелей көрсетілген (көрсетілетін) мәліметтерге қатысты – жаңартылған полис ресімделген күннен бастап; полисте көрсетілген (көрсетілетін) мәліметтерді қоспағанда, сақтандыруға арналған өтініште тікелей көрсетілген мәліметтерге қатысты Сақтандырушының келісімін растайтын құжатта көрсетілген күннен бастап, ал егер күні көрсетілмесе, Сақтандырушы шығыс құжатты тіркеген күннен бастап. 136. Жаңартылған саясат бұрын шығарылған полиске немесе бұрын шығарылған полистің телнұсқасына ауыстырылады. Жаңартылған полис сақтандыру шартының ажырамас бөлігіне айналады және ол жасалған күннен кейін бұрын шығарылған полис (және ол жоғалған кезде телнұсқа) күшін жояды. 137. Егер сақтандыру шарты жасалғаннан кейін сақтандыру шартының талаптарына қатысты және оған өзгерістер мен толықтырулар енгізу жөніндегі талаптарды белгілейтін жаңа заңнамалық актілер қабылданған немесе қолданыстағы заңнамалық актілер өзгертілген заявления о досрочном расторжении договора страхования, которая будет являться датой досрочного расторжения Договора страхования. Страховщик производит возврат оставшейся страховой премии в течение 10 (десяти) рабочих дней, с даты получения от Страхователя заявления на досрочное расторжение договора страхования. В иных случаях досрочного прекращения договора страхования, страховая премия, уплаченная Страхователем по договору страхования, возврату не подлежит. 132. Договор страхования автоматически прекращает свое действие в случае, если на инвестиционном страховом счете Страхователя не будет зарегистрировано ни одной условной единицы. 133. Порядок и последствия признания договора страхования недействительным установлены законодательством РК. Статья 29. Порядок внесения изменений и дополнений в договор страхования 134. Изменения и дополнения в договор страхования осуществляются в случае изменений условий со стороны Страховщика, а также на основании заявления о внесении изменений и дополнений, представляемого Страхователем Страховщику, при условии согласия с ними Страховщика. 135. Изменения и дополнения вносятся в договор страхования, оформляются в письменной форме и считаются вступившими в силу: в отношении сведений, непосредственно указанных (указываемых) в полисе – с даты оформления Обновленного полиса; в отношении сведений, непосредственно указанных в заявлении на страхование, за исключением сведений, указанных (указываемых) в полисе – с даты, указанной в документе, подтверждающего согласие Страховщика, а если дата не указана, с даты регистрации Страховщиком исходящего документа. 136. Обновленный полис обменивается на ранее выпущенный полис или дубликат ранее выпущенного полиса. Обновленный полис становится неотъемлемой частью договора страхования и после даты его заключения, ранее выпущенный полис (а при его утрате - дубликат) утрачивает силу. 137. Страховщик имеет право внести дополнения или/и изменения в договор страхования, если после заключения договора страхования были приняты новые или изменены действующие законодательные акты, касающиеся условий договора страхования и устанавливающие требования по внесению в него изменений и дополнений. В иных случаях Страховщик имеет право внести дополнения или/и изменения в договор страхования только с 29 ───── Страница 30 ───── болса, Сақтандырушының сақтандыру шартына толықтырулар немесе/және өзгерістер енгізуге құқығы бар. Өзге жағдайларда Сақтандырушының Сақтанушының келісімімен ғана сақтандыру шартына толықтырулар немесе/және өзгерістер енгізуге құқығы бар. 138. Сақтандыру ережелерінда көрсетілмеген өзгерістер мен толықтырулар енгізу жағдайлары мен тәртібі Тараптардың келісімімен айқындалады. 139. ҚР заңнамасына сәйкес Сақтанушы мен Сақтандырушы арасында электрондық ақпараттық ресурстармен алмасу жолымен электрондық нысанда сақтандыру шартын жасасқан жағдайда, мәліметтерді өзгерту, сақтандыру шартын қайта ресімдеу үшін Сақтанушы (Сақтандырылған адам, Пайда алушы) Сақтанушының жеке кабинеті арқылы ақпаратты (өтініштерді, хабарламаларды және (немесе) өзге де құжаттарды, мәліметтерді) электрондық нысанда құруға және Сақтандырушыға жіберуге құқылы. 6-тарау. Қорытынды ережелер 30-бап. Басқа шарттар 140. Сақтандыру шартына қатысты кез келген хабарламалар, өтініштер, хабарламалар, түсініктемелер Қазақстан Республикасының заңнамасына сәйкес Сақтанушы мен Сақтандырушы арасында электрондық ақпараттық ресурстармен алмасу арқылы электрондық нысанда сақтандыру шартын жасасқан жағдайда жазбаша не жеке кабинет арқылы электрондық нысанда орындалуы тиіс. 141. Қазақстан Республикасының заңнамасына сәйкес Сақтанушы мен Сақтандырушы арасында электрондық ақпараттық ресурстармен алмасу жолымен электрондық нысанда сақтандыру шарты жасалған жағдайда Сақтанушы (Сақтандырылған адам, Пайда алушы) Сақтанушының жеке кабинеті арқылы Сақтандырушыға ақпаратты (өтініштерді, хабарламаларды және (немесе) өзге де құжаттарды, мәліметтерді) электрондық нысанда құруға және жіберуге құқылы: 1) мәліметтерді өзгерту, сақтандыру шартын қайта ресімдеу; 2) сақтандыру шарты мерзімінен бұрын тоқтатылған; 3) сақтандыру жағдайының басталғаны туралы хабарлама; 4) келтірілген зиянның мөлшерін айқындау; 5) сақтандыру төлемін алу; 6) «Сақтандыру қызметі туралы» Қазақстан Республикасының Заңның 86-бабының 1тармағында көзделген ерекшеліктерді ескере отырып, сақтандыру омбудсманына келіспеушіліктердің болуы туралы ақпаратты жіберу үшін сақтандыру шартынан туындайтын дауларды реттеу. согласия Страхователя. 138. Случаи и порядок внесения изменений и дополнений, не указанные в Правилах страхования, определяются соглашением сторон. 139. В случае заключения договора страхования в электронной форме путем обмена электронными информационными ресурсами между Страхователем и Страховщиком в соответствии с законодательством РК для изменения сведений, переоформления договора страхования Страхователь (застрахованный, выгодоприобретатель) вправе создать и направить Страховщику информацию (заявления, уведомления и (или) иные документы, сведения) в электронной форме через личный кабинет Страхователя. Глава 6. Заключительные положения Статья 30. Другие условия 140. Любые извещения, заявления, уведомления, объяснения, относящиеся к договору страхования, должны быть выполнены в письменной либо через личный кабинет в электронной форме в случае заключения договора страхования в электронной форме путем обмена электронными информационными ресурсами между Страхователем и Страховщиком в соответствии с законодательством РК. 141. В случае заключения договора страхования в электронной форме путем обмена электронными информационными ресурсами между Страхователем и Страховщиком в соответствии с законодательством РК Страхователь (застрахованный, выгодоприобретатель) вправе создать и направить Страховщику информацию (заявления, уведомления и (или) иные документы, сведения) в электронной форме через личный кабинет Страхователя необходимой для: 1) заключения и изменения договора страхования; 2) досрочного прекращения договора страхования; 3) уведомления о наступлении страхового случая (события, рассматриваемого в качестве страхового случая); 4) определения размера причиненного вреда; 5) получения страховой выплаты; 6) урегулирования споров, возникающих из договора страхования, для направления информации о наличии разногласий страховому омбудсману с учетом особенностей, предусмотренных пунктом 1 статьи 86 Закона РК «О страховой деятельности». 142. Страховщик направляет уведомления Страхователя по адресу его места нахождения или местожительства, указанному в заявлении на страхование. Страховщик вправе направлять уведомления, предусмотренные Правилами 30 ───── Страница 31 ───── 142. Сақтандырушы Сақтанушының хабарламаларын оның орналасқан жері немесе сақтандыру туралы өтініште көрсетілген тұрғылықты жері бойынша жібереді. Сақтандырушы сақтандыруға арналған өтініште және (немесе) өзге құжатта Сақтанушы көрсеткен телефон нөміріне және (немесе) электрондық пошта мекенжайына не Сақтанушының жеке кабинетіне хабарлама жіберу арқылы Сақтандыру ережелерінда көзделген хабарламаларды жіберуге құқылы. 143. Сақтандыру төлемін жүзеге асыруға өтініш Сақтандырушы ұсынған нысан бойынша беріледі және онда міндетті ретінде белгіленген барлық мәліметтер көрсетілуі тиіс. 144. Сақтандыру шартына қатысты кез келген хабарлама, өтініш, хабарлама, түсініктеме оның жөнелтілгенін растауға мүмкіндік беретін тәсілмен жіберілуге тиіс. 145. Орналасқан жері немесе тұрғылықты жері өзгерген кезде Сақтанушы олардың мекенжайын Сақтандырушыға он күн мерзімде хабарлауға міндетті. Әйтпесе, алдыңғы орналасқан жеріне немесе тұрғылықты жеріне жіберілген хабарлама Тараптар орындаған (жарамды) болып саналады. 146. Егер Сақтанушының орналасқан жері немесе тұрғылықты жері Қазақстан Республикасынан тыс жерде болса, онда Сақтанушы Сақтандырушыға хат-хабарды Сақтанушыға жеткізуге жауапты Қазақстан Республикасында сенім білдірілген тұлғаны көрсетуге міндетті. 147. Полис жоғалған кезде Сақтанушы Сақтандырушыға хабарлауға және телнұсқа алуға өтініш жазуға міндетті. Сақтандырушы тиісті телнұсқаны ресімдегеннен кейін жоғалған полис жарамсыз болады. 148. Сақтандыру шартын жасасқан Тараптар арасындағы барлық даулар келіссөздер арқылы шешілетін болады. Егер мұндай дауларды келіссөздер арқылы шешу мүмкін болмаса, олар Қазақстан Республикасының заңнамасына сәйкес Сақтандырушының бас кеңсесінің орналасқан жері бойынша сот тәртібімен шешілуге тиіс. 149. Сақтандыру ережелеріның жекелеген тармақтарын жарамсыз деп тану Сақтандыру ережелеріның тұтастай жарамсыздығына әкеп соқпайды. 150. Сақтандыру шартымен реттелмеген Тараптар арасындағы қатынастар Қазақстан Республикасының заңнамасына сәйкес сот тәртібімен регламенттеледі. 151. Сақтанушы мен Сақтандырушы арасындағы келісім бойынша Сақтандыру ережелеріның негізінде Сақтандыру ережелеріның жекелеген ережелерін өзгертуді, алып тастауды, сондай-ақ сақтандыру шартын жасасу кезінде айқындалатын қосымша талаптарды көздейтін сақтандыру шарттары жасалуы мүмкін. страхования путем отправки сообщения на номер телефона и (или) адрес электронной почты, указанные Страхователем в заявлении на страхование и (или) ином документе, либо в личный кабинет Страхователя. 143. Заявление на осуществление страховой выплаты подается по форме, предоставленной Страховщиком, и в нем должны быть указаны все сведения, помеченные в качестве обязательных. 144. Любое извещение, заявление, уведомление, объяснение, относящиеся к договору страхования, должно направляться способом, позволяющим подтвердить его отправку. 145. При изменении места нахождения или местожительства Страхователь обязан в десятидневный срок сообщить их адрес Страховщику. В противном случае уведомление, направленное по адресу предыдущего место нахождения или местожительства, будет считаться сторонами выполненным (действительным). 146. Если места нахождения или местожительство Страхователя находится за пределами Республики Казахстан, то Страхователь обязан указать Страховщику доверенное в Республике Казахстан лицо, ответственное за доставку корреспонденции Страхователю. 147. При утрате полиса Страхователь обязан поставить в известность Страховщика и написать заявление на получение дубликата. После оформления Страховщиком соответствующего дубликата утраченный полис становится недействительным. 148. Все споры между сторонами, заключившими договор страхования, будут разрешаться путем переговоров. Если такие споры не могут быть разрешены путем переговоров, они подлежат разрешению в соответствии с законодательством Республики Казахстан в судебном порядке по месту нахождения головного офиса Страховщика. 149. Признание недействительными отдельных пунктов Правил страхования не влечет за собой недействительности Правил страхования в целом. 150. Отношения между сторонами не урегулированные договором страхования регламентируются в соответствии с законодательством Республики Казахстан в судебном порядке. 151. По соглашению между Страхователем и Страховщиком на основании правил страхования могут быть заключены договоры страхования, предусматривающие изменение, исключение отдельных положений правил страхования, а также дополнительные условия, определяемые при заключении договора страхования. 152. Правила страхования составлены на 31 ───── Страница 32 ───── 152. Сақтандыру ережелері Қазақ және орыс тілдерінде жасалған. Ережелеріның қазақ және орыс тілдеріндегі мәтіндері арасында сәйкессіздіктер туындаған жағдайда, орыс тіліндегі мәтіннің басым күші болады. казахском и русском языках. В случае возникновения разночтений между текстами Правил на казахском и русском языках, текст на русском языке имеет преимущественную силу. 32 ───── Страница 33 ───── «Freedom Life» ӨСК» АҚ («Freedom Qazyna» бағдарламасы) инвестицияларына Сақтанушының қатысуымен өмірді ерікті жинақтаушы Сақтандыру ережелеріна № 1-қосымша Приложение № 1 к Правилам добровольного накопительного страхования жизни с участием страхователя в инвестициях АО «КСЖ «Freedom Life» (программа «Freedom Qazyna») Инвестициялық портфельдің шартты бірліктерінің құнын есептеу Расчет стоимости условных единиц инвестиционного портфеля 1. Сақтандырушы күн сайын бір шартты бірліктің құнын және әрбір инвестициялық портфель бойынша шартты бірліктердің санын есептейді. 2. Бір шартты бірліктің құнын Сақтандырушы формула бойынша есептейді: 1. Страховщик ежедневно производит расчет стоимости одной условной единицы и количества условных единиц по каждому инвестиционному портфелю. 2. Стоимость одной условной единицы рассчитывается Страховщиком по формуле: Ci - инвестициялық портфель активтерінің бір шартты бірлігінің құны i күннің соңында; Аі - инвестициялық портфель активтерінің ағымдағы құны і күннің соңында; УЕі - инвестициялық портфель активтерінің шартты бірліктерінің саны і күннің соңында. Ci - стоимость одной условной единицы активов инвестиционного портфеля на конец дня i; Аі текущая стоимость активов инвестиционного портфеля на конец дня i; УЕі - количество условных единиц активов инвестиционного портфеля на конец дня i. 3. Инвестициялық портфель активтерінің ағымдағы құны і (Аі) күнінің соңында мына формула бойынша есептеледі: А(і-1) - инвестициялық портфель активтерінің ағымдағы құны і-1 күннің соңында; Bi - і күні түскен сақтандыру сыйлықақысының жинақтаушы бөлігі; СВi - і күн үшін есептелген инвестициялық портфель активтері есебінен сақтандыру төлемдері және/немесе төлеуге берілетін сомалар (сақтандыру сыйлықақысының тәуекелдік бөлігі есебінен қалыптастырылған сақтандыру төлемдері немесе төлемге сомалар болып табылмайтын); ИДі - инвестициялық портфель активтері бойынша і күн үшін есептелген инвестициялық кіріс; КВi - і күні есептелген инвестициялық портфель активтерін инвестициялық басқарғаны үшін Сақтандырушының комиссиялық сыйақысы және инвестициялық портфельді басқарушының комиссиялық сыйақысы; Рі Сақтандырушының комиссиялық сыйақысын және инвестициялық портфель активтерін инвестициялық басқарғаны үшін инвестициялық портфель басқарушысының комиссиялық сыйақысын қоспағанда, Сақтанушылардың активтерін инвестициялауға, есепке алуға және сақтауға байланысты шығындар і 3. Текущая стоимость активов инвестиционного портфеля на конец дня i (Аі) рассчитывается по формуле: А(і-1) - текущая стоимость активов инвестиционного портфеля на конец дня і-1; Bi - накопительная часть страховой премии, поступившая за день і; СВi - страховые выплаты и/или суммы к выплате за счет активов инвестиционного портфеля, начисленные за день і (не являющиеся страховыми выплатами или суммами к выплате, сформированными за счет рисковой части страховой премии); ИДі - инвестиционный доход по активам инвестиционного портфеля, начисленный за день і; КВi - комиссионное вознаграждение Страховщика и комиссионного вознаграждения управляющего инвестиционным портфелем за инвестиционное управление активами инвестиционного портфеля, начисленное за день i; Рі - расходы, связанные с инвестированием, учетом и хранением активов страхователей, за исключением комиссионного вознаграждения Страховщика и комиссионного вознаграждения управляющего инвестиционным портфелем за 33 ───── Страница 34 ───── күн ішінде есептелген. 4. Инвестициялық портфель активтерінің ағымдағы құны і (Аі) күнінің соңында мына формула бойынша есептеледі: Аі = ЧАі + Bi – Свi, ЧАі – I күннің соңындағы инвестициялық портфельдің таза активтерінің құны; Bi - і күні түскен сақтандыру сыйлықақысының жинақтаушы бөлігі; СВi - і күн үшін есептелген инвестициялық портфель активтері есебінен сақтандыру төлемдері және/немесе төлеуге берілетін сомалар (сақтандыру сыйлықақысының тәуекелдік бөлігі есебінен қалыптастырылған сақтандыру төлемдері немесе төлемге сомалар болып табылмайтын). I күннің соңында инвестициялық портфельдің таза активтерінің құны мына формула бойынша есептеледі: ЧАі = ЧА(і-1) + ИДі – КВi – Рі, онда ЧА(і-1) - і - 1 күннің соңындағы инвестициялық портфельдің таза активтерінің құны; ИДі - инвестициялық портфель активтері бойынша і күн үшін есептелген инвестициялық кіріс; КВi - і күні есептелген инвестициялық портфель активтерін инвестициялық басқарғаны үшін Сақтандырушының комиссиялық сыйақысы және инвестициялық портфельді басқарушының комиссиялық сыйақысы; Рі Сақтандырушының комиссиялық сыйақысын және инвестициялық портфель активтерін инвестициялық басқарғаны үшін инвестициялық портфель басқарушысының комиссиялық сыйақысын қоспағанда, Сақтанушылардың активтерін инвестициялауға, есепке алуға және сақтауға байланысты шығындар і күн ішінде есептелген. Инвестициялық портфельдің таза активтерінің құнын есептеуді инвестициялық портфельді басқарушы сенімгерлік басқару шарты негізінде жүзеге асырады. 5. Инвестициялық портфель активтерінің шартты бірліктерінің саны i күннің соңында мына формула бойынша есептеледі: УЕ(і-1) - i-1 күннің соңындағы инвестициялық портфель активтерінің шартты бірліктерінің саны; Bi - і күні түскен сақтандыру сыйлықақысының жинақтаушы бөлігі; СВi - і күн үшін есептелген сақтандыру төлемдері немесе инвестициялық портфель активтері есебінен төлеуге берілетін сомалар (сақтандыру төлемдері немесе сақтандыру сыйлықақысының тәуекелдік бөлігі есебінен қалыптастырылған төлеуге берілетін сомалар болып табылмайтын); С(і-1) - инвестициялық портфель активтерінің инвестиционное управление активами инвестиционного портфеля, начисленные за день i. 4. Текущая стоимость активов инвестиционного портфеля на конец дня i (Аі) рассчитывается по формуле: Аі = ЧАі + Bi – Свi, где ЧАі – стоимость чистых активов инвестиционного портфеля на конец дня i; Bi - накопительная часть страховой премии, поступившая за день і; СВi - страховые выплаты и/или суммы к выплате за счет активов инвестиционного портфеля, начисленные за день і (не являющиеся страховыми выплатами или суммами к выплате, сформированными за счет рисковой части страховой премии). Стоимость чистых активов инвестиционного портфеля на конец дня i рассчитывается по формуле: ЧАі = ЧА(і-1) + ИДі – КВi – Рі, где ЧА(і-1) - стоимость чистых активов инвестиционного портфеля на конец дня і-1; ИДі - инвестиционный доход по активам инвестиционного портфеля, начисленный за день і; КВi - комиссионное вознаграждение Страховщика и комиссионного вознаграждения управляющего инвестиционным портфелем за инвестиционное управление активами инвестиционного портфеля, начисленное за день i; Рі - расходы, связанные с инвестированием, учетом и хранением активов страхователей, за исключением комиссионного вознаграждения Страховщика и комиссионного вознаграждения управляющего инвестиционным портфелем за инвестиционное управление активами инвестиционного портфеля, начисленные за день i. Расчет стоимости чистых активов инвестиционного портфеля осуществляется управляющим инвестиционным портфелем на основании договора доверительного управления. 5. Количество условных единиц активов инвестиционного портфеля на конец дня i рассчитывается по формуле: УЕ(і-1) - количество условных единиц активов инвестиционного портфеля на конец дня i-1; Bi - накопительная часть страховой премии, поступившая за день і; СВi - страховые выплаты или суммы к выплате за счет активов инвестиционного портфеля, начисленные за день і (не 34 ───── Страница 35 ───── бір шартты бірлігінің құны i-1 күннің соңында. 6. Инвестициялық портфель активтерінің бір шартты бірлігінің құны инвестициялық басқаруда (С0) активтердің бірінші күнінің басында 1 000 (бір мың) теңгеге тең. Инвестициялық портфель активтерінің шартты бірліктерінің саны инвестициялық басқаруда (УЕ0) активтердің бірінші күнінің басында 0 (нөлге) тең. Инвестициялық басқарудағы (А0) активтердің бірінші күнінің басындағы инвестициялық портфель активтерінің ағымдағы құны 0 (нөлге) тең. являющиеся страховыми выплатами или суммами к выплате, сформированными за счет рисковой части страховой премии); С(і-1) - стоимость одной условной единицы активов инвестиционного портфеля на конец дня i-1. 6. Стоимость одной условной единицы активов инвестиционного портфеля на начало первого дня нахождения активов в инвестиционном управлении (С0) равняется 1 000 (одной тысячи) тенге. Количество условных единиц активов инвестиционного портфеля на начало первого дня нахождения активов в инвестиционном управлении (УЕ0) равно 0 (нулю). Текущая стоимость активов инвестиционного портфеля на начало первого дня нахождения активов в инвестиционном управлении (А0) равна 0 (нулю). 35 ───── Страница 36 ───── «Freedom Life» ӨСК» АҚ («Freedom Qazyna» бағдарламасы) инвестицияларына Сақтанушының қатысуымен өмірді ерікті жинақтаушы Сақтандыру ережелеріна № 2-қосымша Приложение № 2 к Правилам добровольного накопительного страхования жизни с участием страхователя в инвестициях АО «КСЖ «Freedom Life» (программа «Freedom Qazyna») Қосымшада үш инвестициялық портфельдің В приложении представлены инвестиционные әрқайсысы үшін инвестициялық декларациялар декларации для каждого из трех инвестиционных берілген. портфелей. № 1 ИНВЕСТИЦИЯЛЫҚ ДЕКЛАРАЦИЯ Осы инвестициялық декларация ____________ «Инвестициялық» инвестициялық портфелін сенімгерлік басқаруға арналған шарттың ажырамас бөлігі болып табылады және Сақтанушылардың активтерін инвестициялаудың бағыттары мен тәсілдерін, Сақтанушылардың активтерімен операциялар түрлерін және олардың активтерінің құрылымы туралы мәліметтерді айқындайды. Активтерді инвестициялаудың мақсаты инвестициялық кіріс алу болып табылады. Инвестициялық портфельді басқарудан түсетін кірістер басқарушының меншігі болып табылмайды, бірақ инвестициялық портфельге кіретін мүліктің өсуіне жатады. 1. Инвестициялық портфельді басқаратын сақтандыру ұйымының (Сақтанушылардың активтерін инвестициялық портфельді басқарушыға инвестициялық басқаруға берген жағдайда), кастодианның толық атауы, олардың лицензияларының деректемелері және орналасқан жері 1) Сақтандыру ұйымының толық атауы Мемлекеттік тілде: «Freedom Life» Өмірді сақтандыру компаниясы» Акционерлік қоғамы; Орыс тілінде: Акционерное общество «Компания по страхованию жизни «Freedom Life»; Ағылшын тілінде: «Life insurance company «Freedom Life» Joint Stock Company. 2) Сақтандыру ұйымының орналасқан жері Қазақстан Республикасы, А15Е3Н4, Алматы қаласы, Бостандық ауданы, Әл-Фараби даңғылы, 77/7, т.ү. 3а. 3) Сақтандыру ұйымының лицензиясы «Өмірді сақтандыру» саласы бойынша сақтандыру (қайта сақтандыру) қызметін жүзеге асыруға - 65.11.2 өмірді мемлекеттік емес сақтандыру. Қазақстан Республикасының Қаржы нарығын реттеу және дамыту агенттігі 2024 жылғы 22 шілдедегі № 2.2.14 лицензияны берді. Жарамдылық мерзімі - мерзімсіз. 4) Инвестициялық портфельді басқаратын компанияның (бұдан әрі - Басқарушы компания) толық атауы ИНВЕСТИЦИОННАЯ ДЕКЛАРАЦИЯ № 1 Настоящая Инвестиционная декларация является неотъемлемой частью Договора на доверительное управление инвестиционным портфелем «Инвестиционный» от _____________________и определяет направления и способы инвестирования Активов страхователей, виды операций с Активами страхователей и сведения о структуре их Активов. Целью инвестирования Активов является получение Инвестиционного дохода. Доходы от управления Инвестиционным портфелем не являются собственностью Управляющего, а относятся на прирост имущества, входящего в Инвестиционный портфель. 1. Полное наименование страховой организации, управляющего инвестиционным портфелем (в случае передачи активов страхователей в инвестиционное управление управляющему инвестиционным портфелем), кастодиана, реквизиты их лицензий и места нахождения 1) Полное наименование страховой организации На государственном языке: «Freedom Life» Өмірді сақтандыру компаниясы» Акционерлік қоғамы; На русском языке: Акционерное общество «Компания по страхованию жизни «Freedom Life»; На английском языке: «Life insurance company «Freedom Life» Joint Stock Company. 2) Местонахождение страховой организации Республика Казахстан, А15Е3Н4, город Алматы, Бостандыкский район, проспект Аль-Фараби, 77/7, н.п.3а. 3) Лицензия страховой организации На осуществление страховой (перестраховочной) деятельности по отрасли «страхование жизни» 65.11.2 негосударственное страхование жизни. Лицензия № 2.2.14 выдана Агентством Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка от 22 июля 2024 года. Срок действия – бессрочно. 4) Полное наименование компании, управляющей инвестиционным портфелем (далее - Управляющая компания) 36 ───── Страница 37 ───── Мемлекеттік тілде: «Фридом Финанс» Акционерлік қоғамы; Орыс тілінде: Акционерное общество «Фридом Финанс»; Ағылшын тілінде: «Freedom Finance» Joint Stock Company. 5) Басқарушы компанияның орналасқан жері Қазақстан Республикасы, 050040, Алматы қаласы, Бостандық ауданы, Әл-Фараби даңғылы, 77/7 үй, т.ү. 3а. 6) Басқарушы компанияның лицензиясы Қазақстан Республикасының Ұлттық Банкі 2018 жылғы 02 қазанда берген, мынадай қызмет түрлерін жүзеге асыру құқығын беретін №3.2.238/15 бағалы қағаздар нарығында қызметті жүзеге асыруға лицензия: 1) номиналды ұстаушы ретінде клиенттердің шоттарын жүргізу құқығымен бағалы қағаздар нарығындағы брокерлік және дилерлік қызмет; 2) ерікті зейнетақы жарналарын тарту құқығынсыз инвестициялық портфельді басқару жөніндегі қызмет. Жарамдылық мерзімі - мерзімсіз. Шетел валютасында банк операцияларын жүргізуге Лицензия (қолма-қол шетел валютасымен айырбастау операцияларын қоспағанда, шетел валютасымен айырбастау операциялары № 4.3.12 ҚР Қаржы нарығын реттеу және дамыту агенттігі 04.02.2020 жылы берген, қызметтің мынадай түрлерін жүзеге асыру құқығын береді: 3)қолма-қол шетел валютасымен айырбастау операцияларын қоспағанда, шетел валютасымен айырбастау операциялары. Жарамдылық мерзімі - мерзімсіз. 7) тармақша Директорлар кеңесі шешімімен бекітілген өзгерістер мен толықтыруларға сәйкес өзгертілді және жаңа редакцияда жазылды (26.08.2025 ж. №31-25 жиналыс хаттамасы). 7) Кастодиан туралы ақпарат «Bereke Bank» акционерлік қоғамы («Lesha Bank LLC (Public)» еншілес банкі), орналасқан жері: 050059, Қазақстан Республикасы, Алматы қ., Бостандық ауданы, Әл-Фараби даңғылы, 13/1-үй; - кастодиандық қызметті жүзеге асыруға арналған лицензиясы: № 3.3.255/47, 2025 жылғы 12 наурызда Қазақстан Республикасының Қаржы нарығын реттеу және дамыту агенттігімен бағалы қағаздар нарығындағы қызметті жүзеге асыруға берілген. Кастодианның құқықтары мен міндеттері басқарушы компания мен кастодиан арасында жасалған кастодиандық қызмет көрсету шартымен реттеледі. На государственном языке: «Фридом Финанс» Акционерлік қоғамы; На русском языке: Акционерное общество «Фридом Финанс»; На английском языке: «Freedom Finance» Joint Stock Company. 5) Местонахождение Управляющей компании Республика Казахстан, 050040, город Алматы, Бостандыкский район, проспект Аль-Фараби, дом 77/7, н.п.3а. 6) Лицензия Управляющей компании Лицензия на осуществление деятельности на рынке ценных бумаг № 3.2.238/15, выдана Национальным Банком Республики Казахстан 02 октября 2018 года, предоставляющая право осуществлять следующие виды деятельности: 1) брокерской и дилерской деятельности на рынке ценных бумаг с правом ведения счетов клиентов в качестве номинального держателя; 2) деятельность по управлению инвестиционным портфелем без права привлечения добровольных пенсионных взносов. Срок действия – бессрочно. Лицензия на проведение банковских операций в иностранной валюте (обменные операции с иностранной валютой, за исключением обменных операций с наличной иностранной валютой № 4.3.12 выдана Агентством РК по регулированию и развитию финансового рынка от 04.02.2020г., предоставляющая право осуществлять следующие виды деятельности: 3) обменные операции с иностранной валютой, за исключением обменных операций с наличной иностранной валютой. Срок действия – бессрочно. Подпункт 7) изменен и изложен в новой редакции в соответствии с изменениями и дополнениями, утвержденными решением Совета директоров (Протокол заседания №31-25 от 26.08.2025 г.). 7) Информация о Кастодиане Акционерное общество «Bereke Bank» (дочерний банк Lesha Bank LLC (Public)), местонахождение: 050059, Республика Казахстан, г.Алматы, Бостандыкский район, пр. Аль-Фараби, д. 13/1; - лицензия на осуществление кастодиальной деятельности: № 3.3.255/47 выдана Агентством Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка на осуществление деятельности на рынке ценных бумаг от 12 марта 2025 года. Права и обязанности кастодиана регламентируются Договором на кастодиальное обслуживание, заключенному между Управляющей компанией и кастодианом. 2. Инвестициялық портфель активтерінің құнын есепке алу және айқындау тәртібі 1) Басқарушы компания инвестициялық 2. Порядок учета и определения стоимости активов инвестиционного портфеля 1) Управляющая компания осуществляет отдельный учет активов для инвестиционного 37 ───── Страница 38 ───── портфель үшін активтердің жеке есебін жүзеге асырады. Бұл есеп Қазақстан Республикасының заңнамасында белгіленген талаптарға негізделген. 2) Қаржы құралдары мен басқа да мүлікті бағалау уәкілетті органның нормативтік құқықтық актілеріне сәйкес жүргізіледі. 3) Сақтанушылар активтерінің ағымдағы құнын айқындау Сақтанушылардың берілген және басқарудағы активтерінің құнын және басқарушының сыйақысын айқындау мақсатында күн сайын жүргізіледі. 4) Есептілікті қалыптастыру және Сақтанушылар активтерінің ағымдағы құнын айқындау мақсатында Қазақстан Республикасының қолданыстағы заңнамасына және халықаралық қаржылық есептілік стандарттарына сәйкес қайта есептелуге жататын шетел валютасында ескерілетін клиенттің активтері мен міндеттемелерін валюта айырбастаудың нарықтық бағамын пайдалана отырып, сауда-саттық өткізілген күннің соңында қайта есептеуді жүзеге асыру. 5) Инвестициялық портфель активтерінің құны шартты бірліктерді сатып алу күнінің алдындағы жұмыс күнінің соңындағы оның жұмыс істеуінің бүкіл кезеңі ішінде айқындалады, сондай-ақ: 1) инвестициялық портфельдің жұмыс істеуі тоқтатылған кезде – оның жұмыс істеуін тоқтату үшін негіз пайда болған күнге; 2) өзге жағдайларда инвестициялық портфельдің инвестициялық декларациясына сәйкес. 6) Инвестициялық портфель активтерінің құрамында қаржы құралын тану, сондай-ақ қаржы құралын есептен шығару мәміле кастодианның немесе депозитарийдің есепке алу жүйесінде тіркелген күні жүзеге асырылады. 7) Инвестициялық портфельдің активтерін құрайтын және қор биржасының тізіміне кіретін қаржы құралы оның тізіміне Bloomberg (Блумберг) немесе Reuters (Рейтер) ақпараттықталдау жүйелерінің деректері бойынша кіретін қор биржасының бағалы қағаздарын бағалау әдістемесіне сәйкес нарықтық құны бойынша бағаланады. 8) Қазақстан Республикасынан, мемлекеттерден басқа өзге де заңнамаларға сәйкес шығарылған қаржы құралдары Bloomberg (Блумберг) немесе Reuters (Рейтер) ақпараттықталдау жүйелерінің деректері бойынша бағалау жүргізілетін сауда күнінің жабылу бағасы бойынша жұмыс күнінің соңына бағаланады. 9) Анықтау критерийлері қор биржасының бағалы қағаздарын бағалау әдістемесімен белгіленген Қазақстан Республикасының резидент-ұйымдарының өтімді емес борыштық бағалы қағаздары қор биржасының ресми интернет-ресурсында жарияланған әділ құн бойынша есепке алынады. 10) Қазақстан Республикасы Қаржы нарығын портфеля. Этот учет основан на требованиях, установленных законодательством Республики Казахстан. 2) Оценка финансовых инструментов и другого имущества производится в соответствии с нормативными правовыми актами уполномоченного органа. 3) Определение Текущей стоимости Активов страхователей производится ежедневно в целях определения стоимости переданных и находящихся в Управлении Активов страхователей и Вознаграждения Управляющего. 4) В целях формирования отчетности и определения текущей стоимости Активов страхователей осуществлять пересчет активов и обязательств Клиента, учитываемых в иностранной валюте, подлежащих пересчету в соответствии с действующим законодательством Республики Казахстан и международными стандартами финансовой отчетности, в конце дня, в котором проводились торги, с использованием рыночного курса обмена валют. 5) Стоимость активов инвестиционного портфеля определяется в течение всего периода его функционирования на конец рабочего дня, предшествующего дню выкупа условных единиц, а также: 1) при прекращении функционирования инвестиционного портфеля – на дату возникновения основания для прекращения его функционирования; 2) в иных случаях в соответствии с инвестиционной декларацией инвестиционного портфеля. 6) Признание финансового инструмента в составе активов инвестиционного портфеля, а также списание финансового инструмента осуществляется на дату регистрации сделки в системе учета кастодиана или депозитария. 7) Финансовый инструмент, составляющий активы инвестиционного портфеля и входящий в список фондовой биржи, оценивается по рыночной стоимости в соответствии с методикой оценки ценных бумаг фондовой биржи, в список которой он входит либо по данным информационно-аналитических систем Bloomberg (Блумберг) или Reuters (Рейтер). 8) Финансовые инструменты, выпущенные в соответствии с законодательством иных, помимо Республики Казахстан, государств, оцениваются на конец рабочего дня по цене закрытия торгового дня, за который производится оценка, по данным информационно-аналитических систем Bloomberg (Блумберг) или Reuters (Рейтер). 9) Неликвидные долговые ценные бумаги организаций-резидентов Республики Казахстан, критерии определения которых установлены методикой оценки ценных бумаг фондовой биржи, учитываются по справедливой стоимости, 38 ───── Страница 39 ───── реттеу және дамыту агенттігі Басқармасының 2020 жылғы 25 мамырдағы № 59 қаулысына № 1 қосымшада бекітілген қор биржасының бағалы қағаздарын бағалау әдістемесінде және Сақтанушының инвестицияларға немесе Сақтандырушының пайдасына қатысуының ережелері мен ерекшеліктерінде бағалануы көзделмеген борыштық бағалы қағаздардың әділ құны Қазақстан Республикасы Қаржы нарығын реттеу және дамыту агенттігі Басқармасының 2020 жылғы 25 мамырдағы № 59 қаулысына (бұдан әрі - Қағидалар) ағымдағы аптаның бірінші жұмыс күнінің соңына апта сайын амортизацияланған құн. 11) Қазақстан Республикасының аумағында айналысқа түсетін Қазақстан Республикасының резиденті емес эмитенттерінің Қазақстан Республикасының Үкіметі осы бағалы қағаздар эмитентімен жасасқан келісімдер шеңберінде Қазақстан Республикасынан басқа өзге де мемлекеттердің заңнамасына сәйкес шығарылған борыштық бағалы қағаздарын бағалау сатып алу құны бойынша жүзеге асырылады. 12) Инвестициялық портфельдер мүлкінің қаржы құралдарынан басқа өзге де нарықтық құны Қазақстан Республикасының бағалау қызметі туралы заңнамасына сәйкес айқындалады. 3. Сақтандыру ұйымына, инвестициялық портфельді басқарушыға (Сақтанушылардың активтерін инвестициялық портфельді басқарушыға инвестициялық басқаруға берген жағдайда), кастодианға және инвестициялық портфель активтері есебінен төленуге жататын өзге де тұлғаларға төленетін шығындар мен сыйақылардың түрлері, оларды айқындау тәртібі және ең жоғары мөлшері 1) Инвестициялық портфельді басқару үшін жыл сайын инвестициялық портфель активтерінің орташа жылдық құнының жылдық 1%-ы алынатын болады. 2) тармақша Директорлар кеңесі шешімімен бекітілген өзгерістер мен толықтыруларға сәйкес өзгертілді және жаңа редакцияда жазылды (26.08.2025ж. №31-25 жиналыс хаттамасы). 2) Инвестициялық портфельдің операциялық қызметі үшін, мәмілелер жасағаны үшін басқарушыға (нарықтардағы мәмілелер үшін комиссия), кастодианға, тіркеушіге, брокерлерге, сауда-саттықты ұйымдастырушыға және басқарушы компаниямен шарттар негізінде әрекет ететін басқа да қатысушыларға сыйақыны қоса алғанда, нақты шығындар мөлшерінде, бірақ инвестициялық портфель активтерінің жылдық орташа құнынан 3%-дан аспайтын төлем алынады. 3) Инвестициялық кірістер бойынша салықтар опубликованной на официальном интернетресурсе фондовой биржи. 10) Справедливая стоимость долговых ценных бумаг, оценка которых не предусмотрена методикой оценки ценных бумаг фондовой биржи и Правилами и особенностями участия страхователя в инвестициях или прибыли страховщика, утвержденными Приложением № 1 к Постановлению Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка от 25 мая 2020 года № 59 (далее - Правила) определяется посредством учета по амортизированной стоимости еженедельно на конец первого рабочего дня текущей недели. 11) Оценка долговых ценных бумаг эмитентовнерезидентов Республики Казахстан, обращающихся на территории Республики Казахстан, выпущенных в соответствии с законодательством иных, помимо Республики Казахстан, государств, в рамках соглашений, заключенных Правительством Республики Казахстан с эмитентом данных ценных бумаг, осуществляется по покупной стоимости. 12) Рыночная стоимость иного, кроме финансовых инструментов, имущества инвестиционных портфелей определяется в соответствии с законодательством Республики Казахстан об оценочной деятельности. 3. Виды, порядок определения и максимальные размеры расходов и вознаграждений, выплачиваемых страховой организации, управляющему инвестиционным портфелем (в случае передачи активов страхователей в инвестиционное управление управляющему инвестиционным портфелем), кастодиану и иным лицам, которые подлежат оплате за счет активов инвестиционного портфеля 1) За управление инвестиционным портфелем ежегодно будет взиматься 1% годовых от среднегодовой стоимости активов инвестиционного портфеля. Подпункт 2) изменен и изложен в новой редакции в соответствии с изменениями и дополнениями, утвержденными решением Совета директоров (Протокол заседания №31-25 от 26.08.2025 г.). 2) За операционную деятельность инвестиционного портфеля, включая вознаграждение Управляющему за совершение сделок (комиссию за сделки на рынках), Кастодиану, регистратору, брокерам, организатору торгов и другим участникам, действующим на основании договоров с Управляющей компанией, взимается оплата в размере фактических расходов, но не превышающая 3% годовых от среднегодовой стоимости активов инвестиционного портфеля. 39 ───── Страница 40 ───── Сақтанушылардың активтері есебінен толығымен төленеді. Компания салық сомасын азайту үшін барлық қажетті құжаттарды тапсырады, бірақ мүмкін болатын ең төменгі салық мөлшеріне кепілдік бермейді. 3) Налоги по инвестиционным доходам полностью оплачиваются за счет Активов страхователей. Компания подает все необходимые документы для уменьшения суммы налогов, но не гарантирует минимальный возможный размер налогов. 4. Инвестициялық портфельдің инвестициялық саясатының мақсаттарын, 4. Описание целей, задач инвестиционной міндеттерін сипаттау политики инвестиционного портфеля  Басқарушы компания қабылданған тәуекел  Управляющая компания осуществляет деңгейін ескере отырып, клиенттер үшін ең инвестиционную деятельность, направленную на жоғары табыстылыққа қол жеткізу мақсатында размещение активов с целью достижения активтерді орналастыруға бағытталған максимальной доходности для клиентов с учетом инвестициялық қызметті жүзеге асырады. принимаемого уровня риска.  Инвестициялық саясат таңдалған жаһандық  Инвестиционная политика направлена на акциялар индексін қадағалау, облигацияларға увеличение стоимости его активов путем инвестициялау және тікелей/кері РЕПО отслеживания выбранного индекса глобальных мәмілелерінен кіріс алу арқылы оның акций, инвестирования в облигации и получения активтерінің құнын арттыруға бағытталған. дохода от сделок прямое/обратное РЕПО.  Инвестициялық портфель активтеріне  Задачей Управляющей компании қатысты басқарушы компанияның міндеті относительно активов инвестиционного портфеля таңдалған индекстің инвестициялық нәтижесін является осуществление инвестиций в жоғары дәлдікпен және орташа шығындармен финансовые инструменты, которые мақсатты түрде қайталайтын қаржы құралдарына, целенаправленно повторяют инвестиционный сондай-ақ тәуекелдің тиісті және қолайлы результат выбранного индекса с высокой деңгейінде ең жоғары пайдаға қол жеткізу точностью и умеренными издержками, а также в мақсатында тікелей/кері РЕПО мәмілелеріне сделки прямого/обратного РЕПО с целью инвестицияларды жүзеге асыру болып табылады. достижения наибольшей прибыли при соответствующем и приемлемом уровне риска. 5. Инвестициялық портфельді инвестициялау объектілерінің тізбесі, 5. Перечень объектов инвестирования мәмілелердің түрлері, инвестициялау инвестиционного портфеля, виды сделок, шарттары мен лимиттері условия и лимиты инвестирования Инвестициялық портфельдің активтері төменде Активы инвестиционного портфеля могут көрсетілген қаржы құралдарына инвестироваться в нижеуказанные финансовые инвестициялануы мүмкін: инструменты: • Халықаралық валюта қоры Жарғысының 8- • денежные средства, в том числе бабына қосылған елдердің ақша қаражаты, оның казахстанские тенге и иностранная валюта стран, ішінде қазақстандық теңге және шетел валютасы присоединившихся к Статье 8 Устава инвестициялық портфель активтері сомасының Международного валютного фонда в размере до 100 пайызына дейінгі мөлшерде; 100 процентов от суммы активов • Құрылымы инвестициялық портфель инвестиционного портфеля; активтері сомасының 100 пайызына дейінгі • Exchange Traded Funds (ETF), структура мөлшерде таңдалған индексті қайталайтын которых повторяет выбранный индекс в размере Exchange Traded Funds (ETF); до 100 процентов от суммы активов • инвестициялық портфель активтері инвестиционного портфеля; сомасының 100 пайызына дейінгі мөлшердегі • государственные ценные бумаги и агентские мемлекеттік бағалы қағаздар мен агенттік облигации в размере до 100 процентов от суммы облигациялар; активов инвестиционного портфеля; • инвестициялық портфель активтері • операции прямое и обратное «РЕПО» в сомасының 100 пайызына дейінгі мөлшердегі размере до 100 процентов от суммы активов тікелей және кері «РЕПО» операциялары. инвестиционного портфеля. Валютадағы инвестициялау лимиттері: Валюта Портфельдегі үлес KZT 100% USD 100% Экономика лимиттері: секторы Лимиты инвестирования в валюте: Валюта Доля в портфеле KZT 100% USD 100% бойынша инвестициялау Лимиты инвестирования по сектору экономики: Сектор экономики Доля в 40 ───── Страница 41 ───── Экономика секторы Портфельдегі үлес 100% басқару 100% Қаржы секторы ҚР Мемлекеттік органдары Шетелдік мемлекеттік басқару органдары Эксаумақты ұйымдар мен органдардың қызметі Тау-кен және металлургия секторлары Мұнай-газ секторы Телекоммуникация секторы Басқа секторлар Технологиялық сектор Мұнай тасымалдау Энергетика секторы Өнеркәсіп секторы Ойын-сауық Көпшілік қолды тауарлар Денсаулық сақтау Коммуналдық қызметтер Таңдамалы сұраныс тауарлары 100% 100% 100% 100% 100% 100% 100% 100% 100% 100% 100% 100% 100% 100% 100% Ел бойынша инвестициялау лимиттері: Ел Портфельдегі үлес Қазақстан Республикасынан 30% артық басқа, инвестициялық емес деңгейден төмен («BBB-» рейтингінен төмен) рейтингтері бар елдерге инвестицияланатын активтердің үлесі 1) Сақтанушылардың активтері есебінен қаржы құралдарымен жасалатын мәмілелер бағалы қағаздар нарығында брокерлік және (немесе) дилерлік қызметті жүзеге асыруға лицензиясы бар, бағалы қағаздар нарығында брокерлік қызметті жүзеге асыруға лицензиясы бар қаржы нарығын және қаржы ұйымдарын және (немесе) бағалы қағаздар нарығында брокерлік қызметті жүзеге асыруға лицензиясы бар шетелдік ұйымдарды реттеу, бақылау және қадағалау жөніндегі уәкілетті орган берген басқарушының қызметтерін пайдалана отырып жасалады шетелдік ұйымды тіркеу елінің уәкілетті органы берген қағаздар. 2) Ашық сауда-саттық әдісімен жасалған ұйымдасқан нарықтағы мәмілелерді қоспағанда, Сақтанушылардың активтері есебінен қаржы құралдарымен мәмілелер сақтандыру ұйымының үлестес тұлғаларымен және (немесе) сақтандыру ұйымымен ерекше қатынастармен байланысты тұлғалармен жасалмайды. 3) Инвестициялық портфель активтерін сенімгерлік басқару негізінде басқарушы компания мынадай операцияларға құқылы: портфеле Финансовый сектор 100% Органы государственного 100% управления РК Органы иностранного 100% государственного управления Деятельность 100% экстерриториальных организаций и органов Горнодобывающий и 100% металлургический сектора Нефтегазовый сектор 100% Телекоммуникационный сектор 100% Прочие сектора 100% Технологический сектор 100% Транспортировка нефти 100% Энергетический сектор 100% Промышленный сектор 100% Развлекательный 100% Товары первой необходимости 100% Здравоохранение 100% Коммунальные службы 100% Товары выборочного спроса 100% Лимиты инвестирования по стране: Страна Доля в портфеле Доля активов, которые Не более 30% инвестируются в страны с рейтингами ниже инвестиционного уровня (менее рейтинга «BBB-»), кроме Республики Казахстан 1) Сделки с финансовыми инструментами за счет активов страхователей заключаются с использованием услуг Управляющего, обладающего лицензией на осуществление брокерской и (или) дилерской деятельности на рынке ценных бумаг, выданной уполномоченным органом по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций и (или) иностранных организаций, обладающих лицензией на осуществление брокерской деятельности на рынке ценных бумаг, выданной уполномоченным органом страны регистрации иностранной организации. 2) Сделки с финансовыми инструментами за счет активов страхователей, за исключением сделок на организованном рынке, заключенных методом открытых торгов, не заключаются с аффилированными лицами страховой организации и (или) лицами, связанными со страховой организацией особыми отношениями. 3) На основании доверительного управления активами инвестиционного портфеля, Управляющая компания вправе на следующие операции:  покупка/продажа ценных бумаг на 41 ───── Страница 42 ─────  ұйымдастырылған нарықта бағалы қағаздарды сатып алу/сату;  бағалы қағаздарды бастапқы нарықта сатып алу;  ұйымдастырылмаған нарықта бағалы қағаздарды сатып алу/сату;  мәміле тікелей/кері РЕПО; Клиенттер үшін ең аз инвестициялау сомасы – $1 000. организованном рынке;  покупка ценных бумаг на первичном рынке;  покупка/продажа ценных бумаг на неорганизованном рынке;  сделки обратное/прямое РЕПО; Минимальная сумма инвестирования для клиентов - $1 000. 6. Условия хеджирования и диверсификации активов инвестиционного 6. Инвестициялық портфель активтерін портфеля  Инвестиционный портфель не планирует хеджирлеу және әртараптандыру шарттары  Инвестициялық портфель инвестициялық использовать производные финансовые тәуекелдерден қорғау үшін туынды құралдарды инструменты для защиты от инвестиционных пайдалануды жоспарламайды, өйткені оның рисков, так как его основная цель заключается в негізгі мақсаты базалық индекстің кірістілігін репликации доходности базового индекса. қайталау болып табылады.  В целях диверсификации Управляющая  Әртараптандыру мақсатында басқарушы компания использует перечень возможных компания құрылымы таңдалған индексті Exchange Traded Funds (ETF), структура которых қайталайтын ықтимал Exchange Traded Funds повторяет выбранный индекс. (ETF) тізімін пайдаланады. 7. Описание рисков, связанных с 7. Инвестициялық декларацияда инвестированием в объекты, определенные айқындалған объектілерге инвестициялауға инвестиционной декларацией, а также байланысты тәуекелдердің сипаттамасы, мероприятия, направленные на их снижение инвестиционных инструментов, сондай-ақ оларды төмендетуге бағытталған іс- Стоимость входящих в инвестиционный портфель, может шаралар Инвестициялық портфельге кіретін изменяться со временем в зависимости от инвестициялық құралдардың құны ағымдағы текущей рыночной ситуации. В результате нарықтық жағдайға байланысты уақыт өте келе расчетная стоимость условных единиц может өзгеруі мүмкін. Нәтижесінде шартты бірліктердің возрастать или снижаться, и предыдущие доходы есептік құны өсуі немесе төмендеуі мүмкін, ал не гарантируют будущие доходы. алдыңғы кірістер болашақ кірістерге кепілдік Инвестирование в финансовые инструменты и бермейді. другие активы сопряжено с риском, и не Қаржы құралдарына және басқа активтерге предполагает обязательств по возврату основной инвестициялау тәуекелге әкеледі және негізгі инвестируемой суммы или гарантирует инвестицияланған соманы қайтару бойынша получение какого-либо дохода. міндеттемелерді қамтымайды немесе қандай да Риски инвестирования в финансовые бір кіріс алуға кепілдік бермейді. инструменты и иное имущество включают, но не Қаржы құралдарына және өзге де мүлікке ограничиваются следующими рисками: инвестициялау тәуекелдері мынадай тәуекелдерді 1) политические и экономические риски, қамтиды, бірақ олармен шектелмейді: связанные с возможностью изменения 1) ерекше мемлекеттік мүдделер саласы, энергия политической ситуации, проведения политики, ресурстарына бағалардың төмендеуі және өзге де направленной на ограничение инвестиций в мән-жайлар болып табылатын, саяси ахуалды отрасли экономики, являющие сферой особых өзгерту, экономика саласына инвестицияларды государственных интересов, падением цен на шектеуге бағытталған саясатты жүргізу энергоресурсы и прочими обстоятельствами; мүмкіндігімен байланысты саяси және 2) валютный риск представляет собой угрозу экономикалық тәуекелдер; возникновения убытков из-за неблагоприятного 2) валюталық тәуекел шетел валюталары изменения курса иностранных валют; бағамының қолайсыз өзгеруіне байланысты 3) ценовой риск - риск возникновения расходов зияндардың туындау қаупін білдіреді; (убытков) вследствие изменения стоимости 3) баға тәуекелі-Қаржы нарығы факторларының финансовых инструментов под воздействием әсерінен қаржы құралдары құнының өзгеруі факторов финансового рынка; салдарынан шығындардың (залалдардың) 4) процентный риск — риск возникновения туындау тәуекелі; финансовых потерь (убытков) вследствие 4) пайыздық тәуекел-активтер бойынша неблагоприятного изменения процентных ставок пайыздық мөлшерлемелердің қолайсыз өзгеруі по активам; салдарынан қаржылық жоғалтымдардың 5) кредитный риск, происходящий из-за (залалдардың) туындау тәуекелі; неплатежеспособности заемщиков, изменения 42 ───── Страница 43 ───── 5) қарыз алушылардың төлем қабілетсіздігінен туындайтын несиелік тәуекел, инвестициялық портфельдің бір бөлігін құрайтын облигациялар эмитенттерінің несиелік рейтингтерінің өзгеруі; 6) өтімділік тәуекелі-инвестициялық портфель активтерін төмен зияндармен және қолайлы бағалар бойынша тез өткізу мүмкіндігімен байланысты тәуекел; 7) транзакцияларды өңдеу үшін пайдаланылатын жабдық пен бағдарламалық қамтамасыз етудің дұрыс жұмыс істемеу ықтималдығынан, сондайақ инвестициялық портфельдің жұмысын қамтамасыз етумен айналысатын ұйымдар персоналының қателіктерінен немесе әрекетсіздігінен, сондай-ақ сыртқы оқиғалардан туындайтын операциялық тәуекелдер; 8) қолданыстағы заңнамадағы болжанбайтын өзгерістерден, сондай-ақ қор нарығындағы қатынастарды реттейтін заңдар мен басқа да нормативтік құқықтық актілердің кемшіліктерінен туындайтын реттеушілік тәуекелдер; 9) табиғи апаттар мен әскери іс-қимылдар сияқты форс-мажорлық мән-жайлардың туындау тәуекелдері. Бұрынғы басқарушы компания қызметінің нәтижелері болашақта инвестициялық портфель кірісінің кепілі болып табылмайды және инвестициялық портфельдің шартты бірліктерін сатып алу туралы шешімді инвесторлар қажетті құжаттармен танысқаннан кейін дербес қабылдайды. Тәуекелдер дәрежесін төмендетуге бағытталған іс-шаралар мыналар болып табылады: 1) Клиенттердің активтерін және басқарушы компанияның активтерін жеке есепке алу жүзеге асырылады. 2) Кастодиан клиенттің активтерін есепке алуды және сақтауды жүзеге асырады, сондай-ақ шартты бірлік бойынша есептерді келісуді жүргізеді. Сонымен қатар, кастодиан кастодиандық қызметке берілген бағалы қағаздарды номиналды ұстауды жүзеге асырады. 3) Басқарушы компания мыналарды қамтитын тәуекелдерді басқарудың тиімді жүйесін қамтамасыз етеді: • тәуекелдерді сәйкестендіру және бағалау, сондай-ақ тәуекел көрсеткіштерінің ең жоғары рұқсат етілген мәндерін анықтау; • қызмет барысында туындайтын тәуекелдерді басқару бойынша шаралар қабылдау; • анықталған тәуекелдерді бақылау, бағалау және бақылау; • анықталған тәуекелдерді азайту бойынша ісшаралар жоспарын әзірлеу және осы жоспарды мониторингілеу; • қаржылық тұрақсыздық және төтенше жағдайлар жағдайында іс-шаралар жоспарын орындау; 4) Басқарушы компанияның ақпараттық кредитных рейтингов эмитентов облигаций, которые составляют часть инвестиционного портфеля; 6) риск ликвидности - риск, связанный с возможностью быстрой реализации активов инвестиционного портфеля низкими издержками и по приемлемым ценам; 7) операционные риски, возникающие из-за вероятности неправильной работы оборудования и программного обеспечения, используемого для обработки транзакций, а также из-за ошибок или бездействия персонала организаций, занимающихся обеспечением работы инвестиционного портфеля, а также внешних событий; 8) регуляторные риски, возникающие из-за непредсказуемых изменений в существующем законодательстве, а также из-за недостатков законов и других нормативных правовых актов, регулирующих отношения на фондовом рынке; 9) риски возникновения форс-мажорных обстоятельств, таких как природные катаклизмы и военные действия. Результаты деятельности Управляющей компании в прошлом не являются гарантией доходов инвестиционного портфеля в будущем, и решение о покупке условных единиц инвестиционного портфеля принимаются инвесторами самостоятельно после ознакомления с необходимыми документами. Мероприятиями, направленными на снижение степени рисков, являются: 8) Осуществляется отдельный учет активов клиентов и активов Управляющей компании. 9) Кастодиан осуществляет учет и хранение активов клиента, а также проводит согласование расчетов по условной единице. Кроме того, Кастодиан осуществляет номинальное держание ценных бумаг, переданных на кастодиальное обслуживание. 10) Управляющая компания обеспечивает эффективную систему управления рисками, включающую: • идентификацию и оценку рисков, а также определение максимально допустимых значений показателей рисков; • принятие мер по управлению рисками, возникающими в процессе деятельности; • мониторинг, оценку и контроль обнаруженных рисков; • разработку плана мероприятий по минимизации выявленных рисков и мониторинг этого плана; • выполнение плана мероприятий в условиях финансовой нестабильности и чрезвычайных обстоятельств; 11) Обеспечивается непрерывность деятельности и функционирования информационных систем Управляющей компании. 43 ───── Страница 44 ───── жүйелерінің қызметі мен жұмыс үздіксіздігі қамтамасыз етіледі. істеуінің 8. Инвестициялық портфельдің инвестициялық саясатына шектеулер Басқарушы компания мәмілелер жасау туралы шешім қабылдамайды немесе мынадай мәмілелерді жүзеге асырмайды: 1) клиенттің инвестициялық басқару үшін оған берілген активтерін, қаржы құралдарын немесе басқарушы компанияның өзіне тиесілі басқа мүлікті пайдалану; 2) клиенттің активтерін басқарушы компанияның меншігіне иеліктен шығару бойынша; 3) қор биржасында ашық сауда-саттық арқылы жасалған мәмілелерді қоспағанда, ол өз клиентінің де, оның клиенті болып табылмайтын үшінші тұлғаның да мүдделерін білдіреді; 4) басқарушы компанияның өзі шығарған клиенттің активтерін немесе басқарушы компанияның басқаруындағы инвестициялық қорларды пайдалана отырып, қаржы құралдарын немесе бағалы қағаздарды сатып алу бойынша; 5) клиенттің активтері есебінен тарату процесіндегі эмитенттердің бағалы қағаздарын сатып алу бойынша; 6) Эмитенттің дефолт күнінен бастап клиенттің активтерін пайдалана отырып, бағалы қағаздарды сатып алу бойынша. Алайда, эмитенттің міндеттемелерін қайта құрылымдау үшін шығарылған бағалы қағаздарға бағалы қағаздар мен эмитенттің басқа да міндеттемелерін айырбастауды, сондай-ақ эмитенттің бағалы қағаздарын қор биржасының ресми тізімінің «буферлік санаты» санатына ауыстыруға немесе қор биржасында осы бағалы қағаздармен саудасаттықты тоқтата тұруға байланысты мәмілелерді қамтитын мәмілелер ерекше жағдайлар болып табылады; 7) клиенттің инвестициялық басқару үшін оған берілген активтеріне қатысты мәміле жасалған кезде төлемді 30 күнтізбелік күннен артық кейінге қалдыруды немесе бөліп төлеуді көздейді; 8) клиенттің инвестициялық басқару үшін өзіне берілген активтері осы клиенттің инвестициялық портфелін басқару жөніндегі қызметпен байланысты емес өз міндеттемелерін немесе үшінші тұлғалардың міндеттемелерін орындауды қамтамасыз ету ретінде пайдаланылатын активтер; 9) клиенттің активтерін өтеусіз иеліктен шығару бойынша; 10) ашық сауда-саттық әдістерімен қор биржасының сауда жүйесінде жасалған мәмілелерді қоспағанда, инвестициялық портфельді басқарушы компанияның басқаруындағы клиенттің активтерін, инвестициялық қорлардың активтерін құрамына сатып алу бойынша; 8. Ограничения по инвестиционной политике инвестиционного портфеля Управляющая компания не принимает решений о совершении сделок или не осуществляет сделки: 1) с использованием активов клиента, переданных ей для инвестиционного управления, финансовых инструментов или другого имущества, принадлежащего самой Управляющей компании; 2) по отчуждению активов клиента в собственность Управляющей компании; 3) в которых она представляет интересы как своего клиента, так и интересы третьего лица, не являющегося ее клиентом, за исключением сделок, заключенных через открытые торги на фондовой бирже; 4) по приобретению финансовых инструментов или ценных бумаг, используя активы клиента, которые были выпущены самой Управляющей компанией, или инвестиционных фондов, находящихся под управлением Управляющей компании; 5) по приобретению за счет активов клиента ценных бумаг эмитентов, находящихся в процессе ликвидации; 6) по приобретению ценных бумаг с использованием активов клиента, начиная с даты дефолта эмитента. Однако, исключениями являются сделки, которые включают обмен ценных бумаг и других обязательств эмитента на ценные бумаги, выпущенные для реструктуризации обязательств эмитента, а также сделки, связанные с переводом ценных бумаг эмитента в категорию "буферная категория" официального списка фондовой биржи или приостановлением торгов с этими ценными бумагами на фондовой бирже; 7) которые предусматривают отсрочку или рассрочку платежа более чем на 30 календарных дней при совершении сделки, касающейся активов клиента, переданных ей для инвестиционного управления; 8) в которых используются активы клиента, переданные ей для инвестиционного управления, в качестве обеспечения исполнения своих собственных обязательств или обязательств третьих лиц, не связанных с деятельностью по управлению инвестиционным портфелем данного клиента; 9) по безвозмездному отчуждению активов клиента; 10) по приобретению в состав активов клиента, активов инвестиционных фондов, находящихся в управлении у Управляющей компании инвестиционным портфелем, за исключением сделок, заключенных в торговой системе фондовой биржи методами открытых торгов; 11) по заключению за счет активов клиента договоров о продаже финансовых инструментов, 44 ───── Страница 45 ───── 11) клиенттің активтері есебінен клиентке тиесілі емес қаржы құралдарын сату туралы шарттар жасасу бойынша («қысқа сату»); 12) Қазақстан Республикасының Қаржы заңнамасында және/немесе инвестициялық декларацияда белгіленген талаптардың бұзылуына әкеп соғатын және осы талаптарды бұзатын мәмілелерді жүзеге асырмайтын болады. не принадлежащих клиенту («короткие продажи»); 12) которые приведут к нарушению требований, установленных финансовым законодательством Республики Казахстан и/или инвестиционной декларацией, и не будет осуществлять сделки, нарушающие эти требования. № 2 ИНВЕСТИЦИЯЛЫҚ ДЕКЛАРАЦИЯ Осы инвестициялық декларация ____________ «Жинақтаушы» инвестициялық портфелін сенімгерлік басқаруға арналған шарттың ажырамас бөлігі болып табылады және Сақтанушылардың активтерін инвестициялаудың бағыттары мен тәсілдерін, Сақтанушылардың активтерімен операциялар түрлерін және олардың активтерінің құрылымы туралы мәліметтерді айқындайды. Активтерді инвестициялаудың мақсаты инвестициялық кіріс алу болып табылады. Инвестициялық портфельді басқарудан түсетін кірістер басқарушының меншігі болып табылмайды, бірақ инвестициялық портфельге кіретін мүліктің өсуіне жатады. ИНВЕСТИЦИОННАЯ ДЕКЛАРАЦИЯ № 2 Настоящая Инвестиционная декларация является неотъемлемой частью Договора на доверительное управление инвестиционным портфелем «Сберегательный» от _____________________и определяет направления и способы инвестирования Активов страхователей, виды операций с Активами страхователей и сведения о структуре их Активов. Целью инвестирования Активов является получение Инвестиционного дохода. Доходы от управления Инвестиционным портфелем не являются собственностью Управляющего, а относятся на прирост имущества, входящего в Инвестиционный портфель. 1. Инвестициялық портфельді басқаратын сақтандыру ұйымының (Сақтанушылардың активтерін инвестициялық портфельді басқарушыға инвестициялық басқаруға берген жағдайда), кастодианның толық атауы, олардың лицензияларының деректемелері және орналасқан жері 1) Сақтандыру ұйымының толық атауы Мемлекеттік тілде: «Freedom Life» Өмірді сақтандыру компаниясы» Акционерлік қоғамы; Орыс тілінде: Акционерное общество «Компания по страхованию жизни «Freedom Life»; Ағылшын тілінде: «Life insurance company «Freedom Life» Joint Stock Company. 2) Сақтандыру ұйымының орналасқан жері Қазақстан Республикасы, А15Е3Н4, Алматы қаласы, Бостандық ауданы, Әл-Фараби даңғылы, 77/7, т.ү. 3а. 3) Сақтандыру ұйымының лицензиясы «Өмірді сақтандыру» саласы бойынша сақтандыру (қайта сақтандыру) қызметін жүзеге асыруға - 65.11.2 өмірді мемлекеттік емес сақтандыру. Қазақстан Республикасының Қаржы нарығын реттеу және дамыту агенттігі 2024 жылғы 22 шілдедегі № 2.2.14 лицензияны берді. Жарамдылық мерзімі - мерзімсіз. 4) Инвестициялық портфельді басқаратын компанияның (бұдан әрі - Басқарушы компания) толық атауы Мемлекеттік тілде: «Фридом Финанс» Акционерлік қоғамы; Орыс тілінде: Акционерное общество «Фридом Финанс»; 1. Полное наименование страховой организации, управляющего инвестиционным портфелем (в случае передачи активов страхователей в инвестиционное управление управляющему инвестиционным портфелем), кастодиана, реквизиты их лицензий и места нахождения 1) Полное наименование страховой организации На государственном языке: «Freedom Life» Өмірді сақтандыру компаниясы» Акционерлік қоғамы; На русском языке: Акционерное общество «Компания по страхованию жизни «Freedom Life»; На английском языке: «Life insurance company «Freedom Life» Joint Stock Company. 2) Местонахождение страховой организации Республика Казахстан, А15Е3Н4, город Алматы, Бостандыкский район, проспект Аль-Фараби, 77/7, н.п.3а. 3) Лицензия страховой организации На осуществление страховой (перестраховочной) деятельности по отрасли «страхование жизни» 65.11.2 негосударственное страхование жизни. Лицензия № 2.2.14 выдана Агентством Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка от 22 июля 2024 года. Срок действия – бессрочно. 4) Полное наименование компании, управляющей инвестиционным портфелем (далее - Управляющая компания) На государственном языке: «Фридом Финанс» Акционерлік қоғамы; На русском языке: Акционерное общество 45 ───── Страница 46 ───── Ағылшын тілінде: «Freedom Finance» Joint Stock Company. 5) Басқарушы компанияның орналасқан жері Қазақстан Республикасы, 050040, Алматы қаласы, Бостандық ауданы, Әл-Фараби даңғылы, 77/7 үй, т.ү. 3а. 6) Басқарушы компанияның лицензиясы Қазақстан Республикасының Ұлттық Банкі 2018 жылғы 02 қазанда берген, мынадай қызмет түрлерін жүзеге асыру құқығын беретін № 3.2.238/15 бағалы қағаздар нарығында қызметті жүзеге асыруға лицензия: 1) номиналды ұстаушы ретінде клиенттердің шоттарын жүргізу құқығымен бағалы қағаздар нарығындағы брокерлік және дилерлік қызмет; 2) ерікті зейнетақы жарналарын тарту құқығынсыз инвестициялық портфельді басқару жөніндегі қызмет. Жарамдылық мерзімі-мерзімсіз. Шетел валютасында банк операцияларын жүргізуге Лицензия (қолма-қол шетел валютасымен айырбастау операцияларын қоспағанда, шетел валютасымен айырбастау операциялары № 4.3.12 ҚР Қаржы нарығын реттеу және дамыту агенттігі 04.02.2020 жылы берген, қызметтің мынадай түрлерін жүзеге асыру құқығын береді: 3) қолма-қол шетел валютасымен айырбастау операцияларын қоспағанда, шетел валютасымен айырбастау операциялары. Жарамдылық мерзімі - мерзімсіз. 7) тармақша Директорлар кеңесі шешімімен бекітілген өзгерістер мен толықтыруларға сәйкес өзгертілді және жаңа редакцияда жазылды (26.08.2025 ж. №31-25 жиналыс хаттамасы). 7) Кастодиан туралы ақпарат «Bereke Bank» акционерлік қоғамы («Lesha Bank LLC (Public)» еншілес банкі), орналасқан жері: 050059, Қазақстан Республикасы, Алматы қ., Бостандық ауданы, Әл-Фараби даңғылы, 13/1-үй; - кастодиандық қызметті жүзеге асыруға арналған лицензиясы: № 3.3.255/47, 2025 жылғы 12 наурызда Қазақстан Республикасының Қаржы нарығын реттеу және дамыту агенттігімен бағалы қағаздар нарығындағы қызметті жүзеге асыруға берілген. Кастодианның құқықтары мен міндеттері басқарушы компания мен кастодиан арасында жасалған кастодиандық қызмет көрсету шартымен реттеледі. 2. Инвестициялық портфель активтерінің құнын есепке алу және айқындау тәртібі 1) Басқарушы компания инвестициялық портфель үшін активтердің жеке есебін жүзеге асырады. Бұл есеп Қазақстан Республикасының заңнамасында белгіленген талаптарға негізделген. 2) Қаржы құралдары мен басқа да мүлікті бағалау уәкілетті органның нормативтік «Фридом Финанс»; На английском языке: «Freedom Finance» Joint Stock Company. 5) Местонахождение Управляющей компании Республика Казахстан, 050040, город Алматы, Бостандыкский район, проспект Аль-Фараби, дом 77/7, н.п.3а. 6) Лицензия Управляющей компании Лицензия на осуществление деятельности на рынке ценных бумаг № 3.2.238/15, выдана Национальным Банком Республики Казахстан 02 октября 2018 года, предоставляющая право осуществлять следующие виды деятельности: 1) брокерской и дилерской деятельности на рынке ценных бумаг с правом ведения счетов клиентов в качестве номинального держателя; 2) деятельность по управлению инвестиционным портфелем без права привлечения добровольных пенсионных взносов. Срок действия – бессрочно. Лицензия на проведение банковских операций в иностранной валюте (обменные операции с иностранной валютой, за исключением обменных операций с наличной иностранной валютой № 4.3.12 выдана Агентством РК по регулированию и развитию финансового рынка от 04.02.2020 г., предоставляющая право осуществлять следующие виды деятельности: 3) обменные операции с иностранной валютой, за исключением обменных операций с наличной иностранной валютой. Срок действия – бессрочно. Подпункт 7) изменен и изложен в новой редакции в соответствии с изменениями и дополнениями, утвержденными решением Совета директоров (Протокол заседания №31-25 от 26.08.2025 г.). 7) Информация о Кастодиане Акционерное общество «Bereke Bank» (дочерний банк Lesha Bank LLC (Public)), местонахождение: 050059, Республика Казахстан, г.Алматы, Бостандыкский район, пр. Аль-Фараби, д. 13/1; - лицензия на осуществление кастодиальной деятельности: № 3.3.255/47 выдана Агентством Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка на осуществление деятельности на рынке ценных бумаг от 12 марта 2025 года. Права и обязанности кастодиана регламентируются Договором на кастодиальное обслуживание, заключенному между Управляющей компанией и кастодианом. 2. Порядок учета и определения стоимости активов инвестиционного портфеля 1) Управляющая компания осуществляет отдельный учет активов для инвестиционного портфеля. Этот учет основан на требованиях, установленных законодательством Республики Казахстан. 46 ───── Страница 47 ───── құқықтық актілеріне сәйкес жүргізіледі. 3) Сақтанушылар активтерінің ағымдағы құнын айқындау Сақтанушылардың берілген және басқарудағы активтерінің құнын және басқарушының сыйақысын айқындау мақсатында күн сайын жүргізіледі. 4) Есептілікті қалыптастыру және Сақтанушылар активтерінің ағымдағы құнын айқындау мақсатында Қазақстан Республикасының қолданыстағы заңнамасына және халықаралық қаржылық есептілік стандарттарына сәйкес қайта есептелуге жататын шетел валютасында ескерілетін клиенттің активтері мен міндеттемелерін валюта айырбастаудың нарықтық бағамын пайдалана отырып, сауда-саттық өткізілген күннің соңында қайта есептеуді жүзеге асыру. 5) Инвестициялық портфель активтерінің құны шартты бірліктерді сатып алу күнінің алдындағы жұмыс күнінің соңындағы оның жұмыс істеуінің бүкіл кезеңі ішінде айқындалады, сондай-ақ: 1) инвестициялық портфельдің жұмыс істеуі тоқтатылған кезде – оның жұмыс істеуін тоқтату үшін негіз пайда болған күнге; 2) өзге жағдайларда инвестициялық портфельдің инвестициялық декларациясына сәйкес. 6) Инвестициялық портфель активтерінің құрамында қаржы құралын тану, сондай-ақ қаржы құралын есептен шығару мәміле кастодианның немесе депозитарийдің есепке алу жүйесінде тіркелген күні жүзеге асырылады. 7) Инвестициялық портфельдің активтерін құрайтын және қор биржасының тізіміне кіретін қаржы құралы оның тізіміне Bloomberg (Блумберг) немесе Reuters (Рейтер) ақпараттықталдау жүйелерінің деректері бойынша кіретін қор биржасының бағалы қағаздарын бағалау әдістемесіне сәйкес нарықтық құны бойынша бағаланады. 8) Қазақстан Республикасынан, мемлекеттерден басқа өзге де заңнамаларға сәйкес шығарылған қаржы құралдары Bloomberg (Блумберг) немесе Reuters (Рейтер) ақпараттық-талдау жүйелерінің деректері бойынша бағалау жүргізілетін сауда күнінің жабылу бағасы бойынша жұмыс күнінің соңына бағаланады. 9) Анықтау критерийлері қор биржасының бағалы қағаздарын бағалау әдістемесімен белгіленген Қазақстан Республикасының резидент-ұйымдарының өтімді емес борыштық бағалы қағаздары қор биржасының ресми интернет-ресурсында жарияланған әділ құн бойынша есепке алынады. 10) Қазақстан Республикасы Қаржы нарығын реттеу және дамыту агенттігі Басқармасының 2020 жылғы 25 мамырдағы № 59 қаулысына № 1 қосымшада бекітілген қор биржасының бағалы қағаздарын бағалау әдістемесінде және Сақтанушының инвестицияларға немесе Сақтандырушының пайдасына қатысуының 2) Оценка финансовых инструментов и другого имущества производится в соответствии с нормативными правовыми актами уполномоченного органа. 3) Определение Текущей стоимости Активов страхователей производится ежедневно в целях определения стоимости переданных и находящихся в Управлении Активов страхователей и Вознаграждения Управляющего. 4) В целях формирования отчетности и определения текущей стоимости Активов страхователей осуществлять пересчет активов и обязательств Клиента, учитываемых в иностранной валюте, подлежащих пересчету в соответствии с действующим законодательством Республики Казахстан и международными стандартами финансовой отчетности, в конце дня, в котором проводились торги, с использованием рыночного курса обмена валют. 5) Стоимость активов инвестиционного портфеля определяется в течение всего периода его функционирования на конец рабочего дня, предшествующего дню выкупа условных единиц, а также: 1) при прекращении функционирования инвестиционного портфеля – на дату возникновения основания для прекращения его функционирования; 2) в иных случаях в соответствии с инвестиционной декларацией инвестиционного портфеля. 6) Признание финансового инструмента в составе активов инвестиционного портфеля, а также списание финансового инструмента осуществляется на дату регистрации сделки в системе учета кастодиана или депозитария. 7) Финансовый инструмент, составляющий активы инвестиционного портфеля и входящий в список фондовой биржи, оценивается по рыночной стоимости в соответствии с методикой оценки ценных бумаг фондовой биржи, в список которой он входит либо по данным информационно-аналитических систем Bloomberg (Блумберг) или Reuters (Рейтер). 8) Финансовые инструменты, выпущенные в соответствии с законодательством иных, помимо Республики Казахстан, государств, оцениваются на конец рабочего дня по цене закрытия торгового дня, за который производится оценка, по данным информационно-аналитических систем Bloomberg (Блумберг) или Reuters (Рейтер). 9) Неликвидные долговые ценные бумаги организаций-резидентов Республики Казахстан, критерии определения которых установлены методикой оценки ценных бумаг фондовой биржи, учитываются по справедливой стоимости, опубликованной на официальном интернетресурсе фондовой биржи. 10) Справедливая стоимость долговых ценных 47 ───── Страница 48 ───── ережелері мен ерекшеліктерінде бағалануы көзделмеген борыштық бағалы қағаздардың әділ құны Қазақстан Республикасы Қаржы нарығын реттеу және дамыту агенттігі Басқармасының 2020 жылғы 25 мамырдағы № 59 қаулысына (бұдан әрі - Қағидалар) ағымдағы аптаның бірінші жұмыс күнінің соңына апта сайын амортизацияланған құн. 11) Қазақстан Республикасының аумағында айналысқа түсетін Қазақстан Республикасының резиденті емес эмитенттерінің Қазақстан Республикасының Үкіметі осы бағалы қағаздар эмитентімен жасасқан келісімдер шеңберінде Қазақстан Республикасынан басқа өзге де мемлекеттердің заңнамасына сәйкес шығарылған борыштық бағалы қағаздарын бағалау сатып алу құны бойынша жүзеге асырылады. 12) Инвестициялық портфельдер мүлкінің қаржы құралдарынан басқа өзге де нарықтық құны Қазақстан Республикасының бағалау қызметі туралы заңнамасына сәйкес айқындалады. бумаг, оценка которых не предусмотрена методикой оценки ценных бумаг фондовой биржи и Правилами и особенностями участия страхователя в инвестициях или прибыли страховщика, утвержденными Приложением № 1 к Постановлению Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка от 25 мая 2020 года № 59 (далее - Правила) определяется посредством учета по амортизированной стоимости еженедельно на конец первого рабочего дня текущей недели. 11) Оценка долговых ценных бумаг эмитентовнерезидентов Республики Казахстан, обращающихся на территории Республики Казахстан, выпущенных в соответствии с законодательством иных, помимо Республики Казахстан, государств, в рамках соглашений, заключенных Правительством Республики Казахстан с эмитентом данных ценных бумаг, осуществляется по покупной стоимости. 12) Рыночная стоимость иного, кроме финансовых инструментов, имущества 3. Сақтандыру ұйымына, инвестициялық инвестиционных портфелей определяется в портфельді басқарушыға (Сақтанушылардың соответствии с законодательством Республики активтерін инвестициялық портфельді Казахстан об оценочной деятельности. басқарушыға инвестициялық басқаруға берген жағдайда), кастодианға және 3. Виды, порядок определения и инвестициялық портфель активтері есебінен максимальные размеры расходов и төленуге жататын өзге де тұлғаларға төленетін вознаграждений, выплачиваемых страховой шығындар мен сыйақылардың түрлері, организации, управляющему инвестиционным оларды айқындау тәртібі және ең жоғары портфелем (в случае передачи активов мөлшері страхователей в инвестиционное управление 1) Инвестициялық портфельді басқару үшін управляющему инвестиционным портфелем), жыл сайын инвестициялық портфель активтерінің кастодиану и иным лицам, которые подлежат орташа жылдық құнының жылдық 1%-ы оплате за счет активов инвестиционного алынатын болады. портфеля 2) тармақша Директорлар кеңесі шешімімен 1) За управление инвестиционным портфелем бекітілген өзгерістер мен толықтыруларға ежегодно будет взиматься 1% годовых от сәйкес өзгертілді және жаңа редакцияда среднегодовой стоимости активов жазылды (26.08.2025 ж. №31-25 жиналыс инвестиционного портфеля. хаттамасы). Подпункт 2) изменен и изложен в новой 2) Инвестициялық портфельдің операциялық редакции в соответствии с изменениями и қызметі үшін, мәмілелер жасағаны үшін дополнениями, утвержденными решением басқарушыға (нарықтардағы мәмілелер үшін Совета директоров (Протокол заседания №31-25 комиссия), кастодианға, тіркеушіге, брокерлерге, от 26.08.2025 г.). сауда-саттықты ұйымдастырушыға және 2) За операционную деятельность басқарушы компаниямен шарттар негізінде инвестиционного портфеля, включая әрекет ететін басқа да қатысушыларға сыйақыны вознаграждение Управляющему за совершение қоса алғанда, нақты шығындар мөлшерінде, бірақ сделок (комиссию за сделки на рынках), инвестициялық портфель активтерінің жылдық Кастодиану, регистратору, брокерам, орташа құнынан 3%-дан аспайтын төлем организатору торгов и другим участникам, алынады. действующим на основании договоров с 3) Инвестициялық кірістер бойынша салықтар Управляющей компанией, взимается оплата в Сақтанушылардың активтері есебінен толығымен размере фактических расходов, но не төленеді. Компания салық сомасын азайту үшін превышающая 3% годовых от среднегодовой барлық қажетті құжаттарды тапсырады, бірақ стоимости активов инвестиционного портфеля. мүмкін болатын ең төменгі салық мөлшеріне 3) Налоги по инвестиционным доходам кепілдік бермейді. полностью оплачиваются за счет Активов страхователей. Компания подает все 48 ───── Страница 49 ───── 4. Инвестициялық портфельдің инвестициялық саясатының мақсаттарын, міндеттерін сипаттау  Басқарушы компания қабылданған тәуекел деңгейін ескере отырып, клиенттер үшін ең жоғары табыстылыққа қол жеткізу мақсатында активтерді орналастыруға бағытталған инвестициялық қызметті жүзеге асырады.  Инвестициялық портфельдің инвестициялық саясаты теңгемен номиналданған өтеу мерзімі 1 жылға дейінгі облигацияларға инвестициялау жолымен оның активтерінің құнын ұлғайтуға, сондай-ақ мәмілелерден тікелей/кері РЕПО кіріс алуға бағытталған.  Басқарушы компанияның инвестициялық портфель активтеріне қатысты міндеті теңгемен номинацияланған тартымды борыштық бағалы қағаздарға, сондай-ақ тәуекелдің тиісті және қолайлы деңгейі кезінде ең жоғары пайдаға қол жеткізу мақсатында тікелей/кері РЕПО мәмілелеріне инвестицияларды жүзеге асыру болып табылады. 5. Инвестициялық портфельді инвестициялау объектілерінің тізбесі, мәмілелердің түрлері, инвестициялау шарттары мен лимиттері Инвестициялық портфельдің активтері төменде көрсетілген қаржы құралдарына инвестициялануы мүмкін: • Халықаралық валюта қоры Жарғысының 8бабына қосылған елдердің ақша қаражаты, оның ішінде қазақстандық теңге және шетел валютасы инвестициялық портфель активтері сомасының 100 пайызына дейінгі мөлшерде; • инвестициялық портфель активтері сомасының 100 пайызына дейінгі мөлшердегі мемлекеттік бағалы қағаздар мен агенттік облигациялар; • халықаралық қаржы ұйымдарының инвестициялық портфель активтері сомасының 100 пайызына дейінгі мөлшердегі бағалы қағаздары; • Қазақстан Республикасының заңнамасына сәйкес Қазақстан Республикасының ұйымдары шығарған мемлекеттік емес бағалы қағаздар инвестициялық портфель активтері сомасының 100 пайызына дейін; • инвестициялық портфель активтері сомасының 100 пайызына дейінгі мөлшердегі тікелей және кері «РЕПО» операциялары; • инвестициялық портфель активтерін инвестициялық портфель активтері сомасының 100 пайызына дейінгі мөлшерде инвестициялау үшін Қазақстан Республикасының заңнамасында рұқсат етілген басқа да қаржы құралдары. Валютадағы инвестициялау лимиттері: Валюта Портфельдегі үлес KZT 100% необходимые документы для уменьшения суммы налогов, но не гарантирует минимальный возможный размер налогов. 4. Описание целей, задач инвестиционной политики инвестиционного портфеля  Управляющая компания осуществляет инвестиционную деятельность, направленную на размещение активов с целью достижения максимальной доходности для клиентов с учетом принимаемого уровня риска.  Инвестиционная политика инвестиционного портфеля направлена на увеличение стоимости его активов путем инвестирования в облигации со сроком погашения до 1 года, номинированные в тенге, а также получение дохода от сделок прямое/обратное РЕПО.  Задачей Управляющей компании относительно активов инвестиционного портфеля является осуществление инвестиций в привлекательные долговые ценные бумаги, номинированные в тенге, а также в сделки прямого/обратного РЕПО с целью достижения наибольшей прибыли при соответствующем и приемлемом уровне риска. 5. Перечень объектов инвестирования инвестиционного портфеля, виды сделок, условия и лимиты инвестирования Активы инвестиционного портфеля могут инвестироваться в нижеуказанные финансовые инструменты: • денежные средства, в том числе казахстанские тенге и иностранная валюта стран, присоединившихся к Статье 8 Устава Международного валютного фонда в размере до 100 процентов от суммы активов инвестиционного портфеля; • государственные ценные бумаги и агентские облигации в размере до 100 процентов от суммы активов инвестиционного портфеля; • ценные бумаги международных финансовых организаций в размере до 100 процентов от суммы активов инвестиционного портфеля; • негосударственные ценные бумаги, выпущенные организациями Республики Казахстан в соответствии с законодательством Республики Казахстан до 100 процентов от суммы активов инвестиционного портфеля; • операции прямое и обратное «РЕПО» в размере до 100 процентов от суммы активов инвестиционного портфеля; • другие финансовые инструменты, разрешенные законодательством Республики Казахстан для инвестирования активов инвестиционного портфеля в размере до 100 процентов от суммы активов инвестиционного портфеля. Лимиты инвестирования в валюте: 49 ───── Страница 50 ───── USD 100% Валюта KZT USD Доля в портфеле 100% 100% Экономика секторы бойынша инвестициялау лимиттері: Экономика секторы Портфельдегі Лимиты инвестирования по сектору экономики: үлес Сектор экономики Доля в Қаржы секторы 100% портфеле ҚР Мемлекеттік басқару 100% Финансовый сектор 100% органдары Органы государственного 100% Шетелдік мемлекеттік басқару 100% управления РК органдары Органы иностранного 100% Эксаумақты ұйымдар мен 100% государственного управления органдардың қызметі Деятельность 100% Тау-кен және металлургия 100% экстерриториальных организаций секторлары и органов Мұнай-газ секторы 100% Горнодобывающий и 100% Телекоммуникация секторы 100% металлургический сектора Басқа секторлар 100% Нефтегазовый сектор 100% Технологиялық сектор 100% Телекоммуникационный сектор 100% Мұнай тасымалдау 100% Прочие сектора 100% Энергетика секторы 100% Технологический сектор 100% Өнеркәсіп секторы 100% Транспортировка нефти 100% Ойын-сауық 100% Энергетический сектор 100% Көпшілік қолды тауарлар 100% Промышленный сектор 100% Денсаулық сақтау 100% Развлекательный 100% Коммуналдық қызметтер 100% Товары первой необходимости 100% Таңдамалы сұраныс тауарлары 100% Здравоохранение 100% Коммунальные службы 100% Ел бойынша инвестициялау лимиттері: Товары выборочного спроса 100% Ел Портфельдегі үлес Лимиты инвестирования по стране: Қазақстан Республикасынан 30% артық Страна Доля в басқа, инвестициялық емес портфеле деңгейден төмен («BBB -» Доля активов, которые Не более 30% рейтингінен төмен) инвестируются в страны с рейтингтері бар елдерге рейтингами ниже инвестицияланатын инвестиционного уровня активтердің үлесі (менее рейтинга «BBB-»), кроме Республики Казахстан 1) Сақтанушылардың активтері есебінен қаржы құралдарымен жасалатын мәмілелер бағалы 1) Сделки с финансовыми инструментами за қағаздар нарығында брокерлік және (немесе) счет активов страхователей заключаются с дилерлік қызметті жүзеге асыруға лицензиясы использованием услуг Управляющего, бар, бағалы қағаздар нарығында брокерлік обладающего лицензией на осуществление қызметті жүзеге асыруға лицензиясы бар қаржы брокерской и (или) дилерской деятельности на нарығын және қаржы ұйымдарын және (немесе) рынке ценных бумаг, выданной уполномоченным бағалы қағаздар нарығында брокерлік қызметті органом по регулированию, контролю и надзору жүзеге асыруға лицензиясы бар шетелдік финансового рынка и финансовых организаций и ұйымдарды реттеу, бақылау және қадағалау (или) иностранных организаций, обладающих жөніндегі уәкілетті орган берген басқарушының лицензией на осуществление брокерской қызметтерін пайдалана отырып жасалады деятельности на рынке ценных бумаг, выданной шетелдік ұйымды тіркеу елінің уәкілетті органы уполномоченным органом страны регистрации берген қағаздар. иностранной организации. 2) Ашық сауда-саттық әдісімен жасалған 2) Сделки с финансовыми инструментами за ұйымдасқан нарықтағы мәмілелерді қоспағанда, счет активов страхователей, за исключением Сақтанушылардың активтері есебінен қаржы сделок на организованном рынке, заключенных құралдарымен мәмілелер сақтандыру ұйымының методом открытых торгов, не заключаются с үлестес тұлғаларымен және (немесе) сақтандыру аффилированными лицами страховой ұйымымен ерекше қатынастармен байланысты организации и (или) лицами, связанными со 50 ───── Страница 51 ───── тұлғалармен жасалмайды. 3) Инвестициялық портфель активтерін сенімгерлік басқару негізінде басқарушы компания мынадай операцияларға құқылы:  ұйымдастырылған нарықта бағалы қағаздарды сатып алу/сату;  бағалы қағаздарды бастапқы нарықта сатып алу;  ұйымдастырылмаған нарықта бағалы қағаздарды сатып алу/сату;  мәміле кері/тікелей РЕПО; Клиенттер үшін ең аз инвестициялау сомасы - $1 000. страховой организацией особыми отношениями. 3) На основании доверительного управления активами инвестиционного портфеля, Управляющая компания вправе на следующие операции:  покупка/продажа ценных бумаг на организованном рынке;  покупка ценных бумаг на первичном рынке;  покупка/продажа ценных бумаг на неорганизованном рынке;  сделки обратное/прямое РЕПО; Минимальная сумма инвестирования для клиентов - $1 000. 6. Инвестициялық портфель активтерін хеджирлеу және әртараптандыру шарттары 1) Ұзақ мерзімді қаржылық тұрақтылықты қамтамасыз ету және тәуекелдер бойынша теңдестірілген инвестициялық портфельді қалыптастыру үшін тәуекелдерді басқарудың мынадай негізгі әдістері қолданылады:  әртараптандыру;  лимиттерді белгілеу;  ұзақтығы мен құбылмалылығын пайдалана отырып инвестициялық портфельдегі қаржы құралдары бағасының өзгергіштігін бақылау;  ашылғанға дейін әр позиция үшін максималды жоғалымды анықтау. 2) Инвестициялық портфель қаражаты есебінен тәуекелдерді хеджирлеу мақсатында мынадай операциялар жасалуы мүмкін:  опциондар, фьючерстік келісімшарттар, форвардтық келісімшарттар;  басқа туынды құралдармен мәмілелер. 6. Условия хеджирования и диверсификации активов инвестиционного портфеля 1) Для обеспечения долгосрочной финансовой стабильности и формирования сбалансированного по рискам инвестиционного портфеля применяются следующие основные методы управления рисками:  диверсификация;  установление лимитов;  контроль изменчивости цен финансовых инструментов в инвестиционном портфеле с использованием дюрации и волатильности;  определение максимальной потери для каждой позиции до ее открытия. 2) С целью хеджирования рисков, за счет средств инвестиционного портфеля, могут заключаться следующие операции:  опционы, фьючерсные контракты, форвардные контракты;  сделки с другими производными инструментами. 7. Инвестициялық декларацияда айқындалған объектілерге инвестициялауға байланысты тәуекелдердің сипаттамасы, сондай-ақ оларды төмендетуге бағытталған ісшаралар Инвестициялық портфельге кіретін инвестициялық құралдардың құны ағымдағы нарықтық жағдайға байланысты уақыт өте келе өзгеруі мүмкін. Нәтижесінде шартты бірліктердің есептік құны өсуі немесе төмендеуі мүмкін, ал алдыңғы кірістер болашақ кірістерге кепілдік бермейді. Қаржы құралдарына және басқа активтерге инвестициялау тәуекелге әкеледі және негізгі инвестицияланған соманы қайтару бойынша міндеттемелерді қамтымайды немесе қандай да бір кіріс алуға кепілдік бермейді. Қаржы құралдарына және өзге де мүлікке инвестициялау тәуекелдері мынадай тәуекелдерді қамтиды, бірақ олармен шектелмейді: 1) ерекше мемлекеттік мүдделер саласы, энергия ресурстарына бағалардың төмендеуі және өзге де мән-жайлар болып табылатын, саяси ахуалды өзгерту, экономика саласына инвестицияларды шектеуге бағытталған саясатты жүргізу 7. Описание рисков, связанных с инвестированием в объекты, определенные инвестиционной декларацией, а также мероприятия, направленные на их снижение Стоимость инвестиционных инструментов, входящих в инвестиционный портфель, может изменяться со временем в зависимости от текущей рыночной ситуации. В результате расчетная стоимость условных единиц может возрастать или снижаться, и предыдущие доходы не гарантируют будущие доходы. Инвестирование в финансовые инструменты и другие активы сопряжено с риском, и не предполагает обязательств по возврату основной инвестируемой суммы или гарантирует получение какого-либо дохода. Риски инвестирования в финансовые инструменты и иное имущество включают, но не ограничиваются следующими рисками: 1) политические и экономические риски, связанные с возможностью изменения политической ситуации, проведения политики, направленной на ограничение инвестиций в отрасли экономики, являющие сферой особых 51 ───── Страница 52 ───── мүмкіндігімен байланысты саяси және экономикалық тәуекелдер; 2) валюталық тәуекел шетел валюталары бағамының қолайсыз өзгеруіне байланысты шығындардың туындау қаупін білдіреді; 3) баға тәуекелі-Қаржы нарығы факторларының әсерінен қаржы құралдары құнының өзгеруі салдарынан шығындардың (залалдардың) туындау тәуекелі; 4) пайыздық тәуекел-активтер бойынша пайыздық мөлшерлемелердің қолайсыз өзгеруі салдарынан қаржылық зияндардың (залалдардың) туындау тәуекелі; 5) қарыз алушылардың төлем қабілетсіздігінен туындайтын несиелік тәуекел, инвестициялық портфельдің бір бөлігін құрайтын облигациялар эмитенттерінің несиелік рейтингтерінің өзгеруі; 6) өтімділік тәуекелі-инвестициялық портфель активтерін төмен ұсталымдармен және қолайлы бағалар бойынша тез өткізу мүмкіндігімен байланысты тәуекел; 7) транзакцияларды өңдеу үшін пайдаланылатын жабдық пен бағдарламалық қамтамасыз етудің дұрыс жұмыс істемеу ықтималдығынан, сондайақ инвестициялық портфельдің жұмысын қамтамасыз етумен айналысатын ұйымдар персоналының қателіктерінен немесе әрекетсіздігінен, сондай-ақ сыртқы оқиғалардан туындайтын операциялық тәуекелдер; 8) қолданыстағы заңнамадағы болжанбайтын өзгерістерден, сондай-ақ қор нарығындағы қатынастарды реттейтін заңдар мен басқа да нормативтік құқықтық актілердің кемшіліктерінен туындайтын реттеушілік тәуекелдер; 9) табиғи апаттар мен әскери іс-қимылдар сияқты форс-мажорлық мән-жайлардың туындау тәуекелдері. Бұрынғы басқарушы компания қызметінің нәтижелері болашақта инвестициялық портфель кірісінің кепілі болып табылмайды және инвестициялық портфельдің шартты бірліктерін сатып алу туралы шешімді инвесторлар қажетті құжаттармен танысқаннан кейін дербес қабылдайды. Тәуекелдер дәрежесін төмендетуге бағытталған іс-шаралар мыналар болып табылады: 1) Клиенттердің активтерін және басқарушы компанияның активтерін жеке есепке алу жүзеге асырылады. 2) Кастодиан клиенттің активтерін есепке алуды және сақтауды жүзеге асырады, сондай-ақ шартты бірлік бойынша есептерді келісуді жүргізеді. Сонымен қатар, кастодиан кастодиандық қызметке берілген бағалы қағаздарды номиналды ұстауды жүзеге асырады. 3) Басқарушы компания мыналарды қамтитын тәуекелдерді басқарудың тиімді жүйесін қамтамасыз етеді: • тәуекелдерді сәйкестендіру және бағалау, государственных интересов, падением цен на энергоресурсы и прочими обстоятельствами; 2) валютный риск представляет собой угрозу возникновения убытков из-за неблагоприятного изменения курса иностранных валют; 3) ценовой риск - риск возникновения расходов (убытков) вследствие изменения стоимости финансовых инструментов под воздействием факторов финансового рынка; 4) процентный риск — риск возникновения финансовых потерь (убытков) вследствие неблагоприятного изменения процентных ставок по активам; 5) кредитный риск, происходящий из-за неплатежеспособности заемщиков, изменения кредитных рейтингов эмитентов облигаций, которые составляют часть инвестиционного портфеля; 6) риск ликвидности - риск, связанный с возможностью быстрой реализации активов инвестиционного портфеля низкими издержками и по приемлемым ценам; 7) операционные риски, возникающие из-за вероятности неправильной работы оборудования и программного обеспечения, используемого для обработки транзакций, а также из-за ошибок или бездействия персонала организаций, занимающихся обеспечением работы инвестиционного портфеля, а также внешних событий; 8) регуляторные риски, возникающие из-за непредсказуемых изменений в существующем законодательстве, а также из-за недостатков законов и других нормативных правовых актов, регулирующих отношения на фондовом рынке; 9) риски возникновения форс-мажорных обстоятельств, таких как природные катаклизмы и военные действия. Результаты деятельности Управляющей компании в прошлом не являются гарантией доходов инвестиционного портфеля в будущем, и решение о покупке условных единиц инвестиционного портфеля принимаются инвесторами самостоятельно после ознакомления с необходимыми документами. Мероприятиями, направленными на снижение степени рисков, являются: 1) Осуществляется отдельный учет активов клиентов и активов Управляющей компании. 2) Кастодиан осуществляет учет и хранение активов клиента, а также проводит согласование расчетов по условной единице. Кроме того, Кастодиан осуществляет номинальное держание ценных бумаг, переданных на кастодиальное обслуживание. 3) Управляющая компания обеспечивает эффективную систему управления рисками, включающую: • идентификацию и оценку рисков, а также определение максимально допустимых значений 52 ───── Страница 53 ───── сондай-ақ тәуекел көрсеткіштерінің ең жоғары рұқсат етілген мәндерін анықтау; • қызмет барысында туындайтын тәуекелдерді басқару бойынша шаралар қабылдау; • анықталған тәуекелдерді бақылау, бағалау және бақылау; • анықталған тәуекелдерді азайту бойынша ісшаралар жоспарын әзірлеу және осы жоспарды мониторингілеу; • қаржылық тұрақсыздық және төтенше жағдайлар жағдайында іс-шаралар жоспарын орындау; 4) Басқарушы компанияның ақпараттық жүйелерінің қызметі мен жұмыс істеуінің үздіксіздігі қамтамасыз етіледі. показателей рисков; • принятие мер по управлению рисками, возникающими в процессе деятельности; • мониторинг, оценку и контроль обнаруженных рисков; • разработку плана мероприятий по минимизации выявленных рисков и мониторинг этого плана; • выполнение плана мероприятий в условиях финансовой нестабильности и чрезвычайных обстоятельств; 4) Обеспечивается непрерывность деятельности и функционирования информационных систем Управляющей компании. 8. Инвестициялық портфельдің инвестициялық саясатына шектеулер Басқарушы компания мәмілелер жасау туралы шешім қабылдамайды немесе мынадай мәмілелерді жүзеге асырмайды: 1) клиенттің инвестициялық басқару үшін оған берілген активтерін, қаржы құралдарын немесе басқарушы компанияның өзіне тиесілі басқа мүлікті пайдалану; 2) клиенттің активтерін басқарушы компанияның меншігіне иеліктен шығару бойынша; 3) қор биржасында ашық сауда-саттық арқылы жасалған мәмілелерді қоспағанда, ол өз клиентінің де, оның клиенті болып табылмайтын үшінші тұлғаның да мүдделерін білдіреді; 4) басқарушы компанияның өзі шығарған клиенттің активтерін немесе басқарушы компанияның басқаруындағы инвестициялық қорларды пайдалана отырып, қаржы құралдарын немесе бағалы қағаздарды сатып алу бойынша; 5) клиенттің активтері есебінен тарату процесіндегі эмитенттердің бағалы қағаздарын сатып алу бойынша; 6) Эмитенттің дефолт күнінен бастап клиенттің активтерін пайдалана отырып, бағалы қағаздарды сатып алу бойынша. Алайда, эмитенттің міндеттемелерін қайта құрылымдау үшін шығарылған бағалы қағаздарға бағалы қағаздар мен эмитенттің басқа да міндеттемелерін айырбастауды, сондай-ақ эмитенттің бағалы қағаздарын қор биржасының ресми тізімінің «буферлік санаты» санатына ауыстыруға немесе қор биржасында осы бағалы қағаздармен саудасаттықты тоқтата тұруға байланысты мәмілелерді қамтитын мәмілелер ерекше жағдайлар болып табылады; 7) клиенттің инвестициялық басқару үшін оған берілген активтеріне қатысты мәміле жасалған кезде төлемді 30 күнтізбелік күннен артық кейінге қалдыруды немесе бөліп төлеуді көздейді; 8) клиенттің инвестициялық басқару үшін өзіне берілген активтері осы клиенттің инвестициялық портфелін басқару жөніндегі қызметпен 8. Ограничения по инвестиционной политике инвестиционного портфеля Управляющая компания не принимает решений о совершении сделок или не осуществляет сделки: 1) с использованием активов клиента, переданных ей для инвестиционного управления, финансовых инструментов или другого имущества, принадлежащего самой Управляющей компании; 2) по отчуждению активов клиента в собственность Управляющей компании; 3) в которых она представляет интересы как своего клиента, так и интересы третьего лица, не являющегося ее клиентом, за исключением сделок, заключенных через открытые торги на фондовой бирже; 4) по приобретению финансовых инструментов или ценных бумаг, используя активы клиента, которые были выпущены самой Управляющей компанией, или инвестиционных фондов, находящихся под управлением Управляющей компании; 5) по приобретению за счет активов клиента ценных бумаг эмитентов, находящихся в процессе ликвидации; 6) по приобретению ценных бумаг с использованием активов клиента, начиная с даты дефолта эмитента. Однако, исключениями являются сделки, которые включают обмен ценных бумаг и других обязательств эмитента на ценные бумаги, выпущенные для реструктуризации обязательств эмитента, а также сделки, связанные с переводом ценных бумаг эмитента в категорию "буферная категория" официального списка фондовой биржи или приостановлением торгов с этими ценными бумагами на фондовой бирже; 7) которые предусматривают отсрочку или рассрочку платежа более чем на 30 календарных дней при совершении сделки, касающейся активов клиента, переданных ей для инвестиционного управления; 8) в которых используются активы клиента, переданные ей для инвестиционного управления, 53 ───── Страница 54 ───── байланысты емес өз міндеттемелерін немесе үшінші тұлғалардың міндеттемелерін орындауды қамтамасыз ету ретінде пайдаланылатын активтер; 9) клиенттің активтерін өтеусіз иеліктен шығару бойынша; 10) ашық сауда-саттық әдістерімен қор биржасының сауда жүйесінде жасалған мәмілелерді қоспағанда, инвестициялық портфельді басқарушы компанияның басқаруындағы клиенттің активтерін, инвестициялық қорлардың активтерін құрамына сатып алу бойынша; 11) клиенттің активтері есебінен клиентке тиесілі емес қаржы құралдарын сату туралы шарттар жасасу бойынша («қысқа сату»); 12) Қазақстан Республикасының Қаржы заңнамасында және/немесе инвестициялық декларацияда белгіленген талаптардың бұзылуына әкеп соғатын және осы талаптарды бұзатын мәмілелерді жүзеге асырмайтын болады. в качестве обеспечения исполнения своих собственных обязательств или обязательств третьих лиц, не связанных с деятельностью по управлению инвестиционным портфелем данного клиента; 9) по безвозмездному отчуждению активов клиента; 10) по приобретению в состав активов клиента, активов инвестиционных фондов, находящихся в управлении у Управляющей компании инвестиционным портфелем, за исключением сделок, заключенных в торговой системе фондовой биржи методами открытых торгов; 11) по заключению за счет активов клиента договоров о продаже финансовых инструментов, не принадлежащих клиенту («короткие продажи»); 12) которые приведут к нарушению требований, установленных финансовым законодательством Республики Казахстан и/или инвестиционной декларацией, и не будет осуществлять сделки, нарушающие эти требования. № 3 ИНВЕСТИЦИЯЛЫҚ ДЕКЛАРАЦИЯ Осы инвестициялық декларация ____________ «Консервативті» инвестициялық портфелін сенімгерлік басқаруға арналған шарттың ажырамас бөлігі болып табылады және Сақтанушылардың активтерін инвестициялаудың бағыттары мен тәсілдерін, Сақтанушылардың активтерімен операциялар түрлерін және олардың активтерінің құрылымы туралы мәліметтерді айқындайды. Активтерді инвестициялаудың мақсаты инвестициялық кіріс алу болып табылады. Инвестициялық портфельді басқарудан түсетін кірістер басқарушының меншігі болып табылмайды, бірақ инвестициялық портфельге кіретін мүліктің өсуіне жатады. ИНВЕСТИЦИОННАЯ ДЕКЛАРАЦИЯ № 3 Настоящая Инвестиционная декларация является неотъемлемой частью Договора на доверительное управление инвестиционным портфелем «Консервативный» от _____________________и определяет направления и способы инвестирования Активов страхователей, виды операций с Активами страхователей и сведения о структуре их Активов. Целью инвестирования Активов является получение Инвестиционного дохода. Доходы от управления Инвестиционным портфелем не являются собственностью Управляющего, а относятся на прирост имущества, входящего в Инвестиционный портфель. 1. Инвестициялық портфельді басқаратын сақтандыру ұйымының (Сақтанушылардың активтерін инвестициялық портфельді басқарушыға инвестициялық басқаруға берген жағдайда), кастодианның толық атауы, олардың лицензияларының деректемелері және орналасқан жері 1) Сақтандыру ұйымының толық атауы Мемлекеттік тілде: «Freedom Life» Өмірді сақтандыру компаниясы» Акционерлік қоғамы; Орыс тілінде: Акционерное общество «Компания по страхованию жизни «Freedom Life»; Ағылшын тілінде: «Life insurance company «Freedom Life» Joint Stock Company. 2) Сақтандыру ұйымының орналасқан жері Қазақстан Республикасы, А15Е3Н4, Алматы қаласы, Бостандық ауданы, Әл-Фараби даңғылы, 77/7, т.ү. 3а. 3) Сақтандыру ұйымының лицензиясы «Өмірді сақтандыру» саласы бойынша сақтандыру (қайта сақтандыру) қызметін жүзеге 1. Полное наименование страховой организации, управляющего инвестиционным портфелем (в случае передачи активов страхователей в инвестиционное управление управляющему инвестиционным портфелем), кастодиана, реквизиты их лицензий и места нахождения 1) Полное наименование страховой организации На государственном языке: «Freedom Life» Өмірді сақтандыру компаниясы» Акционерлік қоғамы; На русском языке: Акционерное общество «Компания по страхованию жизни «Freedom Life»; На английском языке: «Life insurance company «Freedom Life» Joint Stock Company. 2) Местонахождение страховой организации Республика Казахстан, А15Е3Н4, город Алматы, Бостандыкский район, проспект Аль-Фараби, 77/7, н.п.3а. 54 ───── Страница 55 ───── асыруға - 65.11.2 өмірді мемлекеттік емес сақтандыру. № 2.2.14 лицензияны Қазақстан Республикасы Қаржы нарығын реттеу және дамыту агенттігі 2024 жылғы 22 шілдеден бастап берді. Жарамдылық мерзімі - мерзімсіз. 4) Инвестициялық портфельді басқаратын компанияның (бұдан әрі - Басқарушы компания) толық атауы Мемлекеттік тілде: «Фридом Финанс» Акционерлік қоғамы; Орыс тілінде: Акционерное общество «Фридом Финанс»; Ағылшын тілінде: «Freedom Finance» Joint Stock Company. 5) Басқарушы компанияның орналасқан жері Қазақстан Республикасы, 050040, Алматы қаласы, Бостандық ауданы, Әл-Фараби даңғылы, 77/7 үй, т.ү. 3а. 6) Басқарушы компанияның лицензиясы Қазақстан Республикасының Ұлттық Банкі 2018 жылғы 02 қазанда берген, мынадай қызмет түрлерін жүзеге асыру құқығын беретін № 3.2.238/15 бағалы қағаздар нарығында қызметті жүзеге асыруға лицензия: 1) номиналды ұстаушы ретінде клиенттердің шоттарын жүргізу құқығымен бағалы қағаздар нарығындағы брокерлік және дилерлік қызмет; 2) ерікті зейнетақы жарналарын тарту құқығынсыз инвестициялық портфельді басқару жөніндегі қызмет. Жарамдылық мерзімі-мерзімсіз. Шетел валютасында банк операцияларын жүргізуге лицензия (қолма-қол шетел валютасымен айырбастау операцияларын қоспағанда, шетел валютасымен айырбастау операциялары № 4.3.12 ҚР Қаржы нарығын реттеу және дамыту агенттігі 04.02.2020 жылы берген, қызметтің мынадай түрлерін жүзеге асыру құқығын береді: 3) қолма-қол шетел валютасымен айырбастау операцияларын қоспағанда, шетел валютасымен айырбастау операциялары. Жарамдылық мерзімі - мерзімсіз. 7) тармақша Директорлар кеңесі шешімімен бекітілген өзгерістер мен толықтыруларға сәйкес өзгертілді және жаңа редакцияда жазылды (26.08.2025 ж. №31-25 жиналыс хаттамасы). 7) Кастодиан туралы ақпарат «Bereke Bank» акционерлік қоғамы («Lesha Bank LLC (Public)» еншілес банкі), орналасқан жері: 050059, Қазақстан Республикасы, Алматы қ., Бостандық ауданы, Әл-Фараби даңғылы, 13/1-үй; - кастодиандық қызметті жүзеге асыруға арналған лицензиясы: № 3.3.255/47, 2025 жылғы 12 наурызда Қазақстан Республикасының Қаржы нарығын реттеу және дамыту агенттігімен бағалы қағаздар нарығындағы қызметті жүзеге асыруға берілген. 3) Лицензия страховой организации На осуществление страховой (перестраховочной) деятельности по отрасли «страхование жизни» 65.11.2 негосударственное страхование жизни. Лицензия № 2.2.14 выдана Агентством Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка от 22 июля 2024 года. Срок действия – бессрочно. 4) Полное наименование компании, управляющей инвестиционным портфелем (далее - Управляющая компания) На государственном языке: «Фридом Финанс» Акционерлік қоғамы; На русском языке: Акционерное общество «Фридом Финанс»; На английском языке: «Freedom Finance» Joint Stock Company. 5) Местонахождение Управляющей компании Республика Казахстан, 050040, город Алматы, Бостандыкский район, проспект Аль-Фараби, дом 77/7, н.п.3а. 6) Лицензия Управляющей компании Лицензия на осуществление деятельности на рынке ценных бумаг № 3.2.238/15, выдана Национальным Банком Республики Казахстан 02 октября 2018 года, предоставляющая право осуществлять следующие виды деятельности: 1) брокерской и дилерской деятельности на рынке ценных бумаг с правом ведения счетов клиентов в качестве номинального держателя; 2) деятельность по управлению инвестиционным портфелем без права привлечения добровольных пенсионных взносов. Срок действия – бессрочно. Лицензия на проведение банковских операций в иностранной валюте (обменные операции с иностранной валютой, за исключением обменных операций с наличной иностранной валютой № 4.3.12 выдана Агентством РК по регулированию и развитию финансового рынка от 04.02.2020 г., предоставляющая право осуществлять следующие виды деятельности: 3) обменные операции с иностранной валютой, за исключением обменных операций с наличной иностранной валютой. Срок действия – бессрочно. Подпункт 7) изменен и изложен в новой редакции в соответствии с изменениями и дополнениями, утвержденными решением Совета директоров (Протокол заседания №31-25 от 26.08.2025 г.). 7) Информация о Кастодиане Акционерное общество «Bereke Bank» (дочерний банк Lesha Bank LLC (Public)), местонахождение: 050059, Республика Казахстан, г.Алматы, Бостандыкский район, пр. Аль-Фараби, д. 13/1; - лицензия на осуществление кастодиальной деятельности: № 3.3.255/47 выдана Агентством Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка на осуществление 55 ───── Страница 56 ───── Кастодианның құқықтары мен міндеттері басқарушы компания мен кастодиан арасында жасалған кастодиандық қызмет көрсету шартымен реттеледі. 2. Инвестициялық портфель активтерінің құнын есепке алу және айқындау тәртібі 1) Басқарушы компания инвестициялық портфель үшін активтердің жеке есебін жүзеге асырады. Бұл есеп Қазақстан Республикасының заңнамасында белгіленген талаптарға негізделген. 2) Қаржы құралдары мен басқа да мүлікті бағалау уәкілетті органның нормативтік құқықтық актілеріне сәйкес жүргізіледі. 3) Сақтанушылар активтерінің ағымдағы құнын айқындау Сақтанушылардың берілген және басқарудағы активтерінің құнын және басқарушының сыйақысын айқындау мақсатында күн сайын жүргізіледі. 4) Есептілікті қалыптастыру және Сақтанушылар активтерінің ағымдағы құнын айқындау мақсатында Қазақстан Республикасының қолданыстағы заңнамасына және халықаралық қаржылық есептілік стандарттарына сәйкес қайта есептелуге жататын шетел валютасында ескерілетін клиенттің активтері мен міндеттемелерін валюта айырбастаудың нарықтық бағамын пайдалана отырып, сауда-саттық өткізілген күннің соңында қайта есептеуді жүзеге асыру. 5) Инвестициялық портфель активтерінің құны шартты бірліктерді сатып алу күнінің алдындағы жұмыс күнінің соңындағы оның жұмыс істеуінің бүкіл кезеңі ішінде айқындалады, сондай-ақ: 1) инвестициялық портфельдің жұмыс істеуі тоқтатылған кезде – оның жұмыс істеуін тоқтату үшін негіз пайда болған күнге; 2) өзге жағдайларда инвестициялық портфельдің инвестициялық декларациясына сәйкес. 6) Инвестициялық портфель активтерінің құрамында қаржы құралын тану, сондай-ақ қаржы құралын есептен шығару мәміле кастодианның немесе депозитарийдің есепке алу жүйесінде тіркелген күні жүзеге асырылады. 7) Инвестициялық портфельдің активтерін құрайтын және қор биржасының тізіміне кіретін қаржы құралы оның тізіміне Bloomberg (Блумберг) немесе Reuters (Рейтер) ақпараттықталдау жүйелерінің деректері бойынша кіретін қор биржасының бағалы қағаздарын бағалау әдістемесіне сәйкес нарықтық құны бойынша бағаланады. 8) Қазақстан Республикасынан, мемлекеттерден басқа өзге де заңнамаларға сәйкес шығарылған қаржы құралдары Bloomberg (Блумберг) немесе Reuters (Рейтер) ақпараттықталдау жүйелерінің деректері бойынша бағалау жүргізілетін сауда күнінің жабылу бағасы бойынша жұмыс күнінің соңына бағаланады. 9) Анықтау критерийлері қор биржасының деятельности на рынке ценных бумаг от 12 марта 2025 года. Права и обязанности кастодиана регламентируются Договором на кастодиальное обслуживание, заключенному между Управляющей компанией и кастодианом. 2. Порядок учета и определения стоимости активов инвестиционного портфеля 1) Управляющая компания осуществляет отдельный учет активов для инвестиционного портфеля. Этот учет основан на требованиях, установленных законодательством Республики Казахстан. 2) Оценка финансовых инструментов и другого имущества производится в соответствии с нормативными правовыми актами уполномоченного органа. 3) Определение Текущей стоимости Активов страхователей производится ежедневно в целях определения стоимости переданных и находящихся в Управлении Активов страхователей и Вознаграждения Управляющего. 4) В целях формирования отчетности и определения текущей стоимости Активов страхователей осуществлять пересчет активов и обязательств Клиента, учитываемых в иностранной валюте, подлежащих пересчету в соответствии с действующим законодательством Республики Казахстан и международными стандартами финансовой отчетности, в конце дня, в котором проводились торги, с использованием рыночного курса обмена валют. 5) Стоимость активов инвестиционного портфеля определяется в течение всего периода его функционирования на конец рабочего дня, предшествующего дню выкупа условных единиц, а также: 1) при прекращении функционирования инвестиционного портфеля – на дату возникновения основания для прекращения его функционирования; 2) в иных случаях в соответствии с инвестиционной декларацией инвестиционного портфеля. 6) Признание финансового инструмента в составе активов инвестиционного портфеля, а также списание финансового инструмента осуществляется на дату регистрации сделки в системе учета кастодиана или депозитария. 7) Финансовый инструмент, составляющий активы инвестиционного портфеля и входящий в список фондовой биржи, оценивается по рыночной стоимости в соответствии с методикой оценки ценных бумаг фондовой биржи, в список которой он входит либо по данным информационно-аналитических систем Bloomberg (Блумберг) или Reuters (Рейтер). 8) Финансовые инструменты, выпущенные в соответствии с законодательством иных, помимо 56 ───── Страница 57 ───── бағалы қағаздарын бағалау әдістемесімен белгіленген Қазақстан Республикасының резидент-ұйымдарының өтімді емес борыштық бағалы қағаздары қор биржасының ресми интернет-ресурсында жарияланған әділ құн бойынша есепке алынады. 10) Қазақстан Республикасы Қаржы нарығын реттеу және дамыту агенттігі Басқармасының 2020 жылғы 25 мамырдағы №59 қаулысына № 1 қосымшада бекітілген қор биржасының бағалы қағаздарын бағалау әдістемесінде және Сақтанушының инвестицияларға немесе Сақтандырушының пайдасына қатысуының ережелері мен ерекшеліктерінде бағалануы көзделмеген борыштық бағалы қағаздардың әділ құны (бұдан ә Қазақстан Республикасы Қаржы нарығын реттеу және дамыту агенттігі Басқармасының 2020 жылғы 25 мамырдағы № 59 қаулысына (бұдан әрі - Қағидалар) ағымдағы аптаның бірінші жұмыс күнінің соңына апта сайын амортизацияланған құн. 11) Қазақстан Республикасының аумағында айналысқа түсетін Қазақстан Республикасының резиденті емес эмитенттерінің Қазақстан Республикасының Үкіметі осы бағалы қағаздар эмитентімен жасасқан келісімдер шеңберінде Қазақстан Республикасынан басқа өзге де мемлекеттердің заңнамасына сәйкес шығарылған борыштық бағалы қағаздарын бағалау сатып алу құны бойынша жүзеге асырылады. 12) Инвестициялық портфельдер мүлкінің қаржы құралдарынан басқа өзге де нарықтық құны Қазақстан Республикасының бағалау қызметі туралы заңнамасына сәйкес айқындалады. Республики Казахстан, государств, оцениваются на конец рабочего дня по цене закрытия торгового дня, за который производится оценка, по данным информационно-аналитических систем Bloomberg (Блумберг) или Reuters (Рейтер). 9) Неликвидные долговые ценные бумаги организаций-резидентов Республики Казахстан, критерии определения которых установлены методикой оценки ценных бумаг фондовой биржи, учитываются по справедливой стоимости, опубликованной на официальном интернетресурсе фондовой биржи. 10) Справедливая стоимость долговых ценных бумаг, оценка которых не предусмотрена методикой оценки ценных бумаг фондовой биржи и Правилами и особенностями участия страхователя в инвестициях или прибыли страховщика, утвержденными Приложением №1 к Постановлению Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка от 25 мая 2020 года № 59 (далее - Правила) определяется посредством учета по амортизированной стоимости еженедельно на конец первого рабочего дня текущей недели. 11) Оценка долговых ценных бумаг эмитентовнерезидентов Республики Казахстан, обращающихся на территории Республики Казахстан, выпущенных в соответствии с законодательством иных, помимо Республики Казахстан, государств, в рамках соглашений, заключенных Правительством Республики Казахстан с эмитентом данных ценных бумаг, осуществляется по покупной стоимости. 12) Рыночная стоимость иного, кроме инструментов, имущества 3. Сақтандыру ұйымына, инвестициялық финансовых портфельді басқарушыға (Сақтанушылардың инвестиционных портфелей определяется в активтерін инвестициялық портфельді соответствии с законодательством Республики басқарушыға инвестициялық басқаруға Казахстан об оценочной деятельности. берген жағдайда), кастодианға және инвестициялық портфель активтері есебінен 3. Виды, порядок определения и төленуге жататын өзге де тұлғаларға төленетін максимальные размеры расходов и шығындар мен сыйақылардың түрлері, вознаграждений, выплачиваемых страховой оларды айқындау тәртібі және ең жоғары организации, управляющему инвестиционным мөлшері портфелем (в случае передачи активов 1) Инвестициялық портфельді басқару үшін страхователей в инвестиционное управление жыл сайын инвестициялық портфель активтерінің управляющему инвестиционным портфелем), орташа жылдық құнының жылдық 1%-ы кастодиану и иным лицам, которые подлежат алынатын болады. оплате за счет активов инвестиционного 2) тармақша Директорлар кеңесі шешімімен портфеля бекітілген өзгерістер мен толықтыруларға 1) За управление инвестиционным сәйкес өзгертілді және жаңа редакцияда портфелем ежегодно будет взиматься 1% годовых жазылды (26.08.2025ж. №31-25 жиналыс от среднегодовой стоимости активов хаттамасы). инвестиционного портфеля. 2) Инвестициялық портфельдің операциялық Подпункт 2) изменен и изложен в новой қызметі үшін, мәмілелер жасағаны үшін редакции в соответствии с изменениями и басқарушыға (нарықтардағы мәмілелер үшін дополнениями, утвержденными решением комиссия), кастодианға, тіркеушіге, брокерлерге, Совета директоров (Протокол заседания №31-25 сауда-саттықты ұйымдастырушыға және от 26.08.2025 г.). 57 ───── Страница 58 ───── басқарушы компаниямен шарттар негізінде әрекет ететін басқа да қатысушыларға сыйақыны қоса алғанда, нақты шығындар мөлшерінде, бірақ инвестициялық портфель активтерінің жылдық орташа құнынан 3%-дан аспайтын төлем алынады. 3) Инвестициялық кірістер бойынша салықтар Сақтанушылардың активтері есебінен толығымен төленеді. Компания салық сомасын азайту үшін барлық қажетті құжаттарды тапсырады, бірақ мүмкін болатын ең төменгі салық мөлшеріне кепілдік бермейді. 2) За операционную деятельность инвестиционного портфеля, включая вознаграждение Управляющему за совершение сделок (комиссию за сделки на рынках), Кастодиану, регистратору, брокерам, организатору торгов и другим участникам, действующим на основании договоров с Управляющей компанией, взимается оплата в размере фактических расходов, но не превышающая 3% годовых от среднегодовой стоимости активов инвестиционного портфеля. 3) Налоги по инвестиционным доходам полностью оплачиваются за счет Активов страхователей. Компания подает все необходимые документы для уменьшения суммы налогов, но не гарантирует минимальный возможный размер налогов. 4. Инвестициялық портфельдің инвестициялық саясатының мақсаттарын, міндеттерін сипаттау  Басқарушы компания қабылданған тәуекел деңгейін ескере отырып, клиенттер үшін ең жоғары табыстылыққа қол жеткізу мақсатында 4. Описание целей, задач инвестиционной активтерді орналастыруға бағытталған политики инвестиционного портфеля инвестициялық қызметті жүзеге асырады.  Управляющая компания осуществляет  Инвестициялық портфельдің инвестициялық инвестиционную деятельность, направленную на саясаты облигациялар мен облигацияларға ETF размещение активов с целью достижения инвестициялау арқылы оның активтерінің құнын максимальной доходности для клиентов с учетом арттыруға, сондай-ақ мәмілелерден кіріс алуға принимаемого уровня риска. бағытталған тікелей/кері РЕПО.  Инвестиционная политика инвестиционного  Инвестициялық портфельдің инвестициялық портфеля направлена на увеличение стоимости саясатының негізгі мақсаты қаржы его активов путем инвестирования в облигации и нарықтарындағы белсенді қызмет жолымен облигационные ETF, а также получение дохода инвесторлар үшін тәуекел-кірістілік от сделок прямое/обратное РЕПО. арақатынасын оңтайландыру,  Основной целью инвестиционной политики әртараптандырылған инвестициялық портфельдің инвестиционного портфеля является активтерін басқаруда озық әлемдік стандарттарды оптимизация соотношения риск-доходность для енгізу болып табылады. инвесторов путем активной деятельности на  Инвестициялық портфель активтеріне финансовых рынках, внедрения передовых қатысты басқарушы компанияның міндеті мировых стандартов в управлении активами таңдалған индекстің инвестициялық нәтижесін диверсифицированного инвестиционного жоғары дәлдікпен және орташа шығындармен портфеля. мақсатты түрде қайталайтын тартымды  Задачей Управляющей компании борыштық бағалы қағаздар мен қаржы относительно активов инвестиционного портфеля құралдарына, сондай-ақ тәуекелдің тиісті және является осуществление инвестиций в қолайлы деңгейінде ең жоғары пайдаға қол привлекательные долговые ценные бумаги и жеткізу мақсатында тікелей/кері РЕПО финансовые инструменты, которые мәмілелеріне инвестицияларды жүзеге асыру целенаправленно повторяют инвестиционный болып табылады. результат выбранного индекса с высокой точностью и умеренными издержками, а также в 5. Инвестициялық портфельді сделки прямого/обратного РЕПО с целью наибольшей прибыли при инвестициялау объектілерінің тізбесі, достижения мәмілелердің түрлері, инвестициялау соответствующем и приемлемом уровне риска. шарттары мен лимиттері Инвестициялық портфельдің активтері төменде 5. Перечень объектов инвестирования көрсетілген қаржы құралдарына инвестиционного портфеля, виды сделок, инвестициялануы мүмкін: условия и лимиты инвестирования • Халықаралық валюта қоры Жарғысының 8- Активы инвестиционного портфеля могут бабына қосылған елдердің ақша қаражаты, оның инвестироваться в нижеуказанные финансовые ішінде қазақстандық теңге және шетел валютасы инструменты: инвестициялық портфель активтері сомасының • денежные средства, в том числе 100 пайызына дейінгі мөлшерде; казахстанские тенге и иностранная валюта стран, • Exchange Traded Funds (ETF), негізінен присоединившихся к Статье 8 Устава облигацияларға инвестициялау; Международного валютного фонда в размере до 58 ───── Страница 59 ───── • инвестициялық портфель активтері сомасының 100 пайызына дейінгі мөлшердегі мемлекеттік бағалы қағаздар мен агенттік облигациялар; • халықаралық қаржы ұйымдарының инвестициялық портфель активтері сомасының 100 пайызына дейінгі мөлшердегі бағалы қағаздары; • Қазақстан Республикасының екінші деңгейдегі банктеріндегі инвестициялық портфель активтері сомасының 100 пайызына дейінгі мөлшердегі салымдар; • Қазақстан Республикасының заңнамасына сәйкес Қазақстан Республикасының ұйымдары шығарған мемлекеттік емес бағалы қағаздар инвестициялық портфель активтері сомасының 100 пайызына дейін; • шетелдік ұйымдар инвестициялық портфель активтері сомасының 100 пайызына дейін шығарған мемлекеттік емес бағалы қағаздар; • хеджирлеу мақсатында сатып алынатын инвестициялық портфель активтері сомасының 100 пайызына дейінгі мөлшердегі туынды қаржы құралдары; • инвестициялық портфель активтері сомасының 100 пайызына дейінгі мөлшердегі тікелей және кері «РЕПО» операциялары; • инвестициялық портфель активтерін инвестициялық портфель активтері сомасының 100 пайызына дейінгі мөлшерде инвестициялау үшін Қазақстан Республикасының заңнамасында рұқсат етілген басқа да қаржы құралдары. Валютадағы инвестициялау лимиттері: Валюта Портфельдегі үлес KZT 100% USD 100% 100 процентов от суммы активов инвестиционного портфеля; • Exchange Traded Funds (ETF), инвестирующие преимущественно в облигации; • государственные ценные бумаги и агентские облигации в размере до 100 процентов от суммы активов инвестиционного портфеля; • ценные бумаги международных финансовых организаций в размере до 100 процентов от суммы активов инвестиционного портфеля; • вклады в банках второго уровня Республики Казахстан в размере до 100 процентов от суммы активов инвестиционного портфеля; • негосударственные ценные бумаги, выпущенные организациями Республики Казахстан в соответствии с законодательством Республики Казахстан до 100 процентов от суммы активов инвестиционного портфеля; • негосударственные ценные бумаги, выпущенные иностранными организациями до 100 процентов от суммы активов инвестиционного портфеля; • приобретаемые в целях хеджирования производные финансовые инструменты в размере до 100 процентов от суммы активов инвестиционного портфеля; • операции прямое и обратное «РЕПО» в размере до 100 процентов от суммы активов инвестиционного портфеля; • другие финансовые инструменты, разрешенные законодательством Республики Казахстан для инвестирования активов инвестиционного портфеля в размере до 100 процентов от суммы активов инвестиционного портфеля. Лимиты инвестирования в валюте: Валюта Доля в портфеле 100% Экономика секторы бойынша инвестициялау KZT USD 100% лимиттері: Экономика секторы Портфельдегі Лимиты инвестирования по сектору экономики: үлес Қаржы секторы 100% Сектор экономики Доля в ҚР Мемлекеттік басқару 100% портфеле органдары Финансовый сектор 100% Шетелдік мемлекеттік басқару 100% Органы государственного 100% органдары управления РК Эксаумақты ұйымдар мен 100% Органы иностранного 100% органдардың қызметі государственного управления Тау-кен және металлургия 100% Деятельность 100% секторлары экстерриториальных Мұнай-газ секторы 100% организаций и органов Телекоммуникация секторы 100% Горнодобывающий и 100% Басқа секторлар 100% металлургический сектора Технологиялық сектор 100% Нефтегазовый сектор 100% Мұнай тасымалдау 100% Телекоммуникационный сектор 100% Энергетика секторы 100% Прочие сектора 100% Өнеркәсіп секторы 100% Технологический сектор 100% Ойын-сауық 100% 59 ───── Страница 60 ───── Көпшілік қолды тауарлар Денсаулық сақтау Коммуналдық қызметтер Таңдамалы сұраныс тауарлары 100% 100% 100% 100% Ел бойынша инвестициялау лимиттері: Ел Портфельдегі үлес Қазақстан Республикасынан 30% артық басқа, инвестициялық емес деңгейден төмен («BBB -» рейтингінен төмен) рейтингтері бар елдерге инвестицияланатын активтердің үлесі Транспортировка нефти Энергетический сектор Промышленный сектор Развлекательный Товары первой необходимости Здравоохранение Коммунальные службы Товары выборочного спроса 100% 100% 100% 100% 100% 100% 100% 100% Лимиты инвестирования по стране: Страна Доля в портфеле Доля активов, которые Не более инвестируются в страны с 30% рейтингами ниже инвестиционного уровня (менее 1) Сақтанушылардың активтері есебінен қаржы рейтинга «BBB-»), кроме құралдарымен жасалатын мәмілелер бағалы Республики Казахстан қағаздар нарығында брокерлік және (немесе) дилерлік қызметті жүзеге асыруға лицензиясы 1) Сделки с финансовыми инструментами за бар, бағалы қағаздар нарығында брокерлік счет активов страхователей заключаются с қызметті жүзеге асыруға лицензиясы бар қаржы использованием услуг Управляющего, нарығын және қаржы ұйымдарын және (немесе) обладающего лицензией на осуществление бағалы қағаздар нарығында брокерлік қызметті брокерской и (или) дилерской деятельности на жүзеге асыруға лицензиясы бар шетелдік рынке ценных бумаг, выданной уполномоченным ұйымдарды реттеу, бақылау және қадағалау органом по регулированию, контролю и надзору жөніндегі уәкілетті орган берген басқарушының финансового рынка и финансовых организаций и қызметтерін пайдалана отырып жасалады (или) иностранных организаций, обладающих шетелдік ұйымды тіркеу елінің уәкілетті органы лицензией на осуществление брокерской берген қағаздар. деятельности на рынке ценных бумаг, выданной 2) Ашық сауда-саттық әдісімен жасалған уполномоченным органом страны регистрации ұйымдасқан нарықтағы мәмілелерді қоспағанда, иностранной организации. Сақтанушылардың активтері есебінен қаржы 2) Сделки с финансовыми инструментами за құралдарымен мәмілелер сақтандыру ұйымының счет активов страхователей, за исключением үлестес тұлғаларымен және (немесе) сақтандыру сделок на организованном рынке, заключенных ұйымымен ерекше қатынастармен байланысты методом открытых торгов, не заключаются с тұлғалармен жасалмайды. аффилированными лицами страховой 3) Инвестициялық портфель активтерін организации и (или) лицами, связанными со сенімгерлік басқару негізінде басқарушы страховой организацией особыми отношениями. компания мынадай операцияларға құқылы: 3) На основании доверительного управления  ұйымдастырылған нарықта бағалы активами инвестиционного портфеля, қағаздарды сатып алу/сату; Управляющая компания вправе на следующие  бағалы қағаздарды бастапқы нарықта сатып операции: алу;  покупка/продажа ценных бумаг на  ұйымдастырылмаған нарықта бағалы организованном рынке; қағаздарды сатып алу/сату;  покупка ценных бумаг на первичном рынке;  мәміле кері/тікелей РЕПО;  покупка/продажа ценных бумаг на Клиенттер үшін ең аз инвестициялау сомасы – неорганизованном рынке; $1 000.  сделки обратное/прямое РЕПО; Минимальная сумма инвестирования для 6. Инвестициялық портфель активтерін клиентов - $1 000. хеджирлеу және әртараптандыру шарттары 1) Ұзақ мерзімді қаржылық тұрақтылықты 6. Условия хеджирования и қамтамасыз ету және тәуекелдер бойынша диверсификации активов инвестиционного теңдестірілген инвестициялық портфельді портфеля қалыптастыру үшін тәуекелдерді басқарудың 1) Для обеспечения долгосрочной финансовой мынадай негізгі әдістері қолданылады: стабильности и формирования  әртараптандыру; сбалансированного по рискам инвестиционного  лимиттерді белгілеу; портфеля применяются следующие основные  ұзақтығы мен құбылмалылығын пайдалана методы управления рисками: 60 ───── Страница 61 ───── отырып инвестициялық портфельдегі қаржы құралдары бағасының өзгергіштігін бақылау;  ашылғанға дейін әр позиция үшін максималды шығынды анықтау. 2) Инвестициялық портфель қаражаты есебінен тәуекелдерді хеджирлеу мақсатында мынадай операциялар жасалуы мүмкін:  опциондар, фьючерстік келісімшарттар, форвардтық келісімшарттар;  басқа туынды құралдармен мәмілелер. 7. Инвестициялық декларацияда айқындалған объектілерге инвестициялауға байланысты тәуекелдердің сипаттамасы, сондай-ақ оларды төмендетуге бағытталған ісшаралар Инвестициялық портфельге кіретін инвестициялық құралдардың құны ағымдағы нарықтық жағдайға байланысты уақыт өте келе өзгеруі мүмкін. Нәтижесінде шартты бірліктердің есептік құны өсуі немесе төмендеуі мүмкін, ал алдыңғы кірістер болашақ кірістерге кепілдік бермейді. Қаржы құралдарына және басқа активтерге инвестициялау тәуекелге әкеледі және негізгі инвестицияланған соманы қайтару бойынша міндеттемелерді қамтымайды немесе қандай да бір кіріс алуға кепілдік бермейді. Қаржы құралдарына және өзге де мүлікке инвестициялау тәуекелдері мынадай тәуекелдерді қамтиды, бірақ олармен шектелмейді: 1) ерекше мемлекеттік мүдделер саласы, энергия ресурстарына бағалардың төмендеуі және өзге де мән-жайлар болып табылатын, саяси ахуалды өзгерту, экономика саласына инвестицияларды шектеуге бағытталған саясатты жүргізу мүмкіндігімен байланысты саяси және экономикалық тәуекелдер; 2) валюталық тәуекел шетел валюталары бағамының қолайсыз өзгеруіне байланысты шығындардың туындау қаупін білдіреді; 3) баға тәуекелі-Қаржы нарығы факторларының әсерінен қаржы құралдары құнының өзгеруі салдарынан шығындардың (залалдардың) туындау тәуекелі; 4) пайыздық тәуекел-активтер бойынша пайыздық мөлшерлемелердің қолайсыз өзгеруі салдарынан қаржылық шығындардың (залалдардың) туындау тәуекелі; 5) қарыз алушылардың төлем қабілетсіздігінен туындайтын несиелік тәуекел, инвестициялық портфельдің бір бөлігін құрайтын облигациялар эмитенттерінің несиелік рейтингтерінің өзгеруі; 6) өтімділік тәуекелі-инвестициялық портфель активтерін төмен шығындармен және қолайлы бағалар бойынша тез өткізу мүмкіндігімен байланысты тәуекел; 7) транзакцияларды өңдеу үшін пайдаланылатын жабдық пен бағдарламалық қамтамасыз етудің дұрыс жұмыс істемеу ықтималдығынан, сондай-  диверсификация;  установление лимитов;  контроль изменчивости цен финансовых инструментов в инвестиционном портфеле с использованием дюрации и волатильности;  определение максимальной потери для каждой позиции до ее открытия. 2) С целью хеджирования рисков, за счет средств инвестиционного портфеля, могут заключаться следующие операции:  опционы, фьючерсные контракты, форвардные контракты;  сделки с другими производными инструментами. 7. Описание рисков, связанных с инвестированием в объекты, определенные инвестиционной декларацией, а также мероприятия, направленные на их снижение Стоимость инвестиционных инструментов, входящих в инвестиционный портфель, может изменяться со временем в зависимости от текущей рыночной ситуации. В результате расчетная стоимость условных единиц может возрастать или снижаться, и предыдущие доходы не гарантируют будущие доходы. Инвестирование в финансовые инструменты и другие активы сопряжено с риском, и не предполагает обязательств по возврату основной инвестируемой суммы или гарантирует получение какого-либо дохода. Риски инвестирования в финансовые инструменты и иное имущество включают, но не ограничиваются следующими рисками: 1) политические и экономические риски, связанные с возможностью изменения политической ситуации, проведения политики, направленной на ограничение инвестиций в отрасли экономики, являющие сферой особых государственных интересов, падением цен на энергоресурсы и прочими обстоятельствами; 2) валютный риск представляет собой угрозу возникновения убытков из-за неблагоприятного изменения курса иностранных валют; 3) ценовой риск - риск возникновения расходов (убытков) вследствие изменения стоимости финансовых инструментов под воздействием факторов финансового рынка; 4) процентный риск — риск возникновения финансовых потерь (убытков) вследствие неблагоприятного изменения процентных ставок по активам; 5) кредитный риск, происходящий из-за неплатежеспособности заемщиков, изменения кредитных рейтингов эмитентов облигаций, которые составляют часть инвестиционного портфеля; 6) риск ликвидности - риск, связанный с возможностью быстрой реализации активов инвестиционного портфеля низкими издержками и по приемлемым ценам; 61 ───── Страница 62 ───── ақ инвестициялық портфельдің жұмысын қамтамасыз етумен айналысатын ұйымдар персоналының қателіктерінен немесе әрекетсіздігінен, сондай-ақ сыртқы оқиғалардан туындайтын операциялық тәуекелдер; 8) қолданыстағы заңнамадағы болжанбайтын өзгерістерден, сондай-ақ қор нарығындағы қатынастарды реттейтін заңдар мен басқа да нормативтік құқықтық актілердің кемшіліктерінен туындайтын реттеушілік тәуекелдер; 9) табиғи апаттар мен әскери іс-қимылдар сияқты форс-мажорлық мән-жайлардың туындау тәуекелдері. Бұрынғы басқарушы компания қызметінің нәтижелері болашақта инвестициялық портфель кірісінің кепілі болып табылмайды және инвестициялық портфельдің шартты бірліктерін сатып алу туралы шешімді инвесторлар қажетті құжаттармен танысқаннан кейін дербес қабылдайды. Тәуекелдер дәрежесін төмендетуге бағытталған іс-шаралар мыналар болып табылады: 1) Клиенттердің активтерін және басқарушы компанияның активтерін жеке есепке алу жүзеге асырылады. 2) Кастодиан клиенттің активтерін есепке алуды және сақтауды жүзеге асырады, сондай-ақ шартты бірлік бойынша есептерді келісуді жүргізеді. Сонымен қатар, Кастодиан кастодиандық қызметке берілген бағалы қағаздарды номиналды ұстауды жүзеге асырады. 3) Басқарушы компания төменде көрсетілген тәуекелдерді басқарудың тиімді жүйесін қамтамасыз етеді: • тәуекелдерді сәйкестендіру және бағалау, сондай-ақ тәуекел көрсеткіштерінің ең жоғары рұқсат етілген мәндерін анықтау; • қызмет барысында туындайтын тәуекелдерді басқару бойынша шаралар қабылдау; • анықталған тәуекелдерді бақылау, бағалау және бақылау; • анықталған тәуекелдерді азайту бойынша ісшаралар жоспарын әзірлеу және осы жоспарды мониторингілеу; • қаржылық тұрақсыздық және төтенше жағдайлар жағдайында іс-шаралар жоспарын орындау; 4) Басқарушы компанияның ақпараттық жүйелерінің қызметі мен жұмыс істеуінің үздіксіздігі қамтамасыз етіледі. 7) операционные риски, возникающие из-за вероятности неправильной работы оборудования и программного обеспечения, используемого для обработки транзакций, а также из-за ошибок или бездействия персонала организаций, занимающихся обеспечением работы инвестиционного портфеля, а также внешних событий; 8) регуляторные риски, возникающие из-за непредсказуемых изменений в существующем законодательстве, а также из-за недостатков законов и других нормативных правовых актов, регулирующих отношения на фондовом рынке; 9) риски возникновения форс-мажорных обстоятельств, таких как природные катаклизмы и военные действия. Результаты деятельности Управляющей компании в прошлом не являются гарантией доходов инвестиционного портфеля в будущем, и решение о покупке условных единиц инвестиционного портфеля принимаются инвесторами самостоятельно после ознакомления с необходимыми документами. Мероприятиями, направленными на снижение степени рисков, являются: 1) Осуществляется отдельный учет активов клиентов и активов Управляющей компании. 2) Кастодиан осуществляет учет и хранение активов клиента, а также проводит согласование расчетов по условной единице. Кроме того, Кастодиан осуществляет номинальное держание ценных бумаг, переданных на кастодиальное обслуживание. 3) Управляющая компания обеспечивает эффективную систему управления рисками, включающую: • идентификацию и оценку рисков, а также определение максимально допустимых значений показателей рисков; • принятие мер по управлению рисками, возникающими в процессе деятельности; • мониторинг, оценку и контроль обнаруженных рисков; • разработку плана мероприятий по минимизации выявленных рисков и мониторинг этого плана; • выполнение плана мероприятий в условиях финансовой нестабильности и чрезвычайных обстоятельств; 4) Обеспечивается непрерывность деятельности и функционирования информационных систем Управляющей 8. Инвестициялық портфельдің компании. инвестициялық саясатына шектеулер 8. Ограничения по инвестиционной Басқарушы компания мәмілелер жасау туралы политике инвестиционного портфеля шешім қабылдамайды немесе мынадай Управляющая компания не принимает решений о мәмілелерді жүзеге асырмайды: совершении сделок или не осуществляет сделки: 1) клиенттің инвестициялық басқару үшін оған 1) с использованием активов клиента, берілген активтерін, қаржы құралдарын немесе переданных ей для инвестиционного управления, басқарушы компанияның өзіне тиесілі басқа финансовых инструментов или другого 62 ───── Страница 63 ───── мүлікті пайдалану; 2) клиенттің активтерін басқарушы компанияның меншігіне иеліктен шығару бойынша; 3) қор биржасында ашық сауда-саттық арқылы жасалған мәмілелерді қоспағанда, ол өз клиентінің де, оның клиенті болып табылмайтын үшінші тұлғаның да мүдделерін білдіреді; 4) басқарушы компанияның өзі шығарған клиенттің активтерін немесе басқарушы компанияның басқаруындағы инвестициялық қорларды пайдалана отырып, қаржы құралдарын немесе бағалы қағаздарды сатып алу бойынша; 5) клиенттің активтері есебінен тарату процесіндегі эмитенттердің бағалы қағаздарын сатып алу бойынша; 6) Эмитенттің дефолт күнінен бастап клиенттің активтерін пайдалана отырып, бағалы қағаздарды сатып алу бойынша. Алайда, эмитенттің міндеттемелерін қайта құрылымдау үшін шығарылған бағалы қағаздарға бағалы қағаздар мен эмитенттің басқа да міндеттемелерін айырбастауды, сондай-ақ эмитенттің бағалы қағаздарын қор биржасының ресми тізімінің «буферлік санаты» санатына ауыстыруға немесе қор биржасында осы бағалы қағаздармен саудасаттықты тоқтата тұруға байланысты мәмілелерді қамтитын мәмілелер ерекше жағдайлар болып табылады; 7) клиенттің инвестициялық басқару үшін оған берілген активтеріне қатысты мәміле жасалған кезде төлемді 30 күнтізбелік күннен артық кейінге қалдыруды немесе бөліп төлеуді көздейді; 8) клиенттің инвестициялық басқару үшін өзіне берілген активтері осы клиенттің инвестициялық портфелін басқару жөніндегі қызметпен байланысты емес өз міндеттемелерін немесе үшінші тұлғалардың міндеттемелерін орындауды қамтамасыз ету ретінде пайдаланылатын активтер; 9) клиенттің активтерін өтеусіз иеліктен шығару бойынша; 10) ашық сауда-саттық әдістерімен қор биржасының сауда жүйесінде жасалған мәмілелерді қоспағанда, инвестициялық портфельді басқарушы компанияның басқаруындағы клиенттің активтерін, инвестициялық қорлардың активтерін құрамына сатып алу бойынша; 11) клиенттің активтері есебінен клиентке тиесілі емес қаржы құралдарын сату туралы шарттар жасасу бойынша («қысқа сату»); 12) Қазақстан Республикасының Қаржы заңнамасында және/немесе инвестициялық декларацияда белгіленген талаптардың бұзылуына әкеп соғатын және осы талаптарды бұзатын мәмілелерді жүзеге асырмайтын болады. имущества, принадлежащего самой Управляющей компании; 2) по отчуждению активов клиента в собственность Управляющей компании; 3) в которых она представляет интересы как своего клиента, так и интересы третьего лица, не являющегося ее клиентом, за исключением сделок, заключенных через открытые торги на фондовой бирже; 4) по приобретению финансовых инструментов или ценных бумаг, используя активы клиента, которые были выпущены самой Управляющей компанией, или инвестиционных фондов, находящихся под управлением Управляющей компании; 5) по приобретению за счет активов клиента ценных бумаг эмитентов, находящихся в процессе ликвидации; 6) по приобретению ценных бумаг с использованием активов клиента, начиная с даты дефолта эмитента. Однако, исключениями являются сделки, которые включают обмен ценных бумаг и других обязательств эмитента на ценные бумаги, выпущенные для реструктуризации обязательств эмитента, а также сделки, связанные с переводом ценных бумаг эмитента в категорию "буферная категория" официального списка фондовой биржи или приостановлением торгов с этими ценными бумагами на фондовой бирже; 7) которые предусматривают отсрочку или рассрочку платежа более чем на 30 календарных дней при совершении сделки, касающейся активов клиента, переданных ей для инвестиционного управления; 8) в которых используются активы клиента, переданные ей для инвестиционного управления, в качестве обеспечения исполнения своих собственных обязательств или обязательств третьих лиц, не связанных с деятельностью по управлению инвестиционным портфелем данного клиента; 9) по безвозмездному отчуждению активов клиента; 10) по приобретению в состав активов клиента, активов инвестиционных фондов, находящихся в управлении у Управляющей компании инвестиционным портфелем, за исключением сделок, заключенных в торговой системе фондовой биржи методами открытых торгов; 11) по заключению за счет активов клиента договоров о продаже финансовых инструментов, не принадлежащих клиенту («короткие продажи»); 12) которые приведут к нарушению требований, установленных финансовым законодательством Республики Казахстан и/или инвестиционной декларацией, и не будет осуществлять сделки, нарушающие эти требования. 63 ───── Страница 64 [скан → OCR] ───── Пронумеровано и прошнуровано на =” Sod (тре рее в листах | “pd gx) в UG, a ae ───── Страница 65 [скан → OCR] ───── шешімімен БЕКІТІЛГЕН 26.08.2025 ж. 5 №31-25 отырыс хат тамасы ре 75 «Freedom Life» ӨСК» АҚ инвестицияларына сақтанушының қатысуымен өмірді ерікті жинақтаушы сақтандыру Ережесіне («Freedom Qazyna» бағдарламасы) Nel өзгерістер мен толықтырулар (26.08.2025 ж. берілген өзгерістер мен толықт ырулармен) 22.07.2025 ж. №26-25 отырыс хаттамасы «Гтесаот Life «Өмірді сақтандыру компаниясы» Акционерлік қоғамының Директорлар Кеңесінің шешімімен бекітілген «Freedom Life» ӨСК» АК инвестицияларына сақтанушының қатысуымен өмірді ерікті жинақтаушы сақтандыру ережелеріне («Freedom Qazyna» бағдарламасы) (бұдан әрі - «Сақтандыру ережелері»), келесі өзгерістер мен толықтырулар енгізілсін: 1. Сақтандыру ережелердің 1 тараудың 9 бабының 34-тармағының 3) тармақшасы озгертілсін және келесі редакцияда жазылсын: «3) Осы Сақтандыру ережелерде белгіленген мерзімдерде сақтандыру жағдайының басталғаны туралы Сақтандырушыға хабарлауға»; 2. Сақтандыру ережелердің 4 тараудың 25 бабы 107.1. - тармағымен толықтырылсын және келесі редакцияда жазылсын: «107.1. Хабарламаудын немесе уақтылы хабарламаудың дәлелді себебі Пайда алушының еркіне тәуелді емес мән- жайлар болып табылады, атап айтқанда: еңсерілмейтін күш мән-жайлары, яғни осы жағдайларда төтенше және алдын алуға болмайтын мән-жайлар (форс-мажор), соның ішінде, бірақ онымен шектелмейді: дүлей (құбылыстар, әскери іс-қимылдар және ақылға қонымды түрде форс-мажорға жатқызуға болатын өзге де мән-жайлар, олардың болжамсыздығын сскере отырып, тараптардың бақылауынан тыс және от 26.08. 2025 г. Изменения и дополнения №1 в Правила добровольного накопительного страхования жизни с участием страхователя в инвестициях АО «КСЖ «Freedom Life» (программа «Freedom Qazyna») (с изменениями и дополнениями по состоянию на 26.08.2025 г.) В Правила добровольного накопительного страхования жизни с участием страхователя в инвестициях АО «KCK «Freedom Life» (программа «Freedom Qazyna»), утверждённые решением Совета директоров Акционерного общества «Компания по страхованию жизни «Freedom Life» №26-25 Өс 22072025: „г. memes «Правила страхования»), внести следующие изменения и дополнения: 1. Подпункт 3) пункта 34 статьи 9 главы 1 Правил страхования изменить и изложить в следующей редакции: «3) уведомить Страховщика о наступлении страхового случая в сроки, установленные настоящими Правилами страхования»; 2. Статью 25 главы 4 Правил страхования дополнить пунктом 107.1 и изложить в следующей редакции: «107.1. Уважительной причиной неуведомления или — несвоевременного уведомления являются обстоятельства, не зависящие от воли Выгодоприобретатсля, а именно: обстоятельства непреодолимой силы, TO есть чрезвычайные И непредотвратимые при данных условиях обстоятельства (форс-мажор), включая, но не ограничиваясь этим: стихийные явления, военные действия и иные обстоятельства, которые разумно можно отиести к форс- мажорным с учётом их неиредсказусмости, вне контроля сторон и невозможности избежать их последствий»; ───── Страница 66 ───── олардың салдарын болдырмау мүмкін еместігін ескере отырып»; 3. Сақтандыру ережелердің 4 тараудың 25 бабының 121-тармағы өзгертілсін және келесі редакцияда жазылсын: «121. Сақтандыру жағдайының басталғаны, залалдың мөлшерін анықтау, есеп айырысумен келіспеу туралы өтінішті жіберу, сақтандыру төлемін жүргізу туралы өтінішке қоса берілетін құжаттардың электрондық немесе электрондық көшірмелерін сақтанушы (сақтандырылушы, зардап шегуші, пайда алушы) сақтандырушыға оның интернет-ресурсы немесе әріптестің интернет-ресурсы арқылы жүктеу жолымен немесе сақтанушының (сақтандырылушының, зардап шегушінің, пайда алушының) жеке кабинетіне жібереді. Осы тармақтың бірінші бөлігінде көзделген құжаттар олар электрондық нысанда дерекқорда және (немесе) мемлекеттік органдардың ақпараттық жүйелерінде болған (оларда көрсетілген мәліметтер болған) жағдайда ұсынылмайды, оларға қолжетімділік Сақтандырушыға мемлекеттік дерекқордан және дерекқорды қалыптастыру және жүргізу жөніндегі ұйымнан беріледі. 121.1 Сақтандыру жағдайының болу фактісін және сақтандырушы өтеуге жататын зиянның мөлшерін растайтын құжаттар жеткіліксіз болған кезде сақтандырушы оларды алған күннен бастап 3 (үш) жұмыс күні ішінде бұл жайлы электрондық пошта адресіне (бар болса) электрондық хабарлама түрінде және (немесе) көрсетілген абоненттік нөмірге SMS-хабар түрінде хабарлама жіберу арқылы жетіспейтін және (немесе) дұрыс емес ресімделген құжаттардың толық тізбесін көрсете отырып хабарлайды. 121.2. Ұсынылған құжаттардың толық тізбесі және оларды қабылдау күні көрсетілген электрондық анықтама өтініш берушіге ол көрсеткен электрондық пошта адресіне (бар болса) жіберіледі және (немесе) сақтандырушының интернетресурсында сақтанушының жеке кабинетінде көрсетіледі»; 4. Сақтандыру ережелердің 4 тараудың 27 бабының 125-тармағының 3) тармақшасы өзгертілсін және келесі редакцияда жазылсын: 3. Пункт 121 статьи 25 главы 4 Правил страхования изменить и изложить в следующей редакции: «121. Электронные или электронные копии документов, прилагаемые к заявлению о наступлении страхового случая, определения размера вреда, направления заявления о несогласии с расчетом, осуществления страховой выплаты направляются Страхователем (Застрахованным, Выгодоприобретателем) Страховщику путем их загрузки посредством интернет-ресурса Страховщика или интернет-ресурса партнера или в личный кабинет страхователя (Застрахованного, Выгодоприобретателя). Документы, предусмотренные частью первой настоящего пункта, не представляются в случае их наличия (наличия сведений, указанных в них) в электронной форме в базах данных и (или) информационных системах государственных органов, доступ к которым предоставляется Страховщику из государственных баз данных и организации по формированию и ведению базы данных.. 121.1. При недостаточности документов, подтверждающих факт наступления страхового случая и размер подлежащего возмещению Страховщиком вреда, Страховщик в течение 3 (трех) рабочих дней со дня их получения сообщает об этом с указанием полного перечня недостающих и (или) неправильно оформленных документов путем направления уведомления в виде электронного сообщения на адрес электронной почты (при наличии) и (или) в виде SMS-сообщения на указанный абонентский номер. 121.2. Электронная справка с указанием полного перечня представленных документов и даты их принятия направляется заявителю на указанный им адрес электронной почты (при наличии) и (или) отображается в личном кабинете Страхователя на интернет-ресурсе Страховщика»; 4. Подпункт 3) пункта 125 статьи 27 главы 4 Правил страхования изменить и изложить в следующей редакции: «3) неуведомление Страховщика о наступлении страхового случая в срок, ───── Страница 67 ───── «3) егер Сақтандырушының сақтандыру жағдайының басталуы туралы хабарламауы немесе уақтылы хабарламауы осы сақтандыру қағидаларының 25-бабының 107.1-тармағында көрсетілген дәлелді себептермен шартталған жағдайларды қоспағанда, Сақтандырушының сақтандыру жағдайының басталуы туралы хабарламауы»; 5. Сақтандыру ережелердің 2 қосымшаның №1 инвестициялық декларацияның 1-тармағының 7) тармақшасы өзгертілсін және келесі редакцияда жазылсын: «7) Кастодиан туралы ақпарат «Bereke Bank» акционерлік қоғамы («Lesha Bank LLC (Public)» еншілес банкі), орналасқан жері: 050059, Қазақстан Республикасы, Алматы қ., Бостандық ауданы, Әл-Фараби даңғылы, 13/1-үй; - кастодиандық қызметті жүзеге асыруға арналған лицензиясы: №3.3.255/47, 2025 жылғы 12 наурызда Қазақстан Республикасының Қаржы нарығын реттеу және дамыту агенттігімен бағалы қағаздар нарығындағы қызметті жүзеге асыруға берілген. Кастодианның құқықтары мен міндеттері басқарушы компания мен кастодиан арасында жасалған кастодиандық қызмет көрсету шартымен реттеледі»; 6. Сақтандыру ережелердің 2 қосымшаның №1 инвестициялық декларацияның 3-тармағының 2) тармақшасы өзгертілсін және келесі редакцияда жазылсын: «2) Инвестициялық портфельдің операциялық қызметі үшін, мәмілелер жасағаны үшін басқарушыға (нарықтардағы мәмілелер үшін комиссия), кастодианға, тіркеушіге, брокерлерге, сауда-саттықты ұйымдастырушыға және басқарушы компаниямен шарттар негізінде әрекет ететін басқа да қатысушыларға сыйақыны қоса алғанда, нақты шығындар мөлшерінде, бірақ инвестициялық портфель активтерінің жылдық орташа құнынан 3%-дан аспайтын төлем алынады»; 7. Сақтандыру ережелердің 2 қосымшаның №2 инвестициялық декларацияның 1-тармағының 7) установленный Правилами страхования, за исключением случаев, если неуведомление или несвоевременное уведомление страховщика о наступлении страхового случая обусловлено уважительными причинами, указанными в пункте 107.1 статьи 25 настоящих Правил страхования»; 5. Подпункт 7) пункта 1, инвестиционной декларации № 1, Приложения № 2 Правил страхования изменить и изложить в следующей редакции: «7) Информация о Кастодиане Акционерное общество «Bereke Bank» (дочерний банк Lesha Bank LLC (Public)), местонахождение: 050059, Республика Казахстан, г.Алматы, Бостандыкский район, пр. Аль-Фараби, д. 13/1; - лицензия на осуществление кастодиальной деятельности: №3.3.255/47 выдана Агентством Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка на осуществление деятельности на рынке ценных бумаг от 12 марта 2025 года. Права и обязанности кастодиана регламентируются Договором на кастодиальное обслуживание, заключенному между Управляющей компанией и кастодианом»; 6. Подпункт 2) пункта 3 инвестиционной декларации № 1 Приложения № 2 Правил страхования изменить и изложить в следующей редакции: «2) За операционную деятельность инвестиционного портфеля, включая вознаграждение Управляющему за совершение сделок (комиссию за сделки на рынках), Кастодиану, регистратору, брокерам, организатору торгов и другим участникам, действующим на основании договоров с Управляющей компанией, взимается оплата в размере фактических расходов, но не превышающая 3% годовых от среднегодовой стоимости активов инвестиционного портфеля»; 7. Подпункт 7) пункта 1 инвестиционной декларации № 2 Приложения № 2 Правил страхования изменить и изложить в следующей редакции: «7) Информация о Кастодиане Акционерное общество «Bereke Bank» (дочерний банк Lesha Bank LLC (Public)), местонахождение: 50059, Республика ───── Страница 68 ───── тармақшасы өзгертілсін және келесі редакцияда жазылсын: «7) Кастодиан туралы ақпарат «7) Bereke Bank» акционерлік қоғамы («Lesha Bank LLC (Public)» еншілес банкі), орналасқан жері: 050059, Қазақстан Республикасы, Алматы қ., Бостандық ауданы, Әл-Фараби даңғылы, 13/1-үй; - кастодиандық қызметті жүзеге асыруға арналған лицензиясы: №3.3.255/47, 2025 жылғы 12 наурызда Қазақстан Республикасының Қаржы нарығын реттеу және дамыту агенттігімен бағалы қағаздар нарығындағы қызметті жүзеге асыруға берілген. Кастодианның құқықтары мен міндеттері басқарушы компания мен кастодиан арасында жасалған кастодиандық қызмет көрсету шартымен реттеледі»; 8. Сақтандыру ережелердің 2 қосымшаның №2 инвестициялық декларацияның 3-тармағының 2) тармақшасы өзгертілсін және келесі редакцияда жазылсын: «2) Инвестициялық портфельдің операциялық қызметі үшін, мәмілелер жасағаны үшін басқарушыға (нарықтардағы мәмілелер үшін комиссия), кастодианға, тіркеушіге, брокерлерге, сауда-саттықты ұйымдастырушыға және басқарушы компаниямен шарттар негізінде әрекет ететін басқа да қатысушыларға сыйақыны қоса алғанда, нақты шығындар мөлшерінде, бірақ инвестициялық портфель активтерінің жылдық орташа құнынан 3%-дан аспайтын төлем алынады»; 9. Сақтандыру ережелердің 2 қосымшаның №3 инвестициялық декларацияның 1-тармағының 7) тармақшасы өзгертілсін және келесі редакцияда жазылсын: «7) Кастодиан туралы ақпарат «Bereke Bank» акционерлік қоғамы («Lesha Bank LLC (Public)» еншілес банкі), орналасқан жері: 050059, Қазақстан Республикасы, Алматы қ., Бостандық ауданы, Әл-Фараби даңғылы, 13/1-үй; - кастодиандық қызметті жүзеге асыруға арналған лицензиясы: №3.3.255/47, 2025 жылғы 12 наурызда Қазақстан Республикасының Қаржы нарығын реттеу және дамыту агенттігімен бағалы қағаздар Казахстан, г.Алматы, Бостандыкский район, пр. Аль-Фараби, д. 13/1; - лицензия на осуществление кастодиальной деятельности: №3.3.255/47 выдана Агентством Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка на осуществление деятельности на рынке ценных бумаг от 12 марта 2025 года. Права и обязанности кастодиана регламентируются Договором на кастодиальное обслуживание, заключенному между Управляющей компанией и кастодианом»; 8. Подпункт 2) пункта 3 инвестиционной декларации № 2 Приложения № 2 Правил страхования изменить и изложить в следующей редакции: «2) За операционную деятельность инвестиционного портфеля, включая вознаграждение Управляющему за совершение сделок (комиссию за сделки на рынках), Кастодиану, регистратору, брокерам, организатору торгов и другим участникам, действующим на основании договоров с Управляющей компанией, взимается оплата в размере фактических расходов, но не превышающая 3% годовых от среднегодовой стоимости активов инвестиционного портфеля»; 9. Подпункт 7) пункта 1 инвестиционной декларации № 3 Приложения № 2 Правил страхования изменить и изложить в следующей редакции: «7) Информация о Кастодиане Акционерное общество «Bereke Bank» (дочерний банк Lesha Bank LLC (Public)), местонахождение: 50059, Республика Казахстан, г.Алматы, Бостандыкский район, пр. Аль-Фараби, д. 13/1; - лицензия на осуществление кастодиальной деятельности: №3.3.255/47 выдана Агентством Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка на осуществление деятельности на рынке ценных бумаг от 12 марта 2025 года. Права и обязанности кастодиана регламентируются Договором на кастодиальное обслуживание, заключенному между Управляющей компанией и кастодианом»; 10. Подпункт 2) пункта 3 инвестиционной декларации № 3 ───── Страница 69 ───── нарығындағы қызметті жүзеге асыруға берілген. Кастодианның құқықтары мен міндеттері басқарушы компания мен кастодиан арасында жасалған кастодиандық қызмет көрсету шартымен реттеледі»; 10. Сақтандыру ережелердің 2 қосымшаның №3 инвестициялық декларацияның 3-тармағының 2) тармақшасы өзгертілсін және келесі редакцияда жазылсын: «2) Инвестициялық портфельдің операциялық қызметі үшін, мәмілелер жасағаны үшін басқарушыға (нарықтардағы мәмілелер үшін комиссия), кастодианға, тіркеушіге, брокерлерге, сауда-саттықты ұйымдастырушыға және басқарушы компаниямен шарттар негізінде әрекет ететін басқа да қатысушыларға сыйақыны қоса алғанда, нақты шығындар мөлшерінде, бірақ инвестициялық портфель активтерінің жылдық орташа құнынан 3%-дан аспайтын төлем алынады»; 11. Сақтандыру ережелерінің қалған ережелері өзгеріссіз қалады. Приложения № 2 Правил страхования изменить и изложить в следующей редакции: «2) За операционную деятельность инвестиционного портфеля, включая вознаграждение Управляющему за совершение сделок (комиссию за сделки на рынках), Кастодиану, регистратору, брокерам, организатору торгов и другим участникам, действующим на основании договоров с Управляющей компанией, взимается оплата в размере фактических расходов, но не превышающая 3% годовых от среднегодовой стоимости активов инвестиционного портфеля»; 11. Остальные положения Правил страхования оставить без изменений. ───── Страница 70 [скан → OCR] ───── “-- < Пронумеровано и прошнурованона ‘ 1 х = («Freea'nin Life» ғұ а 1 ───── Страница 71 [скан → OCR] ───── «Freedom Life» Өмірді сақтандыру компаниясы» АҚ директорлар Кеңесінің, шешімімен ы БЕКІТІЛГЕН 2 13.11.2025 ж. ; SS №42-25 отырыс xaTTaMacbE «Freedom Life» ӨСК» АҚ инвестицияларына сақтанушының қатысуымен өмірді ерікті жинақтаушы сақтандыру Ережелеріне («Егеедот Оа?упа» бағдарламасы) №2 өзгерістер мен толықтырулар 22.07.2025 ж. №26-25 отырыс хаттамасы «Freedom Life «Өмірді сақтандыру компаниясы» Акционерлік қоғамының Директорлар Кеңесінің шешімімен бекітілген «Freedom Life» ӨСК» АҚ инвестицияларына сақтанушының қатысуымен өмірді ерікті жинақтаушы сақтандыру ережелеріне («Freedom Qazyna» бағдарламасы) (бұдан әрі - «Сақтандыру ережелері»), келесі өзгерістер мен толықтырулар енгізілсін: 1. Сақтандыру ережелердің 5 тараудың 28 бабының 130-тармағы өзгертілсін және келесі редакцияда жазылсын: «130. Сақтандыру шарты мерзімінен бұрын тоқтатылған кезде сақтанушының төлемді жүзеге асыру күніне Сақтанушының инвестициялық сақтандыру шотының сатып алу құнының мөлшеріне тең төлем сомасын алуға құқығы бар, сақтандыру шартын жасасқан күннен бастап екі жыл ішінде инвестициялық сақтандыру шотының сатып алу құны сомасының 1% мөлшерінде шығындарды шегергенде, сақтандырудың үшінші жылынан бастап сақтандыру шартының мерзімінен бұрын тоқтатылуына байланысты инвестициялық сақтандыру шотының сатып алу құны сомасының 0,5% мөлшерінде»; 2. Сақтандыру ережелерінің қалған ережелері өзгеріссіз қалады. УТВЕРЖДЕНЫ Решением. Совета директоров АО «Компания по страхованию жизни бағаға (es _ «Freedom Life» 9 2 Протокол заседания №42-25 қ 222 өт13.11.2025 г. Изменения и дополнения №2 в Правила добровольного накопительного страхования жизни с участием страхователя в инвестициях АО «КСЖ «Freedom Life» (программа «Freedom Qazyna») В Правила добровольного накопительного страхования жизни с участием страхователя в инвестициях АО «КСЖ «Freedom Life» (программа «Freedom Qazyna»), утвержденные решением Совета директоров Акционерного общества «Компания по страхованию жизни «Freedom Life» №26-25 от 22.07.2025 г. (далее - «Правила страхования»), внести следуюшие изменения и дополнения: 1. Пункт 130 статьи 28 главы 5 Правил страхования изменить и изложить В следующей редакции: «130. При досрочном прекращении договора страхования Страхователь имеет право на получение суммы к выплате, равной размеру выкупной стоимости инвестиционного страхового счета Страхователя на дату осуществления выплаты за минусом издержек в течение двух лет с даты заключения договора страхования в размере 1% от суммы выкупной стоимости инвестиционного страхового счета, начиная с третьего года страхования в размере 0,5% от суммы выкупной стоимости инвестиционного страхового счета в связи с досрочным прекращением договора страхования»; 2. Остальные положения Правил страхования оставить без изменений.